展示的賬單

“喂，我是公安局的，你涉嫌一起洗錢(qián)案?！边@是一個(gè)典型的電話詐騙騙局，接下來(lái)就是騙子粉墨登場(chǎng)……而沈陽(yáng)的一位王女士卻深陷這樣一個(gè)電話詐騙魔咒。騙局整整持續(xù)了一個(gè)月，她借遍了親朋，甚至向銀行貸款15萬(wàn)去“堵窟窿”。直到恍然大悟的那天，她已經(jīng)陸續(xù)向騙子匯去了410800元，匯款賬單就長(zhǎng)達(dá)一米多長(zhǎng)。

這究竟是怎樣一起不尋常的騙局?為何會(huì)讓受害人深信不疑?騙子如何讓其對(duì)家人只字不提?沈陽(yáng)晚報(bào)、沈陽(yáng)網(wǎng)將一點(diǎn)點(diǎn)地掀開(kāi)這個(gè)魔咒般的騙局。

電信局催費(fèi)、公安調(diào)查

檢察院介入

今年11月14日中午，沈陽(yáng)市民王女士家中的座機(jī)突然接到一個(gè)電話：“您好，我是漳州市電信局，你在我們這辦的一部座機(jī)欠費(fèi)幾千元了。”一個(gè)操南方口音的女子告知王女士，事情發(fā)生在今年8月，而且提供的機(jī)主身份證就是王女士，對(duì)方還能準(zhǔn)確說(shuō)出王女士的身份信息。

“可是我從來(lái)都沒(méi)去過(guò)漳州啊?！泵鎸?duì)王女士的疑惑，對(duì)方給出的答案是，向漳州市公安局報(bào)案。很快，王女士的電話就被轉(zhuǎn)接給了漳州市公安局，對(duì)方了解情況后表示，只要禁得起調(diào)查，就可以給王女士銷案。

就在這時(shí)，一位自稱是漳州市公安局刑偵隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)江正剛的人說(shuō)：“根據(jù)我們的調(diào)查，你的身份證還牽扯另一起案子。”按照這位“江隊(duì)長(zhǎng)”的說(shuō)法，王女士的身份證還在當(dāng)?shù)剞k理了一張銀行卡，因牽扯金融案已被列成網(wǎng)上逃犯了。

“趙檢，我們這有起金融案，你們得介入啊?！彪娫捔硪欢?，“江隊(duì)”緊急協(xié)調(diào)各單位。很快，王女士的手機(jī)也響起，對(duì)方自稱是漳州市檢察院的趙靜，并給了王女士一個(gè)網(wǎng)址。王女士打開(kāi)網(wǎng)頁(yè)后，赫然地看到了自己的照片和身份信息，而前邊的標(biāo)簽卻是“逃犯”。

“我也猶豫過(guò)，是不是騙子?！蓖跖空f(shuō)，但那位“江隊(duì)”和“趙檢”都給王女士提供了一個(gè)當(dāng)?shù)氐淖稍兣_(tái)，讓她查各自的電話，結(jié)果顯示都是漳州市公安局和漳州市檢察院。

“他們從來(lái)都不用手機(jī)打電話，都是用座機(jī)，說(shuō)是要錄音取證?！蓖跖空f(shuō)，一系列的“正規(guī)程序”讓她信服。

先資金凍結(jié)，匯擔(dān)保金

辦“良民證”

“這可咋辦啊?”飛來(lái)的橫禍讓王女士腦子一片空白，“我活了40多年，也沒(méi)遇到過(guò)這樣的事兒啊”。而那位“趙檢”的建議是：“防止你轉(zhuǎn)移資金，必須把你家所有的現(xiàn)金都凍結(jié)?！薄摆w檢”還給她一個(gè)銀行卡號(hào)，讓王女士將錢(qián)全部匯過(guò)來(lái)。

