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一、填空題（每題2分）
1、洗錢，是指 。 2、 是金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)。中國人民銀行設(shè)立 負(fù)責(zé)統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作。 3、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》，自 年 月 日起施行。 4、大額支付交易，是指 金額以上的人民幣支付交易。 5、可疑支付交易，是指交易的 有異常情形的人民幣支付交易。 6、中國人民銀行建立 ，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測。 7、金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，明確專人負(fù)責(zé)對(duì) 和 進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告。 8、存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的開戶資料的 、 、 。 9、金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的，應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易，填制 后進(jìn)行報(bào)告。 10、金融機(jī)構(gòu)對(duì)可疑支付交易需要進(jìn)一步核查的，應(yīng)及時(shí)向 報(bào)告。 11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按 的規(guī)定保管支付交易記錄。 12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機(jī)構(gòu)通過 報(bào)告。 13、大額現(xiàn)金收付由金融機(jī)構(gòu)通過 報(bào)告。 14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的，應(yīng)填制 并報(bào)送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、營業(yè)管理部、省會(huì)（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。 15、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以 元以上 以下罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。 16、未按規(guī)定對(duì)開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。 17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。 18、對(duì)明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報(bào)告的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 萬元以下罰款。 19、金融機(jī)構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)給予 ；構(gòu)成犯罪的，移交 依法追究刑事責(zé)任。 20、中國人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)工作人員向單位或個(gè)人泄露可疑支付交易信息，給予其 。 21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立 制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。 22、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的，應(yīng)當(dāng)要求其出示 ，進(jìn)行核對(duì)，并登記其身份證件上的姓名和號(hào)碼。 二、不定項(xiàng)選擇題（每題2分） 1、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》所稱人民幣支付交易，是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中通過 和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進(jìn)行的以人民幣計(jì)價(jià)的貨幣給付及其資金清算的交易。 A、票據(jù) B、銀行卡 C、匯兌 D、托收承付 2、負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理的是 A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、各金融機(jī)構(gòu)總行 C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、各金融機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) 3、下列支付交易屬于大額支付交易的是 A、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付 C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn) D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 4、下列支付交易屬于可疑支付交易的是 A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出 B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符 C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符 D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符 5、下列支付交易不屬于可疑支付交易的是 A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符 B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付 C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量 資金收付 D、法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額 100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付 6、應(yīng)記錄、分析并填制《可疑支付交易報(bào)告表》后進(jìn)行報(bào)告的情形是 A、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款 B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符 C、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付 D、與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來 活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付 7、《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的可疑支付交易共有幾種 A、3 B、4 C、15 D、16 8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，下列屬于需保存的資料內(nèi)容的有 A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓 名及其有效身份證件的名稱和號(hào)碼 B、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊(cè)資金、經(jīng)營 范圍 C、主要資金往來對(duì)象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息 D、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號(hào)碼、 住所等信息 9、中國人民銀行查詢可疑支付交易時(shí)，應(yīng)負(fù)責(zé)查明，及時(shí)回復(fù)，并記錄存檔的機(jī)構(gòu)是 A、公安機(jī)關(guān) B、有關(guān)金融機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、司法局 10、可疑支付交易由 進(jìn)行柜面審查，通過書面方式或其他方式報(bào)告。 A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、所在地公安機(jī)關(guān) 11、金融機(jī)構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付，由各金融機(jī)構(gòu)于交易發(fā)生日起的第 個(gè)工作日?qǐng)?bào)告中國人民銀行總行。 A、1 B、2 C、3 D、4 12、大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第 個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种?，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國人民銀行總行。 A、1 B、2 C、3 D、4 13、金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交易，對(duì)明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報(bào)告 ，同時(shí)報(bào)告其上級(jí)單位。 A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu) B、金融機(jī)構(gòu) C、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu) D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān) 14、泄露可疑支付交易信息的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。 A、10000 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上 15、未按規(guī)定保存客戶交易記錄的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以 元罰款。 