縣聯(lián)社開展案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查工作報(bào)告

尕酒窩 2012-03-13

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通過本次學(xué)習(xí)清醒地看到，案件專項(xiàng)治理工作具有長(zhǎng)期性、艱巨性，外部環(huán)境的復(fù)雜對(duì)工作人員的要求會(huì)更高。所以，規(guī)范整治任重而道遠(yuǎn)，必須持之以恒。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出案件專項(xiàng)治理要“一年初見成效，三年大見成效”。就是說，還要治理3年。我省的案件專項(xiàng)治理在全國(guó)看來，是開展比較早，走的比較快。主要是早動(dòng)手、排除問題、快發(fā)展，這對(duì)我們本身的工作是有好處的。下面我談?wù)剛€(gè)人的一些體會(huì)：
一是開展自查自糾回頭看。要認(rèn)真落實(shí)提出的處理意見，切實(shí)做好整改工作，落實(shí)違規(guī)資金的清收責(zé)任，最大限度地挽回?fù)p失。要深入開展自查自糾回頭看，特別是存在問題比較突出的地方，要抓緊時(shí)間解決。二是認(rèn)真總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，用制度流程管理風(fēng)險(xiǎn)。目前看，信用社道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)突出。各地要認(rèn)真總結(jié)發(fā)生案件和違規(guī)違紀(jì)問題的根源，努力提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。三是加大控防力度，防止新案發(fā)生。要加強(qiáng)稽核體制建設(shè)，充實(shí)稽核力量，加大對(duì)違法違規(guī)違紀(jì)問題的查處力度；要加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，以制度建設(shè)規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；要培養(yǎng)員工對(duì)企業(yè)的忠誠(chéng)度，打造誠(chéng)信團(tuán)隊(duì)，培育誠(chéng)信文化；要逐步轉(zhuǎn)換機(jī)制，建立適應(yīng)現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的長(zhǎng)效機(jī)制，變被動(dòng)合規(guī)為主動(dòng)合規(guī)，有效防范和化解各類經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在控制新發(fā)案件上下功夫。各地要對(duì)所有員工進(jìn)行排查，解決“五毒”（黃、賭、毒、股、商）問題，鏟除滋生犯罪的土壤。四是繼續(xù)實(shí)行“問責(zé)風(fēng)暴”，在處理上實(shí)行“降、撤、開、移”。明年對(duì)違法違規(guī)違紀(jì)問題的處理上要繼續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)，對(duì)高息攬存、賬外經(jīng)營(yíng)、以貸收貸、以貸收息、假冒名貸款、違規(guī)計(jì)提、違規(guī)購(gòu)建固定資產(chǎn)、違規(guī)處置抵債資產(chǎn)、暗箱操作用人和各類經(jīng)濟(jì)犯罪等十個(gè)方面問題設(shè)置高壓線，無論是誰，一經(jīng)踏線，嚴(yán)肅處理，毫不留情。五是強(qiáng)化內(nèi)部機(jī)制，完善內(nèi)部管理，狠狐各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)、帳務(wù)、財(cái)務(wù)進(jìn)行規(guī)范化管理，建立健全各項(xiàng)制度嚴(yán)格結(jié)算紀(jì)律，加強(qiáng)印、押、證管理，嚴(yán)格賬務(wù)管理，特別是權(quán)限柜員卡的管理監(jiān)督并進(jìn)行了一次全面清查。做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)稽核，促進(jìn)員工自覺學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，認(rèn)真按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，真正履行會(huì)計(jì)管理的職責(zé)。六是做好“三防一?！惫ぷ?，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)的正常發(fā)展。樹立“安全出效益”的觀念，堅(jiān)持預(yù)防為主，按安全保衛(wèi)工作落實(shí)到崗、到人；做到領(lǐng)導(dǎo)到位、責(zé)任到位、措施到位，形成上下齊抓共管的局面。通過組織職工進(jìn)行安保教育，案例分析，提高警惕，把“三防一?！惫ぷ髁腥肴粘９ぷ鞯淖h事日程，堅(jiān)持每月兩次對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查庫(kù)、查崗，并不定時(shí)對(duì)所轄網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行防范器材檢查，制定和落實(shí)各項(xiàng)安全防范措施，簽訂責(zé)任書，制定防暴防火預(yù)案和應(yīng)急處理方案，確保全社無案件無事故。
通過本次學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識(shí)到案件專項(xiàng)治理工作的重要性和緊迫性，認(rèn)真制度了學(xué)習(xí)計(jì)劃，并時(shí)時(shí)聯(lián)系實(shí)際操作，強(qiáng)化管理，全面提高內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為有效地遏制違法違紀(jì)案件的發(fā)生提供保證，為農(nóng)村信用社的改革和發(fā)展創(chuàng)造良好的環(huán)境。
以案為鑒，認(rèn)真吸取教訓(xùn)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，不畏艱難，奮力拼搏，踏實(shí)進(jìn)取，開拓創(chuàng)新，為信用社跨越式發(fā)展而努力奮斗！