“我當(dāng)時(shí)有些猶豫，覺(jué)得明明是公務(wù)，咋還把錢(qián)匯進(jìn)個(gè)人賬戶?”王女士說(shuō)，“趙檢”這時(shí)給她提供了一個(gè)“北京資金監(jiān)管局”的電話，稱這些打過(guò)來(lái)的錢(qián)只是暫時(shí)被凍結(jié)，調(diào)查沒(méi)有問(wèn)題后會(huì)退還，而且王女士隨時(shí)可以通過(guò)這個(gè)電話號(hào)查到這筆錢(qián)的動(dòng)向。

但“趙檢”也嚴(yán)肅地提醒：“如果不按我們的說(shuō)法凍結(jié)資金，下午4點(diǎn)前當(dāng)?shù)毓簿蜁?huì)去抓你?！?/p>

于是王女士將家里現(xiàn)有的15000元錢(qián)匯給了對(duì)方?！拔蚁牒图胰松塘縼?lái)著，但他們告訴我，金融案件需要保密，我和誰(shuí)說(shuō)就害了誰(shuí)，誰(shuí)就成為嫌疑人?！蓖跖空f(shuō)，此事她都沒(méi)敢向丈夫提起，匯完錢(qián)后獨(dú)自扛起了此事，度過(guò)了一個(gè)輾轉(zhuǎn)反側(cè)的不眠夜。

沒(méi)想到第二天，“江隊(duì)”的電話又來(lái)了，要王女士到漳州協(xié)助調(diào)查?！拔矣泄ぷ?，有家庭，咋去啊?”對(duì)于王女士的疑惑，“江隊(duì)”給出個(gè)解決的辦法：“交點(diǎn)擔(dān)保金吧?！薄敖?duì)”解釋：只要交61800元的擔(dān)保金，就可以在調(diào)查階段不用到案，也不用被限制自由。

“他們始終表現(xiàn)得很規(guī)范，公安局負(fù)責(zé)辦案，檢察院負(fù)責(zé)資金?！蓖跖空f(shuō)，到11月19日，王女士向那位“趙檢”提供的賬戶分三次匯去了61800元的擔(dān)保金。

同時(shí)，還按照那位“江隊(duì)”的建議，匯去了58000元的“良民證”錢(qián)?！敖?duì)”表示只要辦了這個(gè)證，以后有啥事都不找王女士了。

家底兒掏空 借遍親友，銀行貸款

可“江隊(duì)”的話并沒(méi)兌現(xiàn)。11月21日，“江隊(duì)”又一次打來(lái)電話，向王女士通報(bào)了最新案情?！澳氵@案子太大了，是一樁涉及50多萬(wàn)的洗錢(qián)案。”“江隊(duì)”說(shuō)，他們已經(jīng)在沈陽(yáng)的沈北新區(qū)抓獲了13人，都指證王女士賣身份證信息，從而非法獲利十幾萬(wàn)。

“那個(gè)‘趙檢’也打電話，說(shuō)出了我家附近的超市、銀行等信息，稱都是那13個(gè)人交代的涉案地點(diǎn)?！蓖跖空f(shuō)，“趙檢”給出的建議是必須補(bǔ)齊這50多萬(wàn)的窟窿。

此時(shí)的王女士已經(jīng)完全聽(tīng)由對(duì)方擺布，她借遍了身邊所有的親戚朋友，甚至連姐姐家十萬(wàn)元的定期存款都借了出來(lái)?？伞敖?duì)”和“趙檢”的電話仍不斷打來(lái)，以各種理由索取保證金、擔(dān)保費(fèi)，說(shuō)得有板有眼。

無(wú)奈之下，王女士甚至向銀行申請(qǐng)了15萬(wàn)元的貸款，匯給了對(duì)方。到最后，王女士究竟匯了多少錢(qián)，自己都有些記不清了。

12月18日，王女士最后向?qū)Ψ絽R去了48000元錢(qián)，趙檢的態(tài)度也好了很多：“鑒于你的誠(chéng)意，我們領(lǐng)導(dǎo)也打消了對(duì)你的懷疑，下周開(kāi)始將你的錢(qián)都返回去。”

