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來源│信貸風險管理（ID：minjianjinronglawyer） 作者│丁雯雯 近期有讀者向本平臺咨詢：說：“有個借款人欠了我十萬塊錢，我已經(jīng)把他起訴了，法院也判決讓他還我錢，可是現(xiàn)在都過去半年了，他也沒有還錢，而且現(xiàn)在人又失聯(lián)了，法院也一直找不到他。我最近聽人說，現(xiàn)在國家對于老賴可以追究刑事責任了，就我這個案子來說，我能要求法院追究借款人的刑事責任嗎？” 生活中，這種“欠錢不還”的現(xiàn)象存在很多，這個問題也很具有代表性，所以，今天小編就來跟大家聊一聊在老賴欠錢不還時，我們能否追究他的刑事責任呢？ 一、什么是老賴？ 在日常生活中，老賴指的是那些欠了別人錢而遲遲不還的人。 法律意義上的“老賴”，一般是指在民商領(lǐng)域中的一類債務(wù)人，其擁有償還到期債務(wù)的能力，但是基于某種原因拒不償還全部或部分債務(wù)。主觀上，“老賴”有故意拖延履行債務(wù)的惡意；客觀上拒不履行到期債務(wù)。 從某種意義上說，“老賴”不但是指一類社會群體，而且可以說是社會轉(zhuǎn)型階段的一種社會現(xiàn)象。 二、能否追究老賴的刑事責任？ 根據(jù)《刑法》第三百一十三條的規(guī)定，“對人民法院的判決、裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑、拘役或者罰金；情節(jié)特別嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰”。 也就是說，如果老賴對人民法院的判決、裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴重的話，就會構(gòu)成《刑法》上的“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”，需要負刑事責任。但是并不是說老賴所有拒絕履行、逃避債務(wù)的行為都會構(gòu)成犯罪，構(gòu)成“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”也是需要具備一定條件的： （一）存在人民法院的生效裁判 要使老賴承擔刑事責任的前提就是，債權(quán)人已經(jīng)通過法律途徑拿到了法院依法作出的要求老賴履行還款義務(wù)的生效裁判。所謂“生效裁判”是指已經(jīng)超過法定上訴期限而沒有上訴的判決和裁定以及終審法院作出的判決和裁定。其中“裁定”還包括人民法院為依法執(zhí)行支付令、生效的調(diào)解書、仲裁裁決、公證債權(quán)文書等所作的裁定。 對于沒有生效的判決和裁定，因為尚不具備依法執(zhí)行的條件，自然就不會發(fā)生拒不執(zhí)行的問題。 （二）法院強制執(zhí)行后仍然無果 如果在債權(quán)人通過訴訟拿到了法院的生效裁判書后，老賴仍不履行還款義務(wù)，之后債權(quán)人申請法院進行強制執(zhí)行，經(jīng)過法院的強制執(zhí)行以及執(zhí)法人員的勸說，老賴良心發(fā)現(xiàn)，將欠款如數(shù)還給債權(quán)人，這時候老賴就不構(gòu)成“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”，不能追究他的刑事責任。只有在經(jīng)過法院強制執(zhí)行并且執(zhí)法人員苦心勸說后，老賴仍然不履行還款義務(wù)，這時候才可以追究老賴的刑事責任，要求法院以“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”進行定罪處罰。 （三）有能力還錢而拒不還錢 首先老賴必須具有拒絕履行裁判文書上確定的還錢義務(wù)的行為。拒絕的行為既可以采取積極的作為，如毆打、捆綁、拘禁、圍攻執(zhí)行人員，搶走執(zhí)行標的、砸毀執(zhí)行工具、車輛，以暴力傷害、毀壞財物、加害親屬、揭露隱私、破壞名譽等威脅、恫嚇執(zhí)行人員，轉(zhuǎn)移、隱藏可供執(zhí)行的財產(chǎn)等等，又可以采取消極的不作為方式，如對人民法院的執(zhí)行通知置之不理或者躲藏、逃避等。 其次老賴除了要有拒絕履行義務(wù)的行為之外，還必須自己本身是有能力償還債務(wù)的。倘若沒有能力比如本身就沒有財產(chǎn)可供執(zhí)行，而無法履行判決、裁定所確定的義務(wù)，則是無法、不能執(zhí)行，而不是拒絕執(zhí)行。所謂有能力執(zhí)行，是指根據(jù)人民法院查實的證據(jù)證明老賴有可供執(zhí)行的財產(chǎn)。如果老賴在人民法院的判決、裁定生效后，為逃避義務(wù)，采取隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣、贈送、毀損自己財物而造成無法履行的，仍應屬于有能力執(zhí)行，構(gòu)成犯罪的，應以拒不執(zhí)行判決、裁定罪論處。 