二、基金直銷業(yè)務指南

　　1.　開戶

　　基金管理公司直銷網(wǎng)點辦理開放式基金申購、贖回等業(yè)務，辦理時間一般為每個證券交易所交易日的9：30—11：30、13：00—15：00。

 　　投資者在基金管理公司直銷點辦理基金的申購、贖回手續(xù)，需先在該公司（包括直銷及代銷機構）開立基金賬戶及在直銷點開立交易賬戶；未在該公司開立基金賬戶或未在直銷點開立交易賬戶的投資者須先辦理開戶手續(xù)。

 　　投資者可到基金管理公司直銷網(wǎng)點辦理基金賬戶的開戶手續(xù)。開戶資料的填寫必須真實、準確、完整。

 　　1.機構投資者應攜帶以下材料到直銷點提交開立基金賬戶及交易賬戶申請：

　　（1） 企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋單位公章的復印件；事業(yè)法人、社會團體或其他組織提供民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋單位公章的復印件；（2） 法定代表人授權委托書；（3） 業(yè)務經(jīng)辦人有效身份證件原件及復印件（身份證、軍人證或護照）；（4） 加蓋預留印鑒（公章、私章各一枚，如私章非法人代表，需提供法人授權委托書）的《預留印鑒卡》一式三份；（5） 指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》或《開立銀行賬戶申請表》原件及復印件（或指定銀行出具的開戶證明）；（6） 填妥的《開放式基金賬戶申請表》，并加蓋單位公章及法定代表人私章。（7） 傳真交易協(xié)議。（異地）

 　　2.個人投資者應攜帶以下材料到直銷點提交開立基金賬戶及交易賬戶申請：

　　（1） 本人有效身份證件原件（身份證、軍人證或護照）及其復印件；（2） 同名的銀行存折或金融卡；（3） 填妥的《基金賬戶業(yè)務申請表》。

 　　投資者如已開立基金賬戶，但未在直銷點開立交易賬戶的，還需攜帶基金賬戶卡到直銷點開立交易賬戶。在直銷網(wǎng)點開立基金及交易賬戶的投資者必須指定一家商業(yè)銀行開立的銀行賬戶作為投資基金的唯一結算賬戶，即“指定銀行賬戶”。投資者贖回、分紅及無效認（申）購的資金退款等資金結算均只能通過此“指定銀行賬戶”進行。[詳細]

　　2.　申購

 　　1.預繳款

　　1、投資者申請申購基金，應主動將足額申購資金以“支票結算”或“電匯結算”方式，劃入基金管理公司在指定商業(yè)銀行開立的“**基金管理有限公司銷售專戶”，并確保在當日17:00前到賬。直銷網(wǎng)點不接受除“支票結算”或“電匯結算”以外的其它繳款方式。

 　　2、直銷網(wǎng)點的清算賬戶：

 　　戶名：**基金管理有限公司銷售專戶

 　　開戶銀行：**銀行**分行**支行營業(yè)部

 　　銀行賬號：*******************

 　　投資者若未按上述對應關系劃付，造成申購無效的，基金管理有限公司及直銷網(wǎng)點清算賬戶的開戶銀行將不承擔責任。

 　　3、以下資金將被視為無效申購，款項退往投資者的來款賬戶或指定銀行賬戶：

 　?。?） 投資者劃至資金，但未辦理開戶手續(xù)或開戶不成功的；（2） 投資者劃至資金，但沒有使用“支票結算”或“電匯結算”方式的；（3） 投資者劃至資金，但未辦理申購手續(xù)的；（4） 投資者劃至的資金在當日17：00以后到賬的；（5） 投資者劃至的申購資金少于其申請的申購金額的；（6） 基金管理有限公司確認的其它無效資金或申購失敗資金。

 　　2.提交申購申請

　　1、已開戶的機構投資者到直銷點辦理申購業(yè)務應攜帶以下材料：

 　?。?） 已填好的《開放式基金申（認）購申請表》，并加蓋預留印鑒。（2） **基金管理有限公司基金賬戶卡；（3） 同城支票結算的，加蓋銀行受理印章的“受理回執(zhí)”復印件；異地電匯結算的，加蓋銀行受理印章的“電匯憑證回單”復印件；（4） 經(jīng)辦人身份證明原件。

 　　2、已開戶的個人投資者到直銷點辦理申購業(yè)務應攜帶以下材料：

 　　（1） 本人或代辦人身份證件原件（身份證、軍人證或護照）；（2） **基金管理有限公司基金賬戶卡；（3） 同城支票結算的，加蓋銀行受理印章的“受理回執(zhí)”復印件；異地電匯結算的，加蓋銀行受理印章的“電匯憑證回單”復印件；?。?） 填妥的《開放式基金申（認）購申請表》。