制度教育整頓活動(dòng)及案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí)教育和自我批評(píng)，本人對(duì)案件專項(xiàng)治理工作有了更深的理解，對(duì)內(nèi)控制度方面存在的一些問題有了更清醒的認(rèn)識(shí)。現(xiàn)談一下本人的心得體會(huì)。

一、樹立“人本意識(shí)”，提高思想教育水平。

大家都知道，信用社內(nèi)部的各項(xiàng)規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實(shí)，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識(shí)在作怪，是農(nóng)村信用社長(zhǎng)期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識(shí)嚴(yán)重的結(jié)果。

本次案件專項(xiàng)治理工作教育活動(dòng)，首要解決的就是一個(gè)人的意識(shí)問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識(shí)到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實(shí)際工作的。特別是本次活動(dòng)中所例舉的一些案例，對(duì)每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，比如《2004年農(nóng)村信用社系統(tǒng)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍案件的通報(bào)》、山西金融詐騙案的報(bào)道，特別是發(fā)生在我們身邊黃石信用社案件有關(guān)責(zé)任人的處理決定及秀嶼區(qū)埭頭信用社職工脫崗事件的處理決定，使每一位員工真正認(rèn)識(shí)到搞好內(nèi)控制度，并不是領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，也不是可有可無的事情，而是關(guān)系到每一位員工的切身利益的事情，一人不遵守內(nèi)控制度，就可能給別有用心的人以機(jī)會(huì)，最終損害的是集體的利益，更是自已的利益。因此，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對(duì)自身的愛護(hù)，也是對(duì)他人的負(fù)責(zé)。在這個(gè)方面，農(nóng)村信用社應(yīng)該將本項(xiàng)工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動(dòng)上自覺。

二、嚴(yán)肅工作紀(jì)律，提高違章違紀(jì)的代價(jià)。

長(zhǎng)期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重，不能將制定各項(xiàng)內(nèi)控制度的良好初衷落到實(shí)處，是導(dǎo)致各項(xiàng)案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實(shí)，才能夠收到良好的效果。因此，要加強(qiáng)各項(xiàng)內(nèi)控制度落實(shí)情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對(duì)于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價(jià)，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出信用社隊(duì)伍。

三、完善工作機(jī)制，防范道德風(fēng)險(xiǎn)。

道德風(fēng)險(xiǎn)是各項(xiàng)案件發(fā)生的一個(gè)重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長(zhǎng)期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)。比如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等?？傊?，要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

四、黃石信用社案件的教訓(xùn)與思考

案件發(fā)生后，本人認(rèn)真反思，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，主要有以下幾點(diǎn)：

