第二節(jié)  外國的“洋”協(xié)會

      任何一個民間社團的建立，首先必須具備社會合法性，社會合法性產(chǎn)生的基礎可以是傳統(tǒng)、可以是共同的利益，也可以是有共識的規(guī)則。作為一種歷史悠久的民間組織，無論在歐洲還是在我國，以“商人基爾特”、“手工業(yè)行會”、“同業(yè)公會”、“行幫”、“商務會館”、“行會”以及“商會”等形式出現(xiàn)過的民間行業(yè)組織，都以一種有效的工商業(yè)活動管理方式沉淀在各國的商業(yè)文化傳統(tǒng)中。

     行業(yè)協(xié)會說到底是一種經(jīng)濟民主的實現(xiàn)機制。不同國家的行業(yè)協(xié)會模式主要取決于不同的法律制度和不同的民主形式。1998年和2002年，筆者分別對澳洲房地產(chǎn)中介和歐洲行業(yè)協(xié)會進行過短期考察，歸國后也看到了美國管理行業(yè)協(xié)會發(fā)展的資料，受到了一定的啟示。介紹如下：

     一、對澳洲政府、中介機構與企業(yè)的關系、運做方式的考察報告

　 　1、 政府對企業(yè)的扶持，是通過中介公司來實現(xiàn)的。澳、新兩國政府都設有專門處理企業(yè)問題的機構，如澳大利亞的新州貿(mào)易發(fā)展署授權了50個辦事機構（中介公司），悉尼市政府授權了200個中介機構，這些機構有專業(yè)性的也有綜合性的。出口保險公司，政府風險投資基金、可再生能源發(fā)展基金、新興技術商業(yè)化基金、小企業(yè)轉向大企業(yè)的發(fā)展基金、新世紀網(wǎng)絡公司、新南威爾士州企業(yè)服務中心，新西蘭中國貿(mào)易協(xié)會奧克蘭地區(qū)工商總會等都屬于上述授權中介公司。

    2、澳、新兩國土地登記都是托倫斯登記制度。托倫斯登記制度由澳洲托倫斯爵士首創(chuàng)。托倫斯原是個商人，后曾擔任海港海關稅務員、土地登記局局長和南澳大利亞第一屆內(nèi)閣成員。他借鑒權利登記制度和船只登記法創(chuàng)造了一種新的土地登記制度。托倫斯登記制度是通過土地登記代理中介機構運做，由政府土地登記局審核登記，只需在一張紙上就可以登記該宗土地的權利變更、消滅的所有情況，土地權利一經(jīng)登記，權利人便享有不可推翻的權利，此項權利由政府來保證。另外，查閱十分方便，因而在許多國家得以推廣。澳大利亞、新西蘭分別在1863年、1960年采用這種制度。

    3、政府土地登記局和中介機構設置。澳大利亞《規(guī)劃和環(huán)境法》規(guī)定，聯(lián)邦政府不管規(guī)劃事務，州規(guī)劃是原則性規(guī)劃，地方政府是主要規(guī)劃部門。規(guī)劃機構與土地登記、土地估價、測量、信息等中介機構同屬州政府和地方政府設立的土地保護與管理部或土地登記局負責。

    二、對西歐行業(yè)協(xié)會發(fā)展史的考察報告

    （一）西歐行業(yè)協(xié)會的起源

     以歐洲中世紀的基爾特為例，它就是在歐洲商人在開展海外貿(mào)易的過程中形成的。由于海外貿(mào)易充滿了風險，商人們?yōu)榱吮Ｗo自身的生命財產(chǎn)安全，往往結伴而行，并組織起自己的武裝力量，推舉商隊的首領，同時建立起相應的義務和貿(mào)易收入分配規(guī)則。當他們在某一港口或城堡周圍逐步定居下來以后，更進一步地開始自治性的管理商業(yè)和公共生活的活動。由此商人基爾特就成為代表某國海外商人和新興市民階級共同利益的自治性社會團體，其內(nèi)外規(guī)則都是商人們在長期交往中逐步形成的，集體活動所需要的資源也來源于會員的自愿交納。盡管隨著封建社會向資本主義社會的過渡以及現(xiàn)代國家的逐步壯大，基爾特組織逐漸被手工業(yè)行會及同業(yè)公會取代，它作為民間組織存在的社會合法性卻一脈相承的被延續(xù)下來，以至于它所承載的市民社會文化最終成為構筑歐洲現(xiàn)代政治文明的基石，使社會和國家在公共事物的管理中，一直保持相互補充和制衡的關系。

    公元1160年，威尼斯政府向改市商人發(fā)行了15萬銀馬克的公債，威尼斯商人從此成為全世界最早的股民，同時也成為全世界最早的行業(yè)協(xié)會—商會會員。因為這一創(chuàng)舉，現(xiàn)代意義上商業(yè)游戲規(guī)則誕生了，自由市場經(jīng)濟破土萌芽。當600多年后，“現(xiàn)代經(jīng)濟之父”亞當斯密把自由與獨立等人文概念引進他影響至今的經(jīng)濟學名著《國富論》中時，我們才真正知道什么叫民主的自尊神圣，什么叫現(xiàn)代商業(yè)精神——讓商人更商，任何干預都會給自發(fā)平衡的交易帶來毀滅。