　　3.　 贖回

　　1.機構投資者：

（1） 填好的《開放式基金贖回申請表》，并加蓋預留印鑒。（2） **基金管理有限公司基金賬戶卡；（3） 經(jīng)辦人身份證明原件。

2.個人投資者到直銷點辦理贖回業(yè)務應攜帶以下材料：
 

（1） 本人或代辦人身份證件原件（身份證、軍人證或護照）； （2） **基金管理有限公司基金賬戶卡； （3） 填妥的《開放式基金贖回申請表》。

4.　注意事項

1、投資者應按《**基金招募說明書》規(guī)定的程序辦理相關事項。
　　2、一個投資者在一家基金管理有限公司只能開立一個基金賬戶。
　　3、直銷網(wǎng)點首次最低申購金額一般有固定的限額（單位為人民幣），追加申購的最低金額一般也有限額，并且不設級差限制。（但已在任一銷售網(wǎng)點認購過該基金單位的投資者不受首次最低申購金額的限制）。
　　4、贖回的最低份額一般有固定的限額（單位為人民幣），并且不設級差限制，基金持有人可將其全部或部分基金單位贖回，但某筆贖回導致在一個網(wǎng)點的基金單位余額少于一定份額時，余額部分基金單位必須一同贖回?！?/P>

　　三、基金交易流程演示

 　　1.　開放式基金流程演示

 　　第一步、閱讀有關法律文件 ：投資人購買基金前，需要認真閱讀有關基金的招募說明書、基金契約及開戶程序、交易規(guī)則等文件，仔細了解有關基金的投資方向、投資策略、投資目標及基金管理人業(yè)績及開戶條件、具體交易規(guī)則等重要信息，對準備購買基金的風險、收益水平有一個總體評估，并據(jù)此作出投資決定。按照規(guī)定，各基金銷售網(wǎng)點應備有上述文件，以備投資人隨時查閱。

 　　第二步、開立基金帳戶 ：投資人買賣開放式基金首先要開立基金帳戶。按照規(guī)定，有關銷售文件中對基金帳戶的開立條件、具體程序需予以明確。上述文件將放置于基金銷售網(wǎng)點供投資人開立基金帳戶時查閱。

　　第三步、購買基金 ：投資人在開放式基金募集期間、基金尚未成立時購買基金單位的過程稱為認購。通常認購價為基金單位面值（1元）加上一定的銷售費用。投資人認購基金應在基金銷售點填寫認購申請書，交付認購款項，在注冊登記機構辦理有關手續(xù)并確認認購?！≡诨鸪闪⒅?，投資人通過銷售機構申請向基金管理公司購買基金單位的過程稱為申購?！　⊥顿Y人申購基金時通常應填寫申購申請書，交付申購款項。款額一經(jīng)交付，申購申請即為有效。具體申購程序會在有關基金銷售文件中詳細說明。申購資金單位的數(shù)量是以申購日的基金單位資產(chǎn)凈值為基礎計算的。具體計算方法須符合監(jiān)管部門有關規(guī)定的要求，并在基金銷售文件中載明。

 　　第四步、賣出基金 ：與購買基金相反，投資人賣出基金是把手中持有的基金單位按一定價格賣給基金管理人并收回現(xiàn)金，這一過程稱為贖回。其贖回金額是以當日的單位基金資產(chǎn)凈值為基礎計算的?！⊥顿Y人贖回基金通常應在基金銷售點填寫贖回申請書。按照《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，基金管理人應當于收到基金投資人贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該交易的有效性進行確認，并應當自接受基金投資人有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)，支付贖回款項。此外，對于開放式基金來說，投資人除了可以買賣基金單位外，還可以申請基金轉換、非交易過戶、紅利再投資。

 　　第五步、申請基金轉換 ：基金轉換，是指當一家基金管理公司同時管理多只開放式基金時，基金投資人可以將持有的一只基金轉換為另一只基金。即，投資人賣出一只基金的同時，買入該基金管理公司管理的另一只基金。通常，基金轉換費用非常低，甚至不收。

 　　第六步、非交易過戶 ：基金的非交易過戶是指在繼承、贈與、破產(chǎn)支付等非交易原因情況下發(fā)生的基金單位所有權轉移的行為。非交易過戶也需到基金的銷售機構辦理。

 　　第七步、紅利再投資 ：紅利再投資是指基金進行現(xiàn)金分紅時，基金持有人將分紅所得的現(xiàn)金直接用于購買該基金，將分紅轉為持有基金單位。對基金管理人來說，紅利再投資沒有發(fā)生現(xiàn)金流出，因此，紅利再投資通常是不收申購費用的。
 
 

　　2.　封閉式基金交易流程