A、10000元 B、1000元以上5000元以下 C、30000元以下 D、30000元以上 16、金融機(jī)構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行可對(duì)其采取的措施有 A、停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶 B、暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù) C、取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 D、撤銷該金融機(jī)構(gòu) 17、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)有 A、研究和制定金融機(jī)構(gòu)的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策，制定反 洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報(bào)告制度 B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng)，對(duì)支付交易進(jìn)行監(jiān)測 C、研究金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案 與對(duì)策 D、參與反洗錢國際合作，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的對(duì)外合 作交流 18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶的賬戶資料和交易記錄，賬戶資料，自銷戶之日起至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 19、交易記錄，自交易記賬之日起應(yīng)保存至少 年。 A、4 B、5 C、6 D、10 20、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的，情節(jié)嚴(yán)重的，可以 A、取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 B、可以處以3萬元以下罰款 C、責(zé)令限期改正，給予警告 D、撤銷該金融機(jī)構(gòu) 21、金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，有下列何種行為的，由中國人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格 A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度的 B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者指定專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的 C、未按照規(guī)定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)并登記的 D、未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的 22、金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)過程中，違反有關(guān)法律、行政法規(guī)，從事不正當(dāng)競爭，損害反洗錢義務(wù)的履行的，依照 的有關(guān)規(guī)定處罰，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分，情節(jié)嚴(yán)重的，取消其直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。 A、金融違法行為處罰辦法 B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 C、人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法 D、中國人民銀行法 23、金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處 罰款。情節(jié)嚴(yán)重的，取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。 A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上 C、50000元以上 D、50000元以下 三、問答題（10分） 《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額支付交易、可疑支付交易分別有哪些情形？ 答： 1．按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（ ）年。
A: 三年 B:5年 C:10年 D:15年 2．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國家是（ ） A:英國 B:法國 C:澳大利亞 D;美國 3．我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（ ）。 A:20萬 B:50萬 C:100萬 D:500萬 4．洗錢的過程具有以下哪些特征（ ） A:洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源。 B:改變有關(guān)金錢的形式 C:洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡 D:洗錢者能夠控制洗錢的全過程。 5．反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（ ）的檔案整理階段。 A:檢查準(zhǔn)備 B:檢查實(shí)施 C:：檢查報(bào)告 D:檢查處理 6．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（ ）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局當(dāng)?shù)胤志帧?br> A:3 B:5 C:10 D15 7．我國政府已簽署并批準(zhǔn)了下列哪些國際公約（ ） A:《聯(lián)合國機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》 B:《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》 C:《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》 D:《聯(lián)合國反腐敗公約》 8．違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬元的是（ ）樟樹市支行。 A:工商銀行 B:農(nóng)業(yè)銀行 C:中國銀行 D:建設(shè)銀行 9．根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（ ） A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的。 B:未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易 記錄的。 C:違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。 D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的。 10．我國反洗錢工作有哪些重要意義（ ） A:是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益的客觀需要。 B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要 C:是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要 D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要 11．金融情報(bào)中心具備（ ）基本功能 A:收集金融信息 B:分析金融信息 C:分發(fā)金融信息和分析結(jié)果 D:情報(bào)交流 12．我國（ ）最先明確了洗錢屬于犯罪。 A:修訂后的新憲法。 B: 修訂后的新刑法 C: 修訂后的新中國人民銀行法 D:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定 13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢法“一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（ ）正式實(shí)施 A:200年3月1日 B: 2003年7月1日 C:2003年2月1日 D:2004年4月1日 14．公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)吮仨毘鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（ ） A:《介紹信》 B:《辦案協(xié)查函》 C:《協(xié)助查詢存款通知書》D:《查詢令》 15．中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（ ） A:公安部 B:國務(wù)院 C:中國人民銀行 D:財(cái)政部 16．9.11事件后，美國為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（ ）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。 A:《美國銀行保密法》 B:《美國洗錢管制法》 C:《反恐宣言》 D:《愛國者法案》 17．人民銀行在反洗錢工作中的職責(zé)包括（ ） A:反洗錢立法 B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則的職能 C:對(duì)金融業(yè)反洗錢的行政管理職能 D:負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)控 18．存款人開立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后有開戶行核發(fā)開戶許可證（ ） A:儲(chǔ)蓄存款賬戶 B:基本存款賬戶 C:一般存款賬戶 D:臨時(shí)存款賬戶 19．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，短期內(nèi)資金通過金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具有下列什么特點(diǎn)，有可能屬于可疑支付交易。