由于CFA考場制度要求極其嚴(yán)格，和很多國內(nèi)考試制度不太一樣，致使每年一部分考生不適應(yīng)、稀里糊涂被取消成績的現(xiàn)象時有發(fā)生，為此，融仕國際教育結(jié)合8年來的考試情況及CFA協(xié)會公布的09年12月份CFA的考場規(guī)則，總結(jié)如下考試注意事項，請考生務(wù)必認(rèn)真閱讀：

→ 首先特別強(qiáng)調(diào)考試中間需要注意事項：

1、沒有聽到拆看試卷的指令前絕對不能拆看試卷，不然將被記錄，取消考試成績；

2、考試中間不能東張西望，有可能在不被提醒的情況下被記錄，取消考試成績；

3、考試中間有任何東西掉落地上，或要去衛(wèi)生間，或有其他要求必須提前舉手示意，得到允許方可，不然將被記錄，取消考試成績；

4、考試結(jié)束鈴聲一響，不要再碰任何東西，即使無意間觸碰計算器，也可能被誤認(rèn)為在計算，將被記錄，這個有先例，申訴未成功，最后也被取消成績；

5、萬一被記錄，千萬不要緊張，耐心和考務(wù)人員交流，不能狡辯，不要發(fā)火，要承認(rèn)錯誤，說明原因，盡力取得他們的原諒。

→ 考試當(dāng)天“必須”帶上，并且放在桌面上：

1、準(zhǔn)考證（自己打?。?/span>

2、身份證 或者 護(hù)照；

3、書寫工具；

4、鉛筆；

5、Level III考生還應(yīng)攜帶圓珠筆或者水筆。

→ 以下物品可以攜帶，但是必須放在口袋里或者椅子底下：

1、計算器電池；

2、螺絲刀；

3、橡皮；

4、削鉛筆刀；

5、眼鏡；

6、耳塞；

7、藥品；

8、紙巾

→ 以下物品不準(zhǔn)帶入考場：

食物和水、任何形式的包裝袋（無論大小、顏色）、復(fù)習(xí)資料（包括notes、textbook、study guide）、草稿紙、現(xiàn)值換算表、計算器操作說明書、修正液、移動電話、BP機(jī)、攝像器材、帶有發(fā)聲功能的鬧鐘和手表、耳機(jī)（頭戴或受話器）、電腦等各種數(shù)據(jù)、圖像處理器材。

