2011年09月23日 14:06 來源：《法人》

　　幾招教你識別合同欺詐

　　當(dāng)前，合同違法行為幾乎成為企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動中的一大公害，合同欺詐案件逐年增多，而且其行騙手段更加隱蔽、智能，作案手法也不斷翻新。如何有效地預(yù)防合同欺詐，是企業(yè)經(jīng)常要做的功課

　　文 于廣

　　對于合同欺詐，筆者提出一個識別特征：合同欺詐是以簽訂合同為幌子，以虛構(gòu)事實或制造假象掩蓋真相為手段，以蓄意騙取公私財務(wù)占為己有為目的的一種不法行為。它包括合同民事欺詐，即一方當(dāng)事人故意供給對方虛假情況，或者故意制造假象隱瞞真實情況，誘騙或引導(dǎo)對方陷于圈套并作出錯誤的意思表示，已簽訂合同實現(xiàn)非法目的的民事欺詐行為；它還包括刑事詐騙，即欺詐行為人的簽約動機(jī)就沒有履行合同的誠意或者根本就不具備履行合約的能力，以非法占有他人財物為目的，利用合同作為詐騙手段，利誘他人落入圈套而與之簽訂合同，“情愿”按合同規(guī)定或雙方約定交出數(shù)額較大的財物為欺詐人占有的詐騙犯罪行為。本文主要探討民事欺詐的陷阱與防范。

　　常見的合同陷阱

　　(一) “假”字當(dāng)頭的系列欺詐。虛假的質(zhì)量欺詐、虛假的商品標(biāo)識欺詐、虛假的合同主體欺詐、虛假的宣傳欺詐、虛假的價格欺詐都可列為這一類，因篇幅所限，此處就不展開了。

　　(二) 放長線釣大魚的誘餌欺詐。欺詐方往往利用合同先向被欺詐方預(yù)付定金或少量預(yù)付款，取得對方信任后，騙取全部貨物，或者先給付少量貨物，蓄意騙取全部貨款。隨著企業(yè)合同法律意識的增強(qiáng)，以往那種“空手套白狼”的騙術(shù)，即利用合同騙取全部貨物或貸款的情形已不多見。許多騙子用定金、少量預(yù)付款或貨物為誘餌，來達(dá)到行騙目的。

　　(三)合演雙簧。行騙人在報紙等媒體上發(fā)布如“誠尋加工面袋、木包箱鑄件”等子虛烏有的廣告信息，然后以中介人的身份與聞之而來的當(dāng)事人訂立信息中介合同，借機(jī)收取所謂的信息費、立項費、中介服務(wù)費等，然后再讓簽約當(dāng)事人持中介合同到另一個事先已串通好的外地合伙行騙人那里訂立虛假加工承攬合同，并借機(jī)收取質(zhì)保金、履保金、材料款等費用，接著將樣品圖紙交給對方當(dāng)事人制做樣品，并約定，樣品不合格所交費用不予退還。由于圖紙設(shè)計本身相互矛盾，存有缺陷，當(dāng)事人根本不可能做出合格樣品來，當(dāng)然，簽約時受害人不知道也不留意這一點。這樣，騙子通過相互勾結(jié)，兩地串通，一唱一和，共同上演合同欺詐的雙簧戲。

　　(四)偷梁換柱。又可分為明偷與暗偷兩種形式。暗偷即通常所說的“調(diào)包”，行騙人利用合同條款約定不明，標(biāo)的物規(guī)格、型號、標(biāo)準(zhǔn)等模糊不清，通常口頭約定，故意在成交時以小充大，以次充好，以廉充優(yōu)，以舊充新借以達(dá)到行騙目的。明偷主要先通過簽訂代銷、聯(lián)銷等貨物銷售合同，但售完貨后卻不付貨款，而從其他地方購進(jìn)一些質(zhì)次價高的假冒偽劣產(chǎn)品，借以達(dá)到頂賬或賴賬的目的。

　　(五)虛構(gòu)標(biāo)的欺詐。即合同標(biāo)的物根本不存在。行騙人往往把別人的貨說成自己的，編造事實，無中生有誘人上當(dāng)，也有的以部分商品為誘餌，多家簽約，一女多嫁。如在房屋預(yù)售合同中以“賣樓花”的方式詐騙錢財；再如銀行借款合同中，行騙人往往以自己財產(chǎn)作重復(fù)抵押，分別向幾家銀行多頭貸款，套取數(shù)倍于自身的銀行資產(chǎn)。而在商品買賣中，騙子往往買通倉庫保管人員、廠礦企業(yè)值班人員、公證人員等，待客戶詢問調(diào)查時，按事先準(zhǔn)備好的詞語加以搪塞隱瞞，騙取對方信任后詐騙錢財。

　　由于合同欺詐手段的多樣性、行為的狡猾性，其謀害之劣、禍害之深，值得高度關(guān)注與重視。

　　因此，喚醒全社會的法律意識，有效防范、抵御合同欺詐，在理論探索與法律實踐相結(jié)合的道路上，就顯得重要與迫切。

　　預(yù)防是關(guān)鍵

　　合同欺詐手法五花八門，許多騙子“玩的就是合同”，當(dāng)前企業(yè)簽約履約率低，合同信譽差，相互信任度低，與許多騙子“玩合同”是分不開的，那么企業(yè)在訂立合同時如何防止受騙呢？

