騙子公司打著為中小企業(yè)融資的幌子，勾結(jié)不良評(píng)估、律師、擔(dān)保等中間機(jī)構(gòu)，抓住受害人急于融資疏于防范的心理，以收取“評(píng)估費(fèi)”、“商業(yè)計(jì)劃書”等名義聯(lián)合欺詐，騙取企業(yè)大量融資費(fèi)、手續(xù)費(fèi)，讓原本就缺乏資金的企業(yè)雪上加霜，有的甚至傾家蕩產(chǎn)。

湖南岳陽(yáng)經(jīng)營(yíng)飼料廠的王老板遇到了大麻煩。

他在湖南和北京之間來(lái)來(lái)回回折騰了五六趟。當(dāng)50多歲的他再次走進(jìn)北京朝陽(yáng)區(qū)尚都國(guó)際中心時(shí)，沒想到先前去過(guò)幾次的辦公室已是人去屋空。保安告訴他，那家外資公司兩周前就搬走了。

王老板馬上給投資公司項(xiàng)目經(jīng)理張經(jīng)理打電話，電話通了對(duì)方卻不接聽。他一遍又一遍地按重?fù)苕I，對(duì)方最后干脆關(guān)機(jī)。

頭伏天，站在北京街頭，汗珠一串串從王老板的臉頰上淌下來(lái)，“怎么辦，對(duì)方躲著不見，我身上帶的錢不多，總不能露宿街頭吧？”

王老板不是向《中國(guó)企業(yè)報(bào)》反映受騙上當(dāng)?shù)牡谝蝗?，之前記者就已接待過(guò)好幾位和他有著類似經(jīng)歷的外省市私營(yíng)企業(yè)主。

遭遇“外商投資公司”詐騙

交十幾萬(wàn)元做了評(píng)估報(bào)告，項(xiàng)目企業(yè)以為可以得到資金了。不料投資公司開始借故拖延，不是投資公司決策層在世界各地出差人湊不齊，就是項(xiàng)目企業(yè)管理不規(guī)范需要整改。最后干脆說(shuō)國(guó)外總部認(rèn)為投資風(fēng)險(xiǎn)太大，決定不做了。

大概在半年前，王老板所經(jīng)營(yíng)的飼料加工廠遇到資金困難。就在他束手無(wú)策時(shí)，無(wú)意間在一份全國(guó)性報(bào)紙上看到一則“有資金找項(xiàng)目”的廣告，有外資的也有中資的，名頭都很大，不是“國(guó)際”就是“環(huán)球”、“世界”。

幾經(jīng)選擇，他選擇了北京的“美國(guó)富國(guó)國(guó)際投資集團(tuán)北京代表處”，聯(lián)系上一名姓張的項(xiàng)目經(jīng)理。電話里張經(jīng)理非常熱情，告訴王老板把他公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、項(xiàng)目情況等傳真或電郵過(guò)來(lái)。

不出3天，張經(jīng)理告訴他：“你的項(xiàng)目非常好，我們非?？春茫蠂?guó)家的產(chǎn)業(yè)規(guī)劃。”

到北京后，王老板來(lái)到尚都國(guó)際中心寫字樓。他看到樓里插著中美兩國(guó)國(guó)旗，墻上還掛著老外的照片。公司的畫冊(cè)讓他印象很深：“是一家以投資銀行業(yè)務(wù)為主業(yè)，集投資融資、商務(wù)交流、咨詢服務(wù)為一體的多元化國(guó)際企業(yè)集團(tuán)”。

很快，雙方簽訂了《合同意向書》。張經(jīng)理說(shuō)這個(gè)項(xiàng)目需要考察，請(qǐng)王老板給投資公司發(fā)一份邀請(qǐng)函?？疾?a title="會(huì)計(jì)百科:費(fèi)用" target="_blank">費(fèi)用由項(xiàng)目方承擔(dān)，三星級(jí)以下賓館不住。算上機(jī)票、住宿費(fèi)，王老板一下子就付了近2萬(wàn)元。

項(xiàng)目考察很“成功”，張經(jīng)理回北京后很快給王老板發(fā)來(lái)一份傳真，告訴王老板項(xiàng)目通過(guò)了。高興的王老板于是按要求又到北京洽談，雙方簽訂了“投融資合同”。

簽訂合同后，張經(jīng)理突然對(duì)王老板說(shuō)，需要王老板到指定評(píng)估機(jī)構(gòu)做一份《商業(yè)計(jì)劃書》，同時(shí)還說(shuō)投資公司不參與這件事，但會(huì)“幫”王老板向評(píng)估機(jī)構(gòu)爭(zhēng)取最大的優(yōu)惠。

王老板沒有多想，為了早日融到資，東拼西湊6萬(wàn)元做了一份《商業(yè)計(jì)劃書》。不料，張經(jīng)理又提出國(guó)外總部還需要項(xiàng)目方做一份中英文版的《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》，當(dāng)然，也必須到指定的具有涉外資質(zhì)業(yè)務(wù)的公司做才能通過(guò)。王老板沒有選擇，只好又借了10萬(wàn)元做《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》。