   （二）行業(yè)協(xié)會在歐洲的法律地位

      行業(yè)協(xié)會早期的法律合法性形式是歐洲中世紀由封建領主或國王頒布的特許權狀。

早在1173年，英國國王亨利二世在授予紐卡斯爾安德萊恩市市民的一份特許狀中，就賦予后者擁有一個Gilda Mercatoria的特權。當然，這一特權確認的是商人行會對其所在城市的商業(yè)活動擁有壟斷權(其相應條款為：“除非得到全體市民的允諾，否則除商人行會成員外，任何人不得在該市進行買賣活動”)。而這正是商人行會得以管理城市商業(yè)活動的基本前提，因為憑借這一特權，商人行會不僅可以對外來商人和本市的非行會成員施加影響，而且也迫使行會成員在分享權利的同時，必須嚴格遵守行會制定的規(guī)章制度，否則將面臨各種懲罰，直至開除會籍。這說明，在有限的市場范圍內(nèi)，商人行會雖然具備前所分析的社會合法性，但要使其權力更具權威性，還必須得到統(tǒng)治者的法律性支持，盡管這種支持是有代價的。而且這種特權在歐洲大陸一直維持到資本主義現(xiàn)代國家的出現(xiàn)。1862年英國就設置了政府土地登記局，統(tǒng)一管理全國城鄉(xiāng)土地權屬，并于1896年發(fā)布法令，規(guī)定土地買賣必須登記。土地登記局有行業(yè)協(xié)會領導的信息中心為政府合社會服務。

     最早通過法律形式確認現(xiàn)代商會法律合法性的國家是法國，它于1858年就頒布了有關商會的法律，將商會置于政府的監(jiān)督和保護之下，并規(guī)定了商會的職能。在法國，企業(yè)登記注冊由工商會承擔。除國家直接投資設立的企業(yè)外，其他工商業(yè)企業(yè)（不包括農(nóng)業(yè)）的開業(yè)、變更、注銷均需要到工商會辦理手續(xù)。工商會負責登記材料的審查，若材料符合規(guī)定，則送商事法庭批準生效。 

     當代，有關規(guī)制社會經(jīng)濟團體的法律已經(jīng)成為經(jīng)濟法體系的一個有機部分。除了制定專門的商會法律外，各國還在有關管理市場的法律，如《反壟斷法》和《反不正當競爭法》中，對行業(yè)協(xié)會的反競爭行為作了相應的規(guī)定。

    （三）西歐行業(yè)協(xié)會的作用

     1、英國作為老牌資本主義國家，行業(yè)協(xié)會制度由來已久。據(jù)史料記載，英國商業(yè)協(xié)會的起源是盎格魯－撒克遜時代的兄弟會，在１３至１４世紀開始有雛形。到１５世紀，隨著各行各業(yè)的不斷涌現(xiàn)，各種不同職業(yè)的協(xié)會紛紛成立，各行從業(yè)人員將加入?yún)f(xié)會作成為確保社會地位和經(jīng)濟安全的手段。１５世紀后半期，倫敦地區(qū)已經(jīng)有１２家最大的商業(yè)協(xié)會，分別為綢布商、食品雜貨商、布料商、魚販、金匠、皮革商、男子服裝經(jīng)銷商、裁縫、鹽商、五金商、葡萄酒商和織布商等，另外還有其他小型協(xié)會７０多個。正是這１２家協(xié)會的商業(yè)資本家把對倫敦的統(tǒng)治權從當時擁有土地的貴族議員手中奪了過來，并在行業(yè)協(xié)會議事廳中選舉出倫敦市長和州郡長官，倫敦市政廳一詞即由此而來。

     目前英國的行業(yè)協(xié)會不僅數(shù)量大大增加，而且其職能也今非昔比。如今各行業(yè)協(xié)會已成為權威性社會中介機構，在企業(yè)管理、溝通政府與企業(yè)之間關系、幫助政府了解行業(yè)情況、為企業(yè)代言和服務等方面發(fā)揮著不可替代的重要作用。另外，它們在規(guī)定行業(yè)經(jīng)營規(guī)范，幫助會員處理法律事務，維護會員利益，監(jiān)督平等競爭，以及協(xié)調(diào)供應商和消費者之間的關系等等方面也扮演著重要角色。同時，對促進國際貿(mào)易、信息交流以及為貿(mào)易雙方牽線搭橋等方面，起著比政府部門更方便的橋梁作用。

     例如： 英國皇家測量師學會。英國于1868年就成立了評估專業(yè)團體；到現(xiàn)在，諸如英國皇家特許測量師協(xié)會、評估師和拍賣師協(xié)會、收益估算和評估協(xié)會等行業(yè)組織十分活躍；國際評估準則委員會、歐洲評估協(xié)會聯(lián)合會、東南亞聯(lián)盟評估聯(lián)合會等國際性組織也為評估業(yè)的發(fā)展和規(guī)范做著不懈的努力。英國有關評估的協(xié)會有三家，其中影響最大的是英國皇家特許測量師協(xié)會，兩外兩家分別是估價師與拍賣師協(xié)會和稅收評估協(xié)會。三家協(xié)會正在尋求合并和統(tǒng)一之路，并于1995年共同制定和發(fā)布了紅皮書《皇家特許測量師協(xié)會評估與估價手冊》。英國對從事地產(chǎn)估價、地產(chǎn)咨詢、地產(chǎn)代理、建筑工料計算、大地測量等活動的專業(yè)人員統(tǒng)稱“測量師”。英國皇家測量師學會是唯一有權授予“測量師”資格的單位?；始覝y量師學會已有160多年歷史，它的主要職責：專業(yè)人員培訓、測量師資格認證與管理、為會員服務、對外交流、為政府決策或國會辯論等提供咨詢等。學會下設：產(chǎn)業(yè)測量、工料測量、農(nóng)田測量、建筑物測量、規(guī)劃和發(fā)展、大地測量、礦物等七個專業(yè)委員會，么。學會在倫敦設有278人的秘書處，秘書處主要工作之一是為會員服務。1994年新發(fā)展會員3000人，現(xiàn)在仍有2.1萬人在實習，準備獲得學會會員資格。