（ ） A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 B: 集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出 C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出 D: 分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出 20．中國人民銀行發(fā)布的《大額現(xiàn)金支付登記備案規(guī)定》和《大額現(xiàn)金支付管理通知》。對(duì)大額現(xiàn)金交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必須事先預(yù)約的標(biāo)準(zhǔn)為（ ） A:個(gè)人提取3萬元以上的 B: 個(gè)人提取5萬元以上的 C: 單位提取20萬元以上的 D: 單位提取50萬元以上的ffice ffice" /> 21．我國嚴(yán)禁公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)，不得將企業(yè)單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取現(xiàn)金，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄的轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但以下哪些情況除外（ ） A:重大疾病的醫(yī)療費(fèi) B:臨時(shí)差旅費(fèi)借支款 C:代發(fā)工資 D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬 22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中的義務(wù)包括（ ） A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員 B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易激勵(lì) C:向有關(guān)部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索 D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù) 23．不得作為實(shí)名證件使用的有（ ） A;臨時(shí)身份證 B:學(xué)生證 C:機(jī)動(dòng)車駕駛證 D:介紹信 E:法定身份證件的復(fù)印件 24．下列屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的有哪些（ ） A:居民張三當(dāng)日單筆存入外幣現(xiàn)金3萬美元 B:居民李四當(dāng)日在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)4次存入英鎊 C:居民王五當(dāng)日單筆提取外幣現(xiàn)金5萬美元 D:甲企業(yè)每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣現(xiàn)金，但很少提取 E:某外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式到A地投資 25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯現(xiàn)金交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并付相關(guān)附件（ ） A:甲企業(yè)外匯賬戶ffice:smarttags" />10月20日存入11萬美元，10月21日支取10.9萬美元 B:張三將5筆共4萬美元現(xiàn)金存入李四的外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三的賬戶同時(shí)收取人民幣約33萬美元 C:李四當(dāng)日單筆支取外幣現(xiàn)金5萬美元 D:美籍華人游客在個(gè)人信用卡單筆存入10萬美元 E:乙企業(yè)連續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購入日元 26．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（ ）管理 A:存款賬戶 B:儲(chǔ)蓄賬戶 C:單位銀行結(jié)算賬戶 D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 27．一般存款賬戶不得辦理（ ） A:現(xiàn)金繳存 B:現(xiàn)金支取 C:資金收入轉(zhuǎn)賬 D:資金付出轉(zhuǎn)賬 28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（ ） A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》 B: 《境外外匯賬戶管理規(guī)定》 C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》 D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》 29．開戶銀行對(duì)本行簽發(fā)的超過大額現(xiàn)金標(biāo)準(zhǔn)，注明“現(xiàn)金”字樣的哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額現(xiàn)金支付，實(shí)行登記備案制度？（ ） A:銀行本票 B:支票 C:銀行匯票 D:信用證 30．對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（ ）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。 A:1萬元人民幣 B:1萬美元 C:3萬元人民幣 D:3萬美元 31．金融行動(dòng)特別工作組的工作目標(biāo)是（ ） A:向全球所有國家和地區(qū)推廣反洗錢信息 B:在金融行動(dòng)特別工作組成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議 C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法 D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢措施的發(fā)展趨勢(shì)。 32．下列哪些法律屬于澳大利亞的反洗錢法律（ ） A:《1987年犯罪收益法》 B:《1987年刑事事務(wù)相互協(xié)助法》 C:《1988年金融交易報(bào)告法》 D:《1994年禁止洗錢法》 33．下列哪些情況，存款人可疑申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶（ ） A:經(jīng)營臨時(shí)業(yè)務(wù) B:設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu) C:異地臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng) D：注冊(cè)驗(yàn)資 34．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ ） A:金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金賬戶 B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶 C:期貨交易保證金賬戶 D:信托基金賬戶 35．下列哪些專用賬戶不能支取現(xiàn)金（ ） A:基本建設(shè)基金賬戶 B:更新改造資金專用賬戶 C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶 D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶 36．下列哪些專用賬戶可以支取現(xiàn)金而無需人民銀行批準(zhǔn)（ ） A:糧棉油收購資金專用賬戶 B:社會(huì)保障基金專用賬戶 C:住房基金專用賬戶 D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶 37．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國際組織（ ） A:亞太反洗錢小組(APG) B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG） C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì) D:金融行動(dòng)特別工作組 38．在柜臺(tái)發(fā)生的下列哪些現(xiàn)金支取活動(dòng)屬于異常大額現(xiàn)金（ ） A:開戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額現(xiàn)金 B: 開戶單位提取大額現(xiàn)金的時(shí)間出現(xiàn)異常變化 C:開戶單位連續(xù)幾個(gè)工作日提取的大額現(xiàn)金出現(xiàn)異常變化 D:開戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬元的現(xiàn)金銀行匯票 39．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查措施有（ ） A:確立客戶身份并利用可靠的，獨(dú)立來源的文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份 B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人的身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理的措施了解該客戶的所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu) C:獲得有關(guān)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的目的和意圖屬性的信息 D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系的整個(gè)過程中進(jìn)行的交易進(jìn)行持續(xù)的盡職調(diào)查，以確保交易的進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況的認(rèn)識(shí) 40．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定的各國反洗錢的基本義務(wù)是（ ） A:簽署反洗錢國際公約，通過國內(nèi)立法，以保證國際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次的合作有效開展 B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪 C:洗錢犯罪的上游犯罪盡可能的廣泛 D:制定將犯罪收益查封和凍結(jié)的法律 |
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