1、應(yīng)深入落實(shí)內(nèi)控制度情況的檢查工作。

該案件的發(fā)生，雖然是由于兩人的相互勾結(jié)形成的，但該案時(shí)間跨度這么長(zhǎng)，帳務(wù)、憑證等管理混亂，卻長(zhǎng)時(shí)間無人知曉，主辦會(huì)計(jì)離職審計(jì)也輕易過關(guān)，說明各級(jí)包括黃石社在內(nèi)的內(nèi)控制度的落實(shí)檢查稽核上必須加強(qiáng)，一些流于形式的工作方法也要切實(shí)改變。

2、應(yīng)重視重要崗位人員的交流工作。

許建良任主辦會(huì)計(jì)長(zhǎng)達(dá)7年時(shí)間，林輝任柜面會(huì)計(jì)時(shí)間也長(zhǎng)達(dá)4年，這為兩人的相互勾結(jié)提供了很好的機(jī)會(huì)。近幾年來，信用社的人事安排僵化，各崗位人員罕有交流，大家長(zhǎng)時(shí)間在一起工作，相互熟悉，相互信任，抱成一團(tuán)，即使發(fā)現(xiàn)問題也往往隱瞞不報(bào)，力求自我解決，這也是造成該案長(zhǎng)期不發(fā)的另一個(gè)重要原因。

3、應(yīng)千方百計(jì)提高業(yè)務(wù)人員的綜合素質(zhì)。

從案情來看，他們作案并不是沒有留下任何蛛絲馬跡。特別是作為替班會(huì)計(jì)員，當(dāng)班出納員等，業(yè)務(wù)素質(zhì)低下，不認(rèn)真履行崗位職責(zé)，不認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，輕易放松了原則要求，為他們的作案提供了方便之門。

4、應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)員工的思想政治工作。

從案情來看，信用社員工思想政治工作不到位，部分員工受拜金主義及享樂主義思潮的影響，法制意識(shí)淡薄，思想麻痹大意，“事不關(guān)已，高高掛起”的老好人意識(shí)及隨大流意識(shí)嚴(yán)重，在原則問題上容易放松自已。同時(shí)，對(duì)于員工的家庭生活、社會(huì)交際圈子缺乏了解，不能從日常生活的表現(xiàn)中發(fā)現(xiàn)問題。

通過案件的發(fā)生，充分暴露出我區(qū)聯(lián)社在各項(xiàng)管理工作中存在的不足，必須在今后的工作中予以內(nèi)容提要:省聯(lián)社XX辦事處：為切實(shí)鞏固案件專項(xiàng)治理工作成果，深入推動(dòng)學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)開展，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)〈XX省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查活動(dòng)實(shí)施方案〉的...