     2、在德國經(jīng)濟生活中，行業(yè)協(xié)會扮演著非常重要的角色

    德國總理施羅德曾說：“使社會團體擁有更大的權力并不意味著國家應少出面，而是意味著國家應少一些家長作風，少一些集中色彩?！币虼?， 德國的行業(yè)協(xié)會多如牛毛， 幾乎每個行業(yè)都有協(xié)會，但這些協(xié)會并非政府部門，只代表行業(yè)利益，不承擔行業(yè)管理義務。 德國最具影響力的行業(yè)協(xié)會有：工商大會、工業(yè)聯(lián)邦聯(lián)合會、手工業(yè)協(xié)會、批發(fā)和外貿(mào)聯(lián)邦聯(lián)合會等。這些行業(yè)聯(lián)合會下屬會員又分成各類專業(yè)企業(yè)聯(lián)合會。例如，德國工業(yè)聯(lián)合會下屬會員就是由工業(yè)部門內(nèi)的34個專業(yè)協(xié)會組成，涉及專業(yè)領域大到汽車、機械制造，小至糖果、奶制品加工等。德國的行業(yè)協(xié)會主要是分布在各地的工商會。作為非官方性質的企業(yè)議會組織，工商會起著幫助和保護企業(yè)的作用，并以企業(yè)代言人的身份溝通企業(yè)與政府間的聯(lián)系。在歐洲發(fā)達國家，農(nóng)民協(xié)會是市場經(jīng)濟中最有活力的經(jīng)濟力量。在法國73萬個農(nóng)場中，絕大多數(shù)農(nóng)場主參加了產(chǎn)前、產(chǎn)后流通領域的農(nóng)民協(xié)會，德國幾乎所有農(nóng)戶都是協(xié)會成員、絕大多數(shù)荷蘭農(nóng)民至少是3－4個合作社的成員。

     工商會的職能包括三項：一是積極反映會員企業(yè)的意見、建議和要求。在一些比較大的企業(yè)內(nèi)部，都設有工商會的派出機構，工商會通過這些機構了解企業(yè)情況。二是積極支持企業(yè)發(fā)展，提供信息和咨詢服務。如出面與銀行協(xié)調(diào)，幫助企業(yè)取得低息貸款；幫助企業(yè)開辟國際市場，為企業(yè)產(chǎn)品出口提供服務；為企業(yè)提供各類經(jīng)濟信息；為新建企業(yè)提供咨詢報務，進行可行性研究等。三是負責指導企業(yè)抓好工人職業(yè)技能培訓。工商會對工人的職業(yè)技能培訓非常重視，特別是青年工人的崗前培訓。但工商會并不直接舉辦培訓班，而是向企業(yè)提供培訓要求和計劃，再由企業(yè)或其他培訓機構組織培訓。 

     德國的行業(yè)協(xié)會不僅是各行業(yè)利益的忠實代言人、游說者，也是政府制定經(jīng)濟政策時的合作伙伴。 德國行業(yè)協(xié)會之所以能吸引眾多企業(yè)參與，主要因為它能有效地代表該行業(yè)的利益。協(xié)會的一個重要職能是對政府游說，在政府制定政策時為行業(yè)爭取最大利益。有些勢力強大的協(xié)會，對政府決策起著舉足輕重的影響作用。如歐洲農(nóng)民協(xié)會，無論在關貿(mào)總協(xié)定還是在世貿(mào)組織時代，一直對歐盟各成員國及歐盟有關部門進行著強大而有效的游說，所以歐盟農(nóng)業(yè)市場至今還是一個受到充分保護的市場。在世貿(mào)組織的每次談判中，歐盟各類行業(yè)協(xié)會組成的利益集團每次都在場，迅速、有效地根據(jù)情況的變化向政府談判代表提供咨詢，施加壓力。

     行業(yè)協(xié)會的經(jīng)費主要來自成員會費。除此之外，協(xié)會組織各種活動，向企業(yè)提供一些基本服務項目外的有償服務，也可得到一部分收入。行業(yè)協(xié)會是非營利機構，其工作人員數(shù)量、工資的水平和辦公費用是由會員大會協(xié)商決定的，每年的財務報告也需通過會計公司的審計及會員大會的審核。因此，協(xié)會收取的會費及有償服務費只是為了彌補支出，如經(jīng)費有富余，第二年就會下調(diào)會費。由于經(jīng)費主要來自會費，德國絕大部分行業(yè)協(xié)會的存在與發(fā)展決定于成員的信任。如企業(yè)對協(xié)會不滿，首先會調(diào)整人選，如還無效果，就會退出協(xié)會。