→ 考前準(zhǔn)備

1、進(jìn)場身份證明：身份證或護(hù)照、準(zhǔn)考證；

2、準(zhǔn)備答題工具：2B或HB鉛筆、橡皮、專用計算器；

3、吃好早點，保證體力支出。（考場不可帶水、食物入場、不可吃東西）；

4、8:00開始入場，9:00準(zhǔn)時考試

→ 考試中的注意事項

1、上午考試時間：9:00——12:00，8:00開始入場，8:40以后不得擅自離開考場，收卷前10分鐘不能去洗手間，直到收卷后才能離開考場；

2、下午考試時間：14:00——17:00，13:00開始入場，13:40以后不得擅自離開考場，收卷前10分鐘不能去洗手間，直到收卷后才能離開考場；

3、Last Name (Surname)是指姓，First Name (Given)是指名；

4、對待每一道題都要冷靜，不要放棄任何一道題；

5、合理安排時間，一級考試平均每道題1.5分鐘，不要在某一個別題目上花費太多時間；

6、答案必須抄寫到答題紙，題號必須與試卷對應(yīng)；

7、區(qū)分least likely和most likely提醒；

8、不準(zhǔn)有作弊抄襲代考行為；

最后預(yù)祝所有CFA考生考試順利！有任何疑問可以咨詢?nèi)谑藝H教育：

8610-58690928  15910700299（24小時）李老師

本文作者通過對上海主要金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人、海外引進(jìn)人員和專業(yè)技術(shù)骨干進(jìn)行問卷調(diào)查和深度訪談，探索和分析了上海金融業(yè)未來發(fā)展所缺乏金融人才的類別、層次和知識技能結(jié)構(gòu)。問卷調(diào)查覆蓋10個中、外資金融機(jī)構(gòu)，共獲得347個樣本其中公司總經(jīng)理/行長級樣本55個，海外引進(jìn)人員樣本32個，核心專業(yè)人員樣本260個，深度訪談6家金融機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理或董事長。本文研究基于上海國際金融中心建設(shè)目標(biāo)的金融人才結(jié)構(gòu)的缺口及其需求。所得結(jié)論力圖對未來上海金融人力資源的建設(shè)提供指南。

---《中國財經(jīng)信息網(wǎng)》編者

特許金融分析師（CFA）協(xié)會昨日宣布，CFA中國正式成立，將通過在北京和上海的兩個代表處為中國大陸會員提供更好的服務(wù)。

在中國，CFA協(xié)會成員、CFA特許資格認(rèn)證持有者和考生數(shù)量顯著增長。目前，中國大陸已有1500多名CFA特許資格認(rèn)證持有人，還有900多人已通過CFA三級考試而將陸續(xù)達(dá)到其他獲取CFA特許資格認(rèn)證的要求。12年時間里，中國大陸CFA特許資格認(rèn)證持有人的數(shù)量已從零躍居世界第七位。

國際認(rèn)證：上海奮起直追上海金融行業(yè)的發(fā)展、業(yè)務(wù)量的增加，促進(jìn)了金融人才隊伍總量的不斷擴(kuò)大。1998年開始，金融業(yè)人才隊伍擴(kuò)大速度明顯加快。金融從業(yè)人員的規(guī)模從1993年的4.98萬人，增長到2008年的23.19萬人，年平均增長率為10.3%。

學(xué)歷結(jié)構(gòu)

從學(xué)歷結(jié)構(gòu)看，本科以上高學(xué)歷人才占此次調(diào)研的絕大部分；分行業(yè)看，證券、保險和基金業(yè)的碩士以上高學(xué)歷人才所占比例明顯高于傳統(tǒng)銀行業(yè)，其中證券業(yè)技術(shù)骨干的碩士比例高達(dá)81.5%。從與行業(yè)全體從業(yè)人員的比較看，專業(yè)技術(shù)骨干的平均學(xué)歷水平明顯高出，尤其是高學(xué)歷的碩士、博士比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出，體現(xiàn)了上海金融行業(yè)核心專業(yè)人員的發(fā)展?jié)摿Α?/span>

專業(yè)技能水平

我國傳統(tǒng)衡量專業(yè)技能水平的重要指標(biāo)為職稱和技術(shù)等級，但隨著金融發(fā)展的全球化，能否擁有國際專業(yè)資格證書是體現(xiàn)人員專業(yè)技能的重要標(biāo)志，這一事實已經(jīng)被大家認(rèn)可，同時上海建設(shè)國際金融中心也使得人才的國際化成為必然趨勢，因而職稱指標(biāo)對于上海金融行業(yè)未來的發(fā)展目標(biāo)而言已不再適合。

同時，在調(diào)查過程中，我們發(fā)現(xiàn)上海金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)的海外人才擁有國際專業(yè)資格證書的比例為28.1%，明顯高出19.1%的本土人員的持有比例，差距依然明顯。這一比較結(jié)果表明，加速本土金融從業(yè)人員的國際專業(yè)資格證書擁有量和比例，是推進(jìn)金融人才國際化、加快金融中心建設(shè)的重要舉措。