省聯(lián)社XX辦事處：
為切實(shí)鞏固案件專項(xiàng)治理工作成果，深入推動(dòng)學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)開展，根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)〈XX省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查活動(dòng)實(shí)施方案〉的通知》（ [2008]118號(hào)）精神，XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社深入、扎實(shí)、有效地開展了此項(xiàng)工作，現(xiàn)將工作開展情況報(bào)告如下：
一、活動(dòng)開展情況
此次案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查活動(dòng)，是在近期開展全面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查的基礎(chǔ)上，按照“內(nèi)控管理優(yōu)先”、“風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先”的原則，結(jié)合“標(biāo)準(zhǔn)基層行、社創(chuàng)建”和合規(guī)建設(shè)要求，對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行的一次重點(diǎn)檢查。
1、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、成立組織。為確保案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查活動(dòng)取得實(shí)效，進(jìn)一步消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，聯(lián)社成立了以聯(lián)社主任為組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由監(jiān)察保衛(wèi)部具體承擔(dān)“回頭看”深度排查活動(dòng)。同時(shí)要求各信用社也要成立“回頭看”深度排查活動(dòng)自查領(lǐng)導(dǎo)小組，并召開專題會(huì)議，具體安排布置此項(xiàng)工作，明確信用社主任為本單位案件專項(xiàng)治理“回頭看”工作第一責(zé)任人。
2、制定方案，細(xì)化措施。根據(jù)省聯(lián)社方案要求，結(jié)合我社工作實(shí)際，制定了《XX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件專項(xiàng)治理“回頭看”深度排查活動(dòng)實(shí)施方案》，方案明確了排查工作指導(dǎo)思想、排查對(duì)象、排查時(shí)間及排查組成員，并對(duì)排查內(nèi)容進(jìn)一步細(xì)化，制作成檢查表，便于檢查和發(fā)現(xiàn)問題。
3、全面自查，深入排查。全縣X個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，X個(gè)清算中心進(jìn)行全面自查，并將自查表及自查報(bào)告報(bào)聯(lián)社，同時(shí)，聯(lián)社成立了X個(gè)檢查組，檢查前，對(duì)檢查組成員進(jìn)行了培訓(xùn)，組織學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會(huì)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條意見”、“案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施”、“4+1”工作要求等一系列工作指引和要求，為保證排查工作質(zhì)量打下扎實(shí)的基礎(chǔ)。
二、排查情況
1、案件專項(xiàng)治理工作落實(shí)情況。一是及時(shí)、深入傳達(dá)監(jiān)管部門和省聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作的各項(xiàng)要求，每年年初根據(jù)上級(jí)有關(guān)精神制定案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案，并召開全縣信用社動(dòng)員大會(huì)，進(jìn)行深入的思想發(fā)動(dòng)，進(jìn)一步增強(qiáng)案件防控意識(shí)，增強(qiáng)責(zé)任感。二是加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，明確辦事機(jī)構(gòu)。聯(lián)社成立了以理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，班子成員為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組成員因工作發(fā)生變動(dòng)，能及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。同時(shí)各社也相應(yīng)成立了領(lǐng)導(dǎo)小組。三是逐級(jí)簽訂案件防范責(zé)任書。聯(lián)社理事長(zhǎng)與各信用社負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書，各信用社負(fù)責(zé)人與全體員工簽訂責(zé)任書，層層簽訂，層層落實(shí)，確保案件專項(xiàng)治理責(zé)任真正落到每位員工。
2、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況。
2006年根據(jù)深化農(nóng)村信用社改革的要求，以及省聯(lián)社的工作部署，在原兩級(jí)法人的基礎(chǔ)上完成統(tǒng)一法人改革工作，建立了涉及“三會(huì)”及高級(jí)管理層議事制度方面、工作職責(zé)和崗位職責(zé)方面、基本業(yè)務(wù)制度和操作規(guī)程方面、風(fēng)險(xiǎn)控制方面各項(xiàng)內(nèi)控制度，并根據(jù)制度要求，合理確定了聯(lián)社的組織分工，形成了權(quán)責(zé)統(tǒng)一、運(yùn)作協(xié)調(diào)、有效制衡、行為規(guī)范的組織架構(gòu)。
3、內(nèi)控制度建立健全與執(zhí)行情況。