    1996年，德國工程師協(xié)會決定借助2000年漢諾威世界博覽會的機會舉辦一次世界工程師大會，討論各國工程技術界共同關心的一些重大問題，大會的主題是“人類、自然、技術”。為此，先后組建了大會指導委員會和由各國有關團體的代表組成的國際顧問委員會，世界工程組織聯(lián)合會主席JoseMedemSanjuan任顧問委員會主席。1999年2月國際顧問委員會會議提出，當前工程技術領域雖有不少專業(yè)技術會議，但基本上都是單個領域或區(qū)域性 工程師大會變成以探討工程界共同關心的課題為宗旨、在全世界工程界有高度凝聚力的綜合性大會。會議同時認為，作為工程技術界最主要的國際組織，世界工程組織聯(lián)合會應當把世界工程師大會確定為它的永久性正式活動，從2000年開始每四年舉行一次，使之成為“工程界的奧林匹克”。

    行業(yè)協(xié)會是如何為企業(yè)提供有效服務的呢？行業(yè)協(xié)會要吸引足夠的會員，就必須在行業(yè)利益受損害時能有效地代表企業(yè)，維護下屬企業(yè)的利益。做到這點并非易事，行業(yè)協(xié)會不僅要了解經(jīng)濟領域內(nèi)的游戲規(guī)則，還得及時掌握經(jīng)濟政策變化和市場形勢變化，對本行業(yè)內(nèi)的具體情況和要求更要了如指掌。主要服務方法：

    一是規(guī)模較大的聯(lián)邦性行業(yè)協(xié)會內(nèi)會員眾多，有來源廣泛而暢通的信息渠道。在機構設置上，協(xié)會最高領導為主席，下設董事會和主席團，其成員由行業(yè)內(nèi)頗具影響力的大企業(yè)高層領導組成，因此，能最直接地代表各行業(yè)利益。

    二是行業(yè)協(xié)會致力于行業(yè)間的頻繁交往，向企業(yè)提供各類信息。同時，各行業(yè)協(xié)會也積極協(xié)助成員開拓國際市場。如德國工商會各地區(qū)的分會有明確的分工，各自負責幾個重要的目標國，向成員提供有關這些國家的政經(jīng)情況，市場信息，并組織各種研討會和考察團，幫助企業(yè)尋找商機。工商會還將觸角延伸到國外，在德國投資企業(yè)較為集中的地方設立分會，在當?shù)刂苯酉虺蓡T提供各類服務。當企業(yè)有困難時，協(xié)會出面與德國政府或當?shù)卣M行交涉，解決問題。

     三是較大的行業(yè)協(xié)會都設有政策研究、市場環(huán)境調(diào)研、信息處理等職能部門，在社會上還擁有一批包括知名經(jīng)濟研究所、基金會及相關政策研究機構的合作伙伴。這樣，協(xié)會就能對宏觀經(jīng)濟形勢和本行業(yè)情況進行及時跟蹤、調(diào)查，并做出客觀評估。因此，當企業(yè)利益有可能因國家經(jīng)濟政策變動和外部環(huán)境變化而受到損害時，可迅速采取應對措施，在必要時以企業(yè)代表人的身份直接與政府、議會、黨派、經(jīng)濟組織和社會團體進行游說和對話。

    3、比利時行業(yè)協(xié)會為企業(yè)發(fā)展提供方便 

     在調(diào)查中小企業(yè)家們時發(fā)現(xiàn)，他們無不交口稱贊行業(yè)協(xié)會在企業(yè)發(fā)展過程中所起到的重要作用。政府政策傾斜是比利時中小企業(yè)得以蓬勃發(fā)展的首要原因，行業(yè)協(xié)會發(fā)揮積極作用是第二條重要原因。

    在比利時，行業(yè)協(xié)會有著悠久的發(fā)展歷史。比利時最早的行業(yè)協(xié)會史可以追溯到17—18世紀，已有兩三百年之久。在那個時期，比利時的社會生產(chǎn)力還相當落后，同一行 當?shù)娜藗冏栽嘎?lián)合起來共同作業(yè)，有利益大家共同分享，有困難大家共同分擔，于是逐漸形成了漁業(yè)協(xié)會、畜牧業(yè)協(xié)會、手工業(yè)協(xié)會、紡織業(yè)協(xié)會、陶瓷業(yè)協(xié)會等。時至今日，在布魯塞爾最重要的旅游景點——大廣場，還有當年建造的各個行業(yè)協(xié)會的大樓。雖然這些大樓如今已作它用，但是這些具有時代風格的昔日行業(yè)大樓依然以其獨特的風貌向人們展示當年的風采。 

     時過境遷，現(xiàn)在比利時的行業(yè)協(xié)會早已不是為解決同行業(yè)人們的溫飽而提供服務的組織了。然而，行業(yè)協(xié)會對中小企業(yè)的服務作用則是有增無減。比利時的行業(yè)協(xié)會數(shù)量眾多，既有全國性的，也有地區(qū)性的。協(xié)會對中小企業(yè)的作用大體上分為兩個部分：一是維護中小企業(yè)的權益，二是為中小企業(yè)的發(fā)展提供方便。