　　筆者認(rèn)為，提高警惕是當(dāng)務(wù)之急。

　　提高警惕，就是要提高對受騙危害性的防騙重要性及合同風(fēng)險性的認(rèn)識，時刻保持清醒頭腦，對那些輕而易舉的上門生意，要多加甄別。

　　完善合同審查制度，在預(yù)防合同欺詐過程中顯得尤為重要。

　　“蒼蠅不叮無縫的蛋”，大量的案例告訴我們，合同欺詐往往利用企業(yè)管理制度上的漏洞，凡是制度不健全、防范不嚴(yán)的企業(yè)，其受騙的機(jī)率會比較大。對企業(yè)來說，應(yīng)根據(jù)實際，從合同的簽訂到履行，建立一套相對完善而又嚴(yán)密的合同管理制度并嚴(yán)格執(zhí)行，是應(yīng)對之本。如合同簽訂程序與審批制度、合同專用章與合同文本管理制度，合同履行監(jiān)督制度等。

　　審核資信也是常備的手段。對單位就是審查對方是否有從事相關(guān)經(jīng)營的資格、資質(zhì)、履約能力和信用等級等；對公民就是公民是否屬于限制行為能力人、無行為能力人、是否對合同標(biāo)的有處分權(quán)。可要求對方提供相應(yīng)的證明文件并在所提供的文件上簽名蓋章確保真實，文件包括：營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、資質(zhì)證明、授權(quán)委托書，詳細(xì)記錄其身份證號碼、住址(地址)、電話等。對于標(biāo)的額較大的合同應(yīng)派人進(jìn)行落實，基礎(chǔ)工作做好可以很大程度地減少糾紛。

　　如對方是單位的要特別注意對方簽合同的工作人員是否有單位的授權(quán)，保存對方的授權(quán)委托書。

　　要堅持“立字為據(jù)”的原則

　　“白紙黑字”是常見的合同形式，見合同法第十條：當(dāng)事人訂立合同，有書面形式、口頭形式和其他形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。第十一條：書面形式是指合同書、信件和數(shù)據(jù)電文(包括電報、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件)等可以有形地表現(xiàn)所載內(nèi)容的形式。因此以上都屬于合同的組成部分。但最好在一份合同中表示清楚、完備，以免附件太多導(dǎo)致前后出現(xiàn)歧義。如果需要在執(zhí)行中分批簽訂合同，應(yīng)在每次簽訂合同或形成新文件(如電報、電傳、傳真、電子數(shù)據(jù)交換和電子郵件、信件)后及時對照以前的文件，如發(fā)現(xiàn)有變化或文字表述有歧義，應(yīng)及時提出達(dá)成一致、補(bǔ)簽合同。

　　對于執(zhí)行期限較長并不斷形成新文件的合同，應(yīng)每隔一段時間或每完成一個階段在下階段開始之前簽訂備忘錄作為一個階段的總結(jié)，及時明確合同內(nèi)容。對于時間緊迫達(dá)成的口頭協(xié)議應(yīng)在事后補(bǔ)簽合同，避免出現(xiàn)糾紛。如雙方身處異地可考慮錄音或傳真固定證據(jù)?？傊?#8220;口說無憑、立字為據(jù)”是合同形式的基本原則。

　　當(dāng)然，如果合同中有以下七項條款可保證簽訂的合同更有效。

　　合同法第十二條規(guī)定了合同的內(nèi)容由當(dāng)事人約定，一般包括以下條款：1)當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所；2)標(biāo)的；3)數(shù)量；4)質(zhì)量價款或者報酬；5)履行期限、地點和方式；6)違約責(zé)任；7)解決爭議的方法。當(dāng)事人可以參照各類合同的示范文本訂立合同。

　　以上是合同的基本條款，但并不是說缺少其一合同就不生效，如缺少會給合同履行帶來一定的麻煩，因此應(yīng)結(jié)合合同的目的定得全面、清晰、準(zhǔn)確。如有些事情一時不能定下來，應(yīng)約定協(xié)商的原則、辦法、日期和協(xié)商不成的解決辦法。

　　這其中，違約責(zé)任條款往往會被忽略或遺忘，導(dǎo)致一方違約的情況下，另一方由于損失數(shù)額難以確定或者無法確定而無法提出損害賠償。但如果當(dāng)時的合同約定了違約責(zé)任條款，也就是約定在一方發(fā)生違約行為時須支付某個具體數(shù)額的違約金，則將大大保障守約方的利益，也能更有效地督促雙方執(zhí)行合同約定條款。合同文字內(nèi)容須保持一致性。

　　合同簽訂后，應(yīng)將合同正式文本復(fù)印若干份，將原件存檔，平時應(yīng)盡量用復(fù)印件，以免造成原件丟失帶來舉證麻煩。

　　由于經(jīng)濟(jì)活動持續(xù)進(jìn)行，企業(yè)在面臨商機(jī)的同時，也會面臨形形色色的合同欺詐，在法治社會，科學(xué)管理、合法經(jīng)營、依法維權(quán)在某種程度上來說是企業(yè)發(fā)展的持續(xù)動力，且不可粗心大意。