被折磨了一個(gè)多月的王女士終于松了口氣，但這卻不是噩夢(mèng)的結(jié)束，反而是開(kāi)始。

被騙41萬(wàn)多元 匯款單一米多長(zhǎng)

過(guò)了一周，王女士仍不見(jiàn)錢(qián)返回來(lái)，便撥打了“江隊(duì)”和“趙檢”的電話，發(fā)現(xiàn)全都處于失聯(lián)狀態(tài)，而那個(gè)“北京資金監(jiān)管局”的電話也查不到這些錢(qián)的信息。

此時(shí)王女士才反應(yīng)過(guò)來(lái)，她是被騙了，前前后后加一塊兒，給騙子匯走了410800元!

隨后，她將此事告訴給了丈夫，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)了案。昨天晚上，王女士來(lái)到沈陽(yáng)晚報(bào)，向記者講述被騙經(jīng)過(guò)，展示了給騙子匯款的清單，足足有一米多長(zhǎng)!從王女士提供的受案回執(zhí)看，沈陽(yáng)市公安局大東分局已經(jīng)受理此案。

王女士說(shuō)，如今回想起來(lái)，之所以會(huì)上當(dāng)，是因?yàn)轵_子一系列的配合迷惑了她?！肮?、檢察院相繼登場(chǎng)，各負(fù)其責(zé)，顯得很專業(yè)。”王女士說(shuō)，對(duì)方所說(shuō)的不能讓任何人知道的說(shuō)辭，也束縛了她的心?！爱吘谷魏我粋€(gè)女人都不想讓自己的家人卷入案子?！蓖跖空f(shuō)，這也是她被騙時(shí)沒(méi)敢和家人商量的原因。

如今王女士追悔莫及，因?yàn)楸或_的錢(qián)中除了自己的積蓄，還有親戚朋友的借款和銀行的貸款。她希望公安機(jī)關(guān)能盡快破案，以免他人再次上當(dāng)，沈陽(yáng)晚報(bào)、沈陽(yáng)網(wǎng)也將持續(xù)追蹤此事。

公安、檢察院一般不會(huì)聯(lián)合辦案

王女士表示，她之所以受騙是因?yàn)楣簿值摹敖?duì)”與檢察院的“趙檢”顯得很專業(yè)。實(shí)際上，真正的公安機(jī)關(guān)怎樣查辦涉嫌金融案呢?遼寧萬(wàn)嘉律師事務(wù)所律師陳憲濤說(shuō)，金融案件是由公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)偵查，但必須到場(chǎng)，沒(méi)有通過(guò)電話辦案的。同時(shí)，一般情況下，公安機(jī)關(guān)與檢察院不會(huì)聯(lián)合辦案。正常的程序是先由公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)后，再提請(qǐng)檢察院審查起訴，最后由檢察院作為公訴人向法院提起公訴。“所以王女士感覺(jué)正規(guī)的公檢聯(lián)合辦案，本身就不太可能存在。”陳律師說(shuō)，很多百姓都缺乏這方面的法律常識(shí)。

被害人應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案

如果真的被騙了咋辦呢?又該如何追繳損失?

陳律師指出，被害人應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。以王女士這個(gè)案子來(lái)說(shuō)，王女士只能向沈陽(yáng)警方報(bào)案。同時(shí)，被害人還需保護(hù)好自己的證據(jù)，如匯款清單、通話記錄等。

陳律師表示，至于損失方面，被害人也只能依靠公檢法機(jī)關(guān)追繳贓款退賠。

依據(jù)刑法：數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。陳律師表示，根據(jù)遼寧省高級(jí)人民法院量刑指導(dǎo)意見(jiàn)，對(duì)數(shù)額特別巨大的解釋是，起點(diǎn)二十萬(wàn)。返回騰訊網(wǎng)首頁(yè)>>