    比利時的行業(yè)協(xié)會均為非營利和非官方的民間機構。協(xié)會實行會員制，有嚴格的協(xié)會章程。章程的所有條款都必須經(jīng)會員大會通過方能生效。同行業(yè)里的企業(yè)都可參加，而且進出自由，但是一旦加入就必須遵守協(xié)會的章程。會員每年要繳納一定的會費作為行業(yè)協(xié)會的活動經(jīng)費。行業(yè)協(xié)會每年都要組織會員進行技術交流、信息交流等，推動本行業(yè)發(fā)展的各種研討活動，幫助會員解決經(jīng)營管理和生產(chǎn)過程中遇到的難題，疏通企業(yè)與政府之間，企業(yè)與金融機構之間的溝通渠道，同時組織一些跨地區(qū)跨國家的中小企業(yè)交流合作項目。

     在協(xié)會的活動中，幫助企業(yè)解決融資問題和技術交流是最重要的兩項活動。這是比利時行業(yè)協(xié)會能夠保持長盛不衰的重要原因。中小企業(yè)在生產(chǎn)及營銷過程中經(jīng)常遇到的一個難題是資金短缺，而資金短缺的問題則又常集中在短線資金上。因是小本經(jīng)營，常會出現(xiàn)難以獨自融資的困難。這個時候，求助行業(yè)協(xié)會通常是個解決難題的好辦法。行業(yè)協(xié)會日常的一個工作就是與金融機構溝通，彼此建立信譽。因此，由行業(yè)協(xié)會出面疏通融資可使中小企業(yè)比較快獲得所需貸款。

     行業(yè)協(xié)會的技術交流會是最受會員歡迎的一項活動。中小企業(yè)的許多技術難題往往通過技術交流會就可以解決，從而使企業(yè)能夠在激烈的市場競爭中，特別是在國際市場競爭中具有較強的競爭力。2001年比利時中小企業(yè)的出口額已經(jīng)占到全國出口總額的15％以上。對這一成就的取得，比利時的中小企業(yè)家們都認為，行業(yè)協(xié)會組織的技術交流會起到了不可替代的巨大作用，有力地推動了中小企業(yè)的發(fā)展。

三、美國管理中介機構的做法

   根據(jù)2000年4月7日《中國經(jīng)濟時報》報道：

  （一）美國協(xié)會和中介機構概述

美國對“協(xié)會”的定義是:“一些為達到共同目標而自愿組織起來的同業(yè)或商人團體?！眳f(xié)會的成立不是政府授意、推動或資助的結果，多由企業(yè)或個人自發(fā)成立，會員自愿參加。協(xié)會不屬于政府部門序列，絕大多數(shù)是非營利組織，在官方機構注冊后展開活動。協(xié)會不受政府干預，高度自治，獨立性強。協(xié)會以服務會員，維護會員合法權益為宗旨，政府一般不予以經(jīng)濟資助。

   在美國并沒有“中介機構”、“中介行業(yè)管理”等稱謂，而被稱作“專門職業(yè)”和“專門職業(yè)管理”。所謂專門職業(yè)，包含的范圍十分廣泛，只要是需要專業(yè)技能并涉及社會公眾的職業(yè)，都屬于專門職業(yè)的范疇。例如美國華盛頓州專門職業(yè)共有160多種類型，分為衛(wèi)生健康、經(jīng)濟鑒證、技術工程等類別，象會計師、精算師、代理人、經(jīng)紀人等我們通常所說的“中介機構”，大多屬于經(jīng)濟鑒證類專門職業(yè)。

     美國行業(yè)協(xié)會的職能主要包括

     l、企業(yè)自律。 美國市場得以有序運行的一個重要因素是依靠行業(yè)協(xié)會等社會組織的自律作用。行業(yè)協(xié)會通過法律保護企業(yè)經(jīng)營的合法權益，支持企業(yè)平等、自由競爭，運用法律約束企業(yè)的不規(guī)范行為。不同的工商業(yè)部門都會成立相應的行業(yè)聯(lián)盟，并制定相關的共同遵守的行業(yè)準則，對本行業(yè)進行自我監(jiān)督、約束和管理，其中有不少甚至為政府立法所采納，或者被法院審批而直接使用。

    2、提供信息咨詢服務和政府事務幫助 。為會員提供信息是行業(yè)協(xié)會的一項重要職能。各行業(yè)協(xié)會大多具有相當健全的信息渠道，提供的信息包括市場信息、技術信息、社會和政治情報等。另外，對會員企業(yè)提供管理咨詢服務；對企業(yè)經(jīng)管管理中遇到的問題進行調(diào)查研究；出版管理方面的書籍刊物，傳播最新的管理科學知識；舉辦專題研討會、培訓班，開展國際性交流活動等。此外，行業(yè)協(xié)會還十分重視為會員企業(yè)提供政府事務幫助，經(jīng)常以行業(yè)代言人的身份向政府傳遞企業(yè)的意見，派人參加國會立法程序，游說國會和有關立法機構等。

    3、多向協(xié)調(diào) 　包括協(xié)調(diào)政府與企業(yè)之間、企業(yè)與消費者之間、行業(yè)組織內(nèi)部各企業(yè)之間的三方面關系。美國行業(yè)協(xié)會的上述職能產(chǎn)生了兩方面的積極效果。對于所代表行業(yè)而言，起到了協(xié)調(diào)各方利益，保護行業(yè)發(fā)展的作用；對于整個社會而言，起到了降低政府管理成本，提高市場配置效率，推動市場有序競爭，維護社會穩(wěn)定運行的作用。因此，美國的行業(yè)協(xié)會一般都具有較高的權威性和較強的凝聚力。 