國際認(rèn)證在國內(nèi)雖然發(fā)展迅速、受認(rèn)可程度高，但因為目前受我國的法律法規(guī)限制，國外協(xié)會無法在國內(nèi)直接成立分會，一定程度上影響了對金融人才的組織、職業(yè)引導(dǎo)等一系列服務(wù)活動，從而影響到金融人才專業(yè)技能的提高和上海金融人才國際化的程度。另一方面，國內(nèi)金融職業(yè)認(rèn)證大多處于機(jī)械地模仿國外認(rèn)證的階段，缺少獨立研發(fā)能力，可持續(xù)發(fā)展能力較弱，且內(nèi)容上大多數(shù)停留在知識和技能考察的較低層面，入門級性質(zhì)的考試比較多。而且，無論是國際金融認(rèn)證還是國內(nèi)獨立研發(fā)的金融認(rèn)證，目前都缺少繼續(xù)教育和再認(rèn)證的平臺。

專業(yè)水平的國際比較

被調(diào)查的260名專業(yè)人員，對于自身的專業(yè)技術(shù)水平與其國際和國內(nèi)同行進(jìn)行了評估。統(tǒng)計結(jié)果顯示，在他們的感知中，超過70%的人認(rèn)為與國際同行的專業(yè)水平相比較為落后。認(rèn)為水平相當(dāng)?shù)恼?/span>21%，認(rèn)為超過的不到1%。因而，上海金融人才的整體專業(yè)水平和國際化水平較低，是上海國際金融中心目標(biāo)建設(shè)的重要挑戰(zhàn)之一。

上海擁有國際通行專業(yè)資格證書人數(shù)的存量與其他國際金融中心相比存在較大差距，且增量目前也不能滿足需求。以CFA證書為例，截至2008年8月，全球有8萬多名CFA持證人員，人數(shù)排名前六位的國家地區(qū)是：美國45700，加拿大10500，英國5500，香港3800，新加坡2100，瑞士1600，上海擁有615名，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及香港和新加坡；新增證書持有人數(shù)量，2008年中國內(nèi)陸新增326位，與名列新增人數(shù)最多的美國新增2610、加拿大新增746、英國新增519和香港特區(qū)新增483還存在一定差距。

人才短缺：加大引進(jìn)力度

通過對崗位職責(zé)和工作特征的分析，可以將金融人力資源劃分為經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)人才、高級管理人才、專業(yè)技術(shù)人才、基礎(chǔ)操作人才和支持型的技術(shù)人才五大類。

經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)人才作為金融機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人，對企業(yè)目標(biāo)和戰(zhàn)略發(fā)展有著決策權(quán)，在金融全球一體化的環(huán)境中，他們應(yīng)具有先進(jìn)的金融經(jīng)營理念和開闊的國際視野，了解和掌握海內(nèi)外金融業(yè)現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢，具備金融機(jī)構(gòu)管理和風(fēng)險管理的技能和經(jīng)驗，具有較強(qiáng)的戰(zhàn)略思維、組織管理、領(lǐng)導(dǎo)決策和國際交流能力。高級管理人才包括兩大類：綜合管理人才如分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和高級業(yè)務(wù)管理人才業(yè)務(wù)功能領(lǐng)域的負(fù)責(zé)人。

專業(yè)技術(shù)人才,包括高級專業(yè)人才和一般技術(shù)人才。高級專才在某一方面具有高專業(yè)素養(yǎng)和深入的專業(yè)經(jīng)驗，在工作團(tuán)隊中起到引領(lǐng)和核心作用，還有一類高級專才應(yīng)作為一支對金融產(chǎn)業(yè)與國家競爭力整體把握的研究分析和運作的團(tuán)隊，任職于政府和行業(yè)管理機(jī)構(gòu)。

基礎(chǔ)操作人才主要是崗位技術(shù)含量較低、以現(xiàn)場操作為主的員工，如銀行的柜面人員、證券營業(yè)部客戶服務(wù)人員、金融機(jī)構(gòu)職能部門一般管理崗位人員等。