做完報(bào)告，王老板并沒有拿到資金。對(duì)方開始借故拖延，不是投資公司決策層在世界各地出差，人湊不齊，就是說(shuō)王老板的企業(yè)管理不規(guī)范需要整改。這樣一晃就是一個(gè)多月，張經(jīng)理最后干脆告訴他，現(xiàn)在國(guó)內(nèi)飼料加工行業(yè)不景氣，國(guó)外總部認(rèn)為投資風(fēng)險(xiǎn)太大，決定不做了。

這下王老板急了，趕緊再次來(lái)到北京問(wèn)個(gè)究竟，沒想到卻是人去屋空。

王老板在做評(píng)估時(shí)也產(chǎn)生過(guò)懷疑，但他問(wèn)張經(jīng)理為什么要聘請(qǐng)投資公司指定的境外專業(yè)機(jī)構(gòu)撰寫，自己去找行不行？張經(jīng)理回答他說(shuō)：“一是中外會(huì)計(jì)準(zhǔn)則不完全一致；二是外國(guó)對(duì)中國(guó)境內(nèi)的企業(yè)機(jī)構(gòu)資質(zhì)和信用不認(rèn)可?！币幌捵審臎]有接觸過(guò)外資機(jī)構(gòu)的王老板云遮霧罩。

騙子公司聯(lián)合作局黑幕

騙子們正是利用國(guó)外注冊(cè)公司對(duì)注冊(cè)資本的低門檻限制，在國(guó)外申請(qǐng)注冊(cè)一家正規(guī)公司。目前活躍在國(guó)內(nèi)的不少外資投資集團(tuán)，很多都是中國(guó)人注冊(cè)成立的。他們利用國(guó)內(nèi)企業(yè)不熟悉國(guó)外情況，又急于融資的心理，實(shí)施詐騙活動(dòng)。

7月12日下午，記者試圖聯(lián)系富國(guó)國(guó)際北京代表處了解情況，撥打聯(lián)系電話后卻提示是空號(hào)。隨后記者又趕赴王老板去過(guò)的尚都國(guó)際中心，發(fā)現(xiàn)兩個(gè)辦公室居然都是另外的公司。

以外省一家養(yǎng)殖公司尋求融資的名義，記者聯(lián)系上一家英國(guó)投資集團(tuán)駐北京代表處。電話里，自稱姓李的項(xiàng)目經(jīng)理熱情地向記者介紹他們公司：“在國(guó)外自有資金上百億美元，提供長(zhǎng)期的商業(yè)融資，是世界上為發(fā)展中國(guó)家提供股權(quán)貸款最多的金融機(jī)構(gòu)?！?/p>

記者詢問(wèn)了一下運(yùn)作流程，李經(jīng)理所說(shuō)和上述王老板受騙過(guò)程大同小異。他一再承諾：前期一分錢不要，“成功后付費(fèi)”。

經(jīng)記者詳細(xì)調(diào)查后發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)不少：自稱有上百億美元實(shí)力的國(guó)際財(cái)團(tuán)網(wǎng)站“正在建設(shè)”，聯(lián)系郵箱是網(wǎng)易的免費(fèi)郵箱，并沒有企業(yè)郵箱系統(tǒng)。

李經(jīng)理稱投資公司在國(guó)內(nèi)有諸多成功案例。記者表示要看一下，他顯得有些不高興，稱成功案例是公司的保密資料，不對(duì)外公開。

“評(píng)估費(fèi)可否由你們先行支付，待資金到位后從里面扣除，甚至加倍支付？”記者問(wèn)到。李經(jīng)理一口拒絕：“若這點(diǎn)錢你們都不愿付，我們認(rèn)為您不誠(chéng)實(shí)，沒有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的人不能合作?！?/p>

通過(guò)《中國(guó)企業(yè)報(bào)》記者多方了解和暗訪，外資騙子投資公司的真面目開始浮出水面。

這些公司注冊(cè)地大都是美國(guó)、英國(guó)、德國(guó)等歐美發(fā)達(dá)國(guó)家，頭頂著“環(huán)球”、“國(guó)際”等名號(hào)。

北京市商務(wù)局貿(mào)易管理處的一位負(fù)責(zé)人說(shuō)：“在美國(guó)注冊(cè)公司比較容易。騙子們正是利用國(guó)外注冊(cè)公司對(duì)注冊(cè)資本的低門檻限制，在國(guó)外申請(qǐng)注冊(cè)一家正規(guī)公司。目前活躍在國(guó)內(nèi)的不少外資投資集團(tuán)，很多都是中國(guó)人注冊(cè)成立的。他們利用國(guó)內(nèi)企業(yè)不熟悉國(guó)外情況，又急于融資的心理，實(shí)施詐騙活動(dòng)?！?/p>