    美國的專門執(zhí)業(yè)管理體系包括聯(lián)邦和州議會立法、聯(lián)邦和州政府管理、行業(yè)自律管理三個層次。

    （二）美國關于專門職業(yè)的法律制度

美國是一個“法多成灰”的國家。國會每年通過很多法律，政府每年發(fā)布很多條例，而很多企業(yè)無力參加這些這些法律和條例的制定，自己的意見不能直接反映給立法機構和政府，這樣，行業(yè)協(xié)會的一個重要任務就是為企業(yè)提供這方面的服務。行業(yè)協(xié)會往往把向會員提供政府事務幫助，派人參加國會立法過程，同政府打交道，如實反映會員的意見作為吸引會員和為會員服務的最重要職能之一。

  在美國，凡是對聯(lián)邦權益、國家安全和社會公眾利益有重要影響的專門職業(yè)，一般都由美國國會設立專門的法律，明確規(guī)定專門職業(yè)的管理部門、執(zhí)業(yè)許可范圍、執(zhí)照管理及違法懲罰措施等等。例如，在80年代美國欺詐性的評估活動比比皆是，不僅使數(shù)以百計的金融機構喪失了償付能力，而且使得聯(lián)邦儲備基金損失了幾十億元，嚴重影響了國家經(jīng)濟安全。為此，美國國會于1989年通過了專門的評估立法——《金融機構改革、恢復、強制執(zhí)行法》，并設立了專司評估管理的部門－聯(lián)邦評估委員會。同時不管是否有聯(lián)邦立法，美國各州政府都針對各類專門職業(yè)制訂了專門法律，并授權州政府依法實施管理。例如《美國哥倫比亞特區(qū)1998年專門職業(yè)管理法》、《美國尤它州會計法》等等。此外，美國的一些相關法律也很健全，例如：美國聯(lián)邦評估委員會還依據(jù)《聯(lián)邦管理程序法》、《信息自由法》、《聯(lián)邦私法》等法律行使其職權。

   （三）美國政府對專門職業(yè)的管理

根據(jù)有關法律的授權，政府必須承擔管理專門職業(yè)的職責。政府的管理依據(jù)兩個原則進行：

一是凡是從事有關公民健康、安全、福利和社會公眾利益等專門職業(yè)的人員，都必須獲得政府頒發(fā)的執(zhí)業(yè)執(zhí)照，接受政府的日常監(jiān)管，目的是維護社會公眾利益。

    二是由政府頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照，就意味著政府已經(jīng)向社會公眾作出承諾，保證執(zhí)照持有人確實具有從事相關業(yè)務的能力。為此，政府必須對執(zhí)照持有人的活動進行監(jiān)督管理，及時制裁違法違規(guī)行為。

    依據(jù)法律規(guī)定，聯(lián)邦政府對少數(shù)專門職業(yè)設立了管理部門。專門職業(yè)的管理工作大量集中在州政府。美國各州通常設有職業(yè)主管部門和職業(yè)委員會。職業(yè)主管部門有兩種形式：一是由州政府設立專門職業(yè)資格管理辦公室，由該辦公室統(tǒng)管各類專門職業(yè)委員會；二是將專門職業(yè)的管理職能交給有關政府部門，并在這些部門下分設管理職業(yè)委員會。例如哥倫比亞特區(qū)的衛(wèi)生健康部下設16個健康類職業(yè)管理委員會、消費者事務管理部下設6個經(jīng)濟鑒證類職業(yè)管理委員會。政府主管部門的職責主要是簽發(fā)執(zhí)業(yè)執(zhí)照，發(fā)布執(zhí)業(yè)規(guī)則，指導和支持職業(yè)委員會的工作。專門職業(yè)委員會作為政府主管部門的常設辦事機構，則主要負責本專業(yè)的執(zhí)業(yè)范圍界定，制定執(zhí)業(yè)執(zhí)照的管理程序，審查執(zhí)照申請人的資格并提出是否授予執(zhí)照的建議，制訂有關管理規(guī)則和執(zhí)業(yè)人員的行為準則，受理投訴案件，對違法行為進行處罰等事項。

     美國聯(lián)邦政府設立專職的評估委員會實施評估業(yè)統(tǒng)一監(jiān)管。委員會的職責包括：一是監(jiān)督各州制訂的對涉及聯(lián)邦交易的評估師的注冊條件及職業(yè)責任規(guī)范；二是監(jiān)督涉及聯(lián)邦交易的評估準則、評估師的執(zhí)業(yè)范圍和評估活動過程；三是建立全國有資格從事涉及聯(lián)邦交易的評估師注冊登記檔案等等。評估委員會每年必須向國會提交工作報告。

    （四）美國行業(yè)協(xié)會自律管理

在美國從事專門職業(yè)的人可以加入各類相應的行業(yè)協(xié)會。例如：美國會計業(yè)現(xiàn)有3家協(xié)會，評估界有20多家協(xié)會，成為協(xié)會的會員，接受協(xié)會的管理，享受協(xié)會帶來的好處。但是加入這種協(xié)會完全是自愿的，且與他們能否執(zhí)業(yè)完全無關。同時法律規(guī)定不得強制執(zhí)業(yè)人員加入?yún)f(xié)會，否則將以歧視為由給予處罰。目前美國仍有大量的律師、評估師和注冊會計師沒有加入相應的行業(yè)協(xié)會。