根據(jù)“雙建”工作要求，以促進(jìn)考核制度更加科學(xué)、經(jīng)營(yíng)行為更加規(guī)范、案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制為目標(biāo)，今年對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行了一次全面清理。經(jīng)清理，共廢止X項(xiàng)制度，修訂完善X項(xiàng)制度，新建X項(xiàng)制度，重新建立的內(nèi)控制度體系包括各項(xiàng)制度、操作規(guī)程、崗位責(zé)職及預(yù)案共X項(xiàng)，其中：綜合類管理制度X項(xiàng)，人事勞資類管理制度X項(xiàng)，信貸管理類制度X項(xiàng)，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)類制度X項(xiàng)，電子信息類制度X項(xiàng)，審計(jì)稽核類制度X項(xiàng)，監(jiān)察保衛(wèi)類制度X項(xiàng)，合規(guī)管理制度X項(xiàng)，形成了一整套適應(yīng)本社工作實(shí)際的規(guī)章制度，從而使我社各項(xiàng)管理更加科學(xué)，內(nèi)控約束機(jī)制更加完善，風(fēng)險(xiǎn)防范更加嚴(yán)密，為構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系打下了扎實(shí)的基礎(chǔ)。
4、重點(diǎn)環(huán)節(jié)檢查情況。
對(duì)資產(chǎn)資金管理、會(huì)計(jì)出納管理、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理及其他需要排查的事項(xiàng)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。經(jīng)檢查，基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項(xiàng)”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)流程操作基本符合要求,各項(xiàng)內(nèi)控制度能得到較好地貫徹落實(shí)。
三、存在問題
1、抵債資產(chǎn)方面
①存在抵債資產(chǎn)無償交他人使用現(xiàn)象，
②抵債資產(chǎn)毀損嚴(yán)重如何灣社大部分抵債資產(chǎn)長(zhǎng)期掛賬未進(jìn)行處置，且疏于管理部分抵債資產(chǎn)毀損嚴(yán)重，
2、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)方面
①存在一人多卡現(xiàn)象。由于人員配備不足，遇雙休日、節(jié)假日或其他原因員工請(qǐng)假，存在主管柜員卡移交給賬務(wù)柜員、賬務(wù)柜員卡移交他人使用等現(xiàn)象。
②存在未按規(guī)定修改密碼現(xiàn)象。
3、會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)操作方面
①未嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)賬制度。
②存在手工收貸憑證跳號(hào)使用現(xiàn)象。
③應(yīng)收、應(yīng)付款存在長(zhǎng)期掛賬現(xiàn)象。
④憑證的使用、簽章未能完全執(zhí)行規(guī)定，如黃墓社、家發(fā)社、營(yíng)業(yè)部。
⑤各類登記簿存在登記不及時(shí)、誤登現(xiàn)象，
⑥印鑒管理不規(guī)范，
⑦存放同業(yè)款項(xiàng)未嚴(yán)格執(zhí)行管理規(guī)定，
⑧辦理開戶手續(xù)不符合規(guī)定。
⑨沒有建立合規(guī)的檔案室，
4、庫(kù)房管理方面
①存在庫(kù)存現(xiàn)金超限額現(xiàn)象。②庫(kù)房鑰匙不能完全做到平行交接。由于人員配備不足，庫(kù)房鑰匙管理能做到雙人保管，同進(jìn)同出，但不能做到完全平行交接。
③查庫(kù)制度未嚴(yán)格執(zhí)行到位。
5、其他方面
①輪崗交流制度執(zhí)行方面。
②欠責(zé)任貸款員工長(zhǎng)期不上班。
③對(duì)重要崗位人員調(diào)動(dòng)未進(jìn)行離任審計(jì)。
三、整改措施
1、全面建立風(fēng)險(xiǎn)防范體系，扎實(shí)深入地開展案件專項(xiàng)治理工作。案件專項(xiàng)治理工作是一項(xiàng)常抓不懈的持久工作，要扎實(shí)地開展好此項(xiàng)工作，就必須建立一整套有利于案件專項(xiàng)治理的長(zhǎng)效機(jī)制，將案件專項(xiàng)治理工作擺上重要的議事日程，將風(fēng)險(xiǎn)防范放在與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)同等重要的位置，落實(shí)好案件的防范和查處制度，形成由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)親自抓，具體經(jīng)辦部門為主，其他部門通力配合的工作機(jī)制，切實(shí)將風(fēng)險(xiǎn)控制從對(duì)案件事后查處提高到事前的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，將對(duì)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過程。
2、切實(shí)加強(qiáng)員工思想政治教育和職業(yè)道德教育，樹立全員防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。內(nèi)部控制是由人來實(shí)現(xiàn)的，它牽涉到農(nóng)村信用社各個(gè)層次的人員。由于人的思想、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不齊，這就為操作風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生帶來潛在的因素。因此，要把加強(qiáng)培訓(xùn)、提高人的素質(zhì)作為風(fēng)險(xiǎn)防范工作的重中之重來抓，加強(qiáng)員工對(duì)政策理論、金融法律法規(guī)及本行業(yè)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)員工遵章守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，將風(fēng)險(xiǎn)防范的思想教育工作與信合文化的建設(shè)緊密結(jié)合起來，緊繃風(fēng)險(xiǎn)防范這根弦不放松，牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的管理理念，努力使道德風(fēng)險(xiǎn)減少到最低程度。
3、優(yōu)化配置人力資源，補(bǔ)充新鮮血液。繼續(xù)建立公開、公平、公正的