隨后，他們?cè)谝恍┤珖?guó)性的報(bào)紙以及網(wǎng)絡(luò)上打廣告，自稱自有資金多少個(gè)億，急找項(xiàng)目投資。也有的不直接發(fā)函，而是勾結(jié)一些中介公司由其代為聯(lián)系，這種手段更為隱蔽。

收到資料三五天后即來(lái)電稱：“項(xiàng)目很好，已經(jīng)通過(guò)初審，請(qǐng)速來(lái)我公司面談?！?/p>

項(xiàng)目方到投資公司后，他們會(huì)吹噓公司有多少錢，在中國(guó)投資多少億。目的是為了讓項(xiàng)目方相信他們很有實(shí)力，以便糊弄項(xiàng)目方很快簽訂沒有法律效力的“投資意向書”，投資金額動(dòng)輒幾千萬(wàn)美元。

接著騙子公司會(huì)要求項(xiàng)目方提供一份“邀請(qǐng)考察函”，并負(fù)擔(dān)差旅費(fèi)。

大約一周左右，騙子們就會(huì)電話告知：“總部決定投資，請(qǐng)你們來(lái)北京簽署有關(guān)法律文書”。待項(xiàng)目方歡天喜地簽訂《投資協(xié)議書》后，騙子們這才露出廬山真面目：要項(xiàng)目方到他們指定的機(jī)構(gòu)做《商業(yè)計(jì)劃書》、《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》等。如果項(xiàng)目方不同意，已經(jīng)花了十幾萬(wàn)，退出實(shí)在可惜，受騙企業(yè)往往陷入泥潭無(wú)法自拔。

最后的結(jié)果，要么是“總部認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)太大不宜投資”，要么是搬遷辦公地址溜之大吉。

業(yè)內(nèi)人士支招防欺詐

企業(yè)在誘惑面前一定要提高警惕，要牢記天上不會(huì)掉餡餅，不要被虛假表象所迷惑。一條最起碼的底線千萬(wàn)不可觸碰：外商資金未到位前，堅(jiān)決不能支付各種費(fèi)用。

一位多年從事境外投融資業(yè)務(wù)的專業(yè)人士告訴記者，僅在北京，就有1000多家外國(guó)投資公司代表處，其中很大一部分都是詐騙公司。如果按每家不良公司欺詐金額100萬(wàn)元計(jì)，僅北京的不良投資公司欺詐總額就在10億元以上，全國(guó)范圍內(nèi)被這群“吸血鬼”詐騙的金額至少有幾十億元。

他認(rèn)為，由于我國(guó)企業(yè)尤其是外地中小企業(yè)對(duì)外商融資不太懂，所以在誘惑面前一定要提高警惕，要牢記天上不會(huì)掉餡餅，不要被虛假表象所迷惑。一條最起碼的底線千萬(wàn)不可觸碰：外商資金未到位前，堅(jiān)決不能支付各種費(fèi)用。

這位專業(yè)人士還向記者介紹了幾種如何規(guī)避騙子公司欺詐的方法。

首先要有正確的心態(tài)，不要急功近利。

其次，要通過(guò)工商行政管理機(jī)關(guān)查詢投資公司的工商登記，不要被《外國(guó)企業(yè)常駐代表機(jī)構(gòu)登記證》所迷惑，擁有登記證并不代表我國(guó)行政部門認(rèn)可了該外國(guó)公司的實(shí)力。

再次要調(diào)查投資公司的銀行往來(lái)賬戶，如果賬戶上往來(lái)資金額不大，應(yīng)該判定是假的。另外，要求提供投資案例。真正的投資公司會(huì)公開自己的投資案例，如果投資公司以種種理由拒絕公開，則這個(gè)投資機(jī)構(gòu)很可能是有問(wèn)題的。

最后，資金不到位前不要支付費(fèi)用。騙子公司都會(huì)以考察為由讓項(xiàng)目方先行提供差旅費(fèi)，而正規(guī)投資公司不會(huì)要求項(xiàng)目方承擔(dān)任何差旅費(fèi)，他們也會(huì)做評(píng)估，但都是他們親自去做，或者是委托代理去做。

目前，在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立辦事處的所謂國(guó)外投資公司數(shù)千家，主要集中在經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的北京、上海、廣州等地。由于近來(lái)北京打擊比較嚴(yán)厲，騙子公司有向武漢、南京、長(zhǎng)沙等省會(huì)城市轉(zhuǎn)移的趨勢(shì)，另外名頭也“低調(diào)”了不少，“外資名稱”多轉(zhuǎn)向“內(nèi)資名稱”。

“要是我再見到那個(gè)姓張的騙子，我一定要當(dāng)面問(wèn)問(wèn)他為什么要騙我！”湖南岳陽(yáng)的王老板忿忿不已地說(shuō)。