美國的專門職業(yè)協(xié)會是完全民間性質的組織。這類組織靠收取會費生存，代表會員的利益。其職能主要是執(zhí)行職業(yè)標準、規(guī)范同業(yè)行為，進行繼續(xù)教育，代表會員與政府溝通，組織研討會對行業(yè)中出現(xiàn)的新情況、新問題進行探討，為會員提供宣傳出版服務等等。

 例如：舊貨拍賣、汽車拍賣等拍賣會現(xiàn)場圍氛往往是比較熱鬧和隨意的，但在這種較熱鬧和隨意的背后卻是嚴格的規(guī)范。每個拍賣活動的當事人都必須遵守業(yè)內(nèi)的規(guī)則和程序，如公告、預展、簽定合同、交納手續(xù)費等等。這些規(guī)則和程序并不是隨意制訂的，而是由相關行業(yè)協(xié)會組織專業(yè)律師、專家依法制訂的。

    （五）美國政府管理與協(xié)會管理的區(qū)別

美國對專門職業(yè)的政府管理與民間自律管理在性質和內(nèi)容上都是完全不同的。其區(qū)別主要表現(xiàn)在：

     1、協(xié)會完全是自發(fā)的行業(yè)組織，沒有任何行政職能。美國的各類專業(yè)協(xié)會都是在執(zhí)業(yè)人員自愿的基礎上組建的。由于協(xié)會靠收取會費生存，只能代表會員利益，謀求會員利益的最大化。例如：美國注冊會計師協(xié)會就毫不諱言，其第一宗旨是維護會員利益，為會員創(chuàng)造最大財富。各類協(xié)會既不可能代表社會公眾，也不可能自覺維護公眾利益。美國政府從來不授予各類協(xié)會以行政權利，不允許協(xié)會審核執(zhí)業(yè)者資格和頒發(fā)執(zhí)業(yè)執(zhí)照，也不授予協(xié)會在中介機構的注冊登記、資信評價等方面的任何政府職能。同時行業(yè)協(xié)會不能代表政府對會員進行管理，更不能強制非會員服從協(xié)會制訂的職業(yè)標準。為了防止協(xié)會妨害社會公眾利益，政府還對協(xié)會的活動范圍進行了限制。

  2、協(xié)會作為行業(yè)自律組織，具有一定的自我約束力。出于集團利益最大化的目標，行業(yè)協(xié)會在對外（政府、消費者、委托人等）爭取最大利益的同時，也進行自律管理。這種管理表現(xiàn)在任何執(zhí)業(yè)者加入?yún)f(xié)會時均需具備一定的會員資格條件：學歷、專門職業(yè)工作經(jīng)歷、職業(yè)道德情況等；制訂協(xié)會的職業(yè)行為要求，規(guī)范執(zhí)業(yè)人員的個人義務和責任；頒發(fā)內(nèi)部專業(yè)稱號；將會員按不同標準劃分為幾個等級；對會員提出繼續(xù)教育要求并進行考核等。

    為了有效實現(xiàn)自我約束，協(xié)會提供相應服務。例如，定期或不定期地舉辦各種課程進修班，組織會員對行業(yè)中出現(xiàn)的新情況、新問題進行探討，出版發(fā)行專業(yè)書籍和刊物，代表會員定期與聯(lián)邦（州）立法部門和政府管理部門進行交流等等。在美國各地的小企業(yè)協(xié)會中一般都有一個叫“開創(chuàng)事業(yè)”的項目，其主要任務是為中小企業(yè)的創(chuàng)辦者免費提供企業(yè)開辦、財務管理、市場營銷等方面的培訓，充當志愿者教師的有退休的政府官員、成功企業(yè)家，也有知名大學教授。

    3、面對激烈的競爭，各類協(xié)會發(fā)展會員沒有數(shù)量限制。各類協(xié)會大都面臨業(yè)務萎縮、收入下降的困難，協(xié)會之間的競爭正在加劇。為了扭轉不利局面，一些協(xié)會正在考慮向其他執(zhí)業(yè)領域滲透，通過拓展新的服務領域來提高競爭力，吸引更多的會員加入。美國注冊會計師協(xié)會正在進入企業(yè)價值評估領域。

    總之，美國行業(yè)協(xié)會對于其所代表的行業(yè)來說，它起到了協(xié)調(diào)各方利益，保護行業(yè)發(fā)展作用；而對整個社會來說，它又起到了降低政府管理成本、提供市場配置效率、推動市場有序競爭和維護社會穩(wěn)定運行的作用。所以，美國行業(yè)協(xié)會一般都有自身較高的權威性和較強的號召力。