支持型的技術(shù)人才主要是為金融業(yè)發(fā)展提供服務(wù)的相關(guān)人才，包括金融法律和金融信息人才等。

我們對各類人才的勝任力特征及其需求缺口情況分析如下：

經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)人才的成長周期很長，需要金融競爭環(huán)境的培育，與國際接軌的金融市場發(fā)展的短暫歷史，使得這類人才數(shù)量和勝任力要求上都存在較大缺口。高級管理人才中，金融業(yè)務(wù)規(guī)模的迅速擴(kuò)大，使得綜合管理人才的數(shù)量發(fā)展跟不上需求，而高級業(yè)務(wù)管理人才的缺口更大，尤其是能夠通曉國際金融業(yè)務(wù)的運作流程和經(jīng)驗、抵御金融風(fēng)險的業(yè)務(wù)管理人才的供給和需求嚴(yán)重不平衡。這三類關(guān)鍵人才目前的總體狀況是存量有限、增量不足，需要大力培養(yǎng)或引進(jìn)。

基礎(chǔ)人才中的操作人才基本滿足需求，甚至供大于求，未來應(yīng)該以提高工作效率，減少不必要的人員配備為準(zhǔn)則；支持型的技術(shù)人才數(shù)量相對較多，但知識技能結(jié)構(gòu)有一定差距，同時具備金融業(yè)務(wù)知識和專門領(lǐng)域知識的復(fù)合型金融法律人才、復(fù)合型金融信息人才比較短缺。一般專業(yè)人才中，銷售類人員的成長周期比較快，經(jīng)過2-3年的培養(yǎng)基本成熟，這類人才的供給相對其他人才略顯充裕；投資研究型人員的成長周期較長，要有5-8年，甚至更長，目前總供給相對不夠多；而風(fēng)險控制、精算等相對較新發(fā)展職能的人才則供給更少，在各類金融企業(yè)都極其缺乏。

目前經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)人才的知識和技能缺口主要體現(xiàn)在"國際金融機(jī)構(gòu)管理、運作的知識和經(jīng)驗"，其次分別為"國際金融行業(yè)的最新知識和前沿理論"和"金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險管理"，多選加權(quán)后，提及率分別為28%、18%、14%。

分行業(yè)來看，各行業(yè)中排名前幾位的緊缺人才分別是，銀行業(yè)為研究與分析、風(fēng)險管理和個人理財，其中研究與分析的提及率超過60%；保險業(yè)極為需要風(fēng)險管理、投資分析、精算和信息技術(shù)的人才，其中風(fēng)險管理提及率達(dá)70%；證券業(yè)則對風(fēng)險管理、國內(nèi)外市場業(yè)務(wù)保薦人、行業(yè)研究、策略研究和金融工程等多種人才均有很大需求；基金業(yè)的人才需求相對集中，主要是研究型人才，其中對于國際和國內(nèi)經(jīng)濟(jì)、政治形勢的宏觀研究的提及率接近70%，其次是策略和行業(yè)研究人員。

對于海外引進(jìn)人員的調(diào)查結(jié)果表明，他們認(rèn)為上海未來建設(shè)國際金融中心需要引進(jìn)的國際化人才依次為：高級金融專業(yè)人員，業(yè)務(wù)部門管理人員、職能部門管理人員、金融企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人，其中高級金融專業(yè)人員有45%的被調(diào)查者提及。

分行業(yè)來看，最需要引進(jìn)的排名前幾位的國際化人才分別是，銀行業(yè)為風(fēng)險管理和國際市場業(yè)務(wù)交易員，提及率為60%，其次為研究分析、合規(guī)與審計人員，提及率分別為40%。

基金業(yè)是風(fēng)險管理、策略研究人員和基金經(jīng)理，提及率分別為87.5%，62.5%和50%；保險業(yè)是投資分析、精算師和信息管理與技術(shù)人員，提及率分別為55.6%，44.4%和44.4%；證券業(yè)是風(fēng)險管理和金融工程師產(chǎn)品設(shè)計\交易，提及率分別為100%和77.8%，其次為國際市場業(yè)務(wù)保薦人和國際市場策略分析師，提及率均為37.5%。