內(nèi)容提要:選人、用人機(jī)制，制定計(jì)劃逐年增員。同時(shí)，要敞開人員出口，對(duì)崗位不適應(yīng)人員要采取內(nèi)部退養(yǎng)、崗位轉(zhuǎn)型、待崗等多種形式合理分流，騰出位置，在提高員工整體素質(zhì)的同時(shí)，將各崗位人員配備到位，從而徹底杜絕一人多卡...

選人、用人機(jī)制，制定計(jì)劃逐年增員。同時(shí)，要敞開人員出口，對(duì)崗位不適應(yīng)人員要采取內(nèi)部退養(yǎng)、崗位轉(zhuǎn)型、待崗等多種形式合理分流，騰出位置，在提高員工整體素質(zhì)的同時(shí)，將各崗位人員配備到位，從而徹底杜絕一人多卡、庫(kù)房鑰匙不能完全平行交接及連續(xù)上班時(shí)間過長(zhǎng)等一系列問題。
4、嚴(yán)格執(zhí)行“四項(xiàng)制度”。結(jié)合信用社機(jī)構(gòu)整合，繼續(xù)加大高管人員交流、重要崗位人員輪崗制度、強(qiáng)制休假制度的執(zhí)行力度，強(qiáng)化對(duì)高管人員及重要崗位的監(jiān)督，有效遏制違規(guī)違紀(jì)行為和各類案件發(fā)生，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。高管人員和重要崗位人員在輪崗交流或強(qiáng)制休假期間，稽核部門及時(shí)按有關(guān)規(guī)定對(duì)其經(jīng)辦的工作進(jìn)行全面審計(jì)，切實(shí)做到查實(shí)、查透、不留死角。
5、加強(qiáng)制度執(zhí)行情況的檢查力度。針對(duì)制定完善的各項(xiàng)內(nèi)控制度、操作規(guī)程、管理辦法、操作細(xì)則等進(jìn)行檢查、督促，確保各項(xiàng)制度在基層信用社各個(gè)崗位、各個(gè)環(huán)節(jié)、各項(xiàng)操作中得以全面貫徹執(zhí)行。同時(shí)，加大責(zé)任追究和處罰力度，堅(jiān)決杜絕有章不循、屢查屢犯的現(xiàn)象發(fā)生，通過提升內(nèi)部管理和監(jiān)督水平，加大操作風(fēng)險(xiǎn)防范范圍和力度，從源頭上杜絕發(fā)案的種種苗頭。
6、加強(qiáng)對(duì)抵債資產(chǎn)及應(yīng)收、應(yīng)付款的管理。一是要對(duì)取得的抵債資產(chǎn)加強(qiáng)管理，加大對(duì)抵債資產(chǎn)的管理力度，對(duì)接收的抵債資產(chǎn)要建立管理目標(biāo)責(zé)任制，明確責(zé)任。在日常管理中，按要求指定專人負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)的管理工作，防止抵債資產(chǎn)的隱性流失。二是要加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收、應(yīng)付款的管理，對(duì)長(zhǎng)期墊付、掛賬資金要及時(shí)進(jìn)行處理

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來自：尕酒窩 > 《信用社知識(shí)》

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