    四、國外行業(yè)協(xié)會或商會的管理模式、職能和經(jīng)費來源

    （一）行業(yè)協(xié)會的管理模式

     縱觀各國行業(yè)協(xié)會的生成于運行，存在著兩種管理模式：

    第一種是“民管”模式，即純粹的民間組織體。該模式是憲政上自由結社權的充分展現(xiàn)，但它建立在穩(wěn)固的經(jīng)濟基礎和成熟的市場條件下，以美國為代表。美國模式其特點是政府不加干預，企業(yè)組織或個人按照國家法律規(guī)定、履行一定的程序都可以組織行業(yè)協(xié)會或商會。美國的行業(yè)協(xié)會對政府制定行業(yè)法律、法規(guī)有著重要的影響，對企業(yè)建立信用體系也起到十分重要的作用。行業(yè)協(xié)會對外代表企業(yè)利益，在企業(yè)、行業(yè)的利益受到“傷害”時，代表企業(yè)或行業(yè)向政府、議會游說與磋商申訴，以維護和鞏固所代表的企業(yè)、行業(yè)的權益。

     另一種是德國、日本模式：這是一種自上而下、自下而上的模式，其特點是政府對經(jīng)濟進行干預，政府所制定的相關經(jīng)濟政策通過行業(yè)協(xié)會向下傳達至企業(yè)，通過行業(yè)協(xié)會影響企業(yè)的行為，企業(yè)也可通過行業(yè)協(xié)會與政府進行溝通或談判，解決一些重大的問題。該模式也叫“政社共管”模式，即以民間社會管理為主，輔以政府行政監(jiān)管。這些國家的行業(yè)協(xié)會分為“民辦”和“官辦”兩種，但以民辦為主，并逐漸實現(xiàn)著“官辦”向“民辦”體制的轉變。該模式是“政府失靈”與 “市場失靈”雙重因素整合的結果，它體現(xiàn)了行業(yè)協(xié)會的發(fā)展與經(jīng)濟發(fā)展、政府管制和法律規(guī)制之間的錯綜關系與權衡選擇。

     （二）行業(yè)協(xié)會的管理職能

     1、策劃建立政府基金。政府對企業(yè)主要是小企業(yè)資助的資金來源以建立多種風險投資基金為主。例如，新技術開發(fā)基金，就是由中介公司進行策劃，再由商業(yè)銀行運轉，使小企業(yè)獲得政府資助。這個基金的歷史不長，只有4年，盤子是2億美元。又例如，新興技術商業(yè)化基金，主要是支持小企業(yè)產(chǎn)品在市場的推廣，歷史也不長，有3年時間，盤子是7000萬美元。諸如小企業(yè)轉向大企業(yè)的發(fā)展基金；再生能源發(fā)展基金；為企業(yè)培訓員工，特別是女企業(yè)家的培訓基金等。澳洲最大的投資銀行麥格理銀行為房地產(chǎn)提供基金，基本做法可以概括為：花大家的錢，辦行業(yè)的事，商業(yè)化運作，非營利。

     2、幫助小企業(yè)擴展。澳大利亞各地方政府的規(guī)劃部門除了提供當面的查詢服務外，尚會按查詢?nèi)说纳暾埌l(fā)出一份根據(jù)《環(huán)境保護及規(guī)劃法》第149條所規(guī)定的證書。證書內(nèi)除了詳述有關地段受到的規(guī)劃限制外，還說明了該土地是如何會受到預期工程發(fā)展以及因之前土地使用而受污染的影響。另外，如進行創(chuàng)業(yè)指導、發(fā)展計劃、創(chuàng)新計劃、市場策劃時，可收取一定的中介費，這些費用企業(yè)可以從上繳的稅收中抵扣。政府把這筆錢資助給了中介機構，由中介機構運作，幾個方面都負有責任，都有積極性。

    3、策劃政府新技術發(fā)展計劃。政府新技術發(fā)展計劃委托中介公司，一般每個項目由政府提供10000美元工作費用，其中50%資助中介公司，50%資助開發(fā)的技術人員。中介公司的作用是降低政府決策的風險，澳洲悉尼市，就有十多家私人房地產(chǎn)資訊公司為客戶提供服務，較著名的有RP Data , Residex和CPM Research等。

    4、高增長企業(yè)受到政府特別優(yōu)待。企業(yè)說明增長程度，解決就業(yè)數(shù)，在得到政府確認后，就由政府出資，委托中介公司幫企業(yè)做市場推廣策劃。從而使中介公司成為承上啟下的中間環(huán)節(jié)。如歐洲農(nóng)民協(xié)會，無論在關貿(mào)總協(xié)定還是在世貿(mào)組織時代，一直對歐盟各成員國及歐盟有關部門進行著強大而有效的游說，所以歐盟農(nóng)業(yè)市場至今還是一個受到充分保護的市場。

    5、政府出資授權給中介公司建立公共經(jīng)濟技術信息庫、免費向企業(yè)提供服務。信息庫的日常運行是由中介公司來管理的，費用也是政府資助的。例如：英國在1988年成立了土地信息協(xié)會，向社會傳播土地信息。政府土地登記局與其聯(lián)系密切，是其主要的信息源。這意味著土地登記局有的信息系統(tǒng)由單一自我服務轉為面向社會多元服務，值得借鑒。

   （三）行業(yè)協(xié)會的經(jīng)費來源

    主要有三個方面：一是會費，通常占總經(jīng)費的50％—90％；二是專業(yè)活動收入，如培訓、發(fā)行刊物和出版物等；三是社會捐款，這部分既不固定，比例也較小。此外，還有一些協(xié)會由政府部門提供經(jīng)費，政府不宜做的事務交給協(xié)會去辦，專款專用。