如何判斷“老賴”是否具有履行還款義務(wù)的能力呢？ 1、還款能力的判斷時間，以老賴在判決、裁定生效后的還款能力為基準。如果老賴在判決、裁定生效前有還款的能力，但在判決、裁定生效后，由于突發(fā)事件的發(fā)生，確實沒有了可供執(zhí)行的財產(chǎn)，喪失了還款的能力，則老賴就不構(gòu)成本罪。 2、還款能力程度的判斷，以老賴真實的財產(chǎn)狀況為判斷內(nèi)容，比如說根據(jù)工資、存款、房屋、日常消費等對其還款能力進行判斷。除此之外，還要注意老賴是否通過隱藏、轉(zhuǎn)移、故意毀損財產(chǎn)以及無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)、以明顯不合理的低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)等行為故意造成自己無還款能力的假象，以逃避承擔還款義務(wù)，如果老賴有這類行為的話，也屬于“有能力還款而拒不還款”的情況。 （四）拒不執(zhí)行的情節(jié)嚴重 光具備前三個條件，老賴仍不構(gòu)成“拒不執(zhí)行、判決裁定罪”，還必須具備第四個條件，即“老賴拒不還錢的情節(jié)嚴重”。那如何判斷老賴拒不還錢的情節(jié)是否嚴重呢？ 根據(jù)《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于<中華人民共和國刑法>第三百一十三條的解釋》，下列情形屬于刑法第三百一十三條（拒不執(zhí)行判決裁定罪）規(guī)定的“有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴重”的情形：
最高人民法院關(guān)于審理拒不執(zhí)行判決、裁定刑事案件適用法律若干問題的解釋》（法釋〔2015〕16號）對上述（五）中的其他情節(jié)嚴重的情形進行了進一步的解釋，即負有執(zhí)行義務(wù)的人有能力執(zhí)行而實施下列行為之一的，應當認定為全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于刑法第三百一十三條的解釋中規(guī)定的“其他有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行,情節(jié)嚴重的情形”:
只有同時具備了這四個條件，才能夠追究老賴的刑事責任，對其進行定罪處罰。 通過上面的分析，如果無法同時滿足上述條件，老賴只是無力履行義務(wù)，是無法以拒不履行判決裁定罪追究老賴刑事責任的。 三、對老賴進行處罰的其他措施 即使老賴不符合“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”的構(gòu)成要件，不能依法追究其刑事責任，但并不是說老賴就不會受到任何處罰了，面對老賴這種欠錢不還的無賴行為，最高法院出臺了多個文件，采取了各種措施對其進行懲戒與打擊： （一）在申請執(zhí)行后可對老賴采取的措施 1、法院向被執(zhí)行人發(fā)出《執(zhí)行通知書》，強制被執(zhí)行人申報財產(chǎn)； 2、查封扣押凍結(jié)財產(chǎn)（銀行賬戶、存款、收入、房產(chǎn)、車輛等）； 3、禁止轉(zhuǎn)讓知識產(chǎn)權(quán)，凍結(jié)相應的股權(quán)、證券等賬戶； 4、發(fā)出搜查令； 5、強制遷出房屋或者強制退出土地； 6、拘傳調(diào)查詢問； 7、依申請執(zhí)行對第三人到期債權(quán)； 8、代履行； 9、限制出境； 10、向媒體公布失信人名單； 11、司法拘留等 （二）限制老賴的高消費行為 2010年7月14日，最高人民法院下發(fā)了《關(guān)于限制被執(zhí)行人高消費的若干規(guī)定》，老賴被采取限制消費措施后，不得有以下高消費及非生活和工作必需的消費行為： 1、乘坐交通工具時，選擇飛機、列車軟臥、輪船二等以上艙位； 2、在星級以上賓館、酒店、夜總會、高爾夫球場等場所進行高消費； 3、購買不動產(chǎn)或者新建、擴建、高檔裝修房屋； 4、租賃高檔寫字樓、賓館、公寓等場所辦公； 5、購買非經(jīng)營必需車輛； 6、旅游、度假； 7、子女就讀高收費私立學校； 8、支付高額保費購買保險理財產(chǎn)品； 9、其他非生活和工作必需的高消費行為。 （三）納入失信被執(zhí)行人名單 2013年，最高人民法院發(fā)布了《最高人民法院關(guān)于公布失信被執(zhí)行人名單信息的若干規(guī)定》（法釋〔2013〕17號），在第一條中規(guī)定了失信被執(zhí)行人的范圍，即被執(zhí)行人具有履行能力而不履行生效法律文書確定的義務(wù)，并具有下列情形之一的，人民法院應當將其納入失信被執(zhí)行人名單，依法對其進行信用懲戒： （一）以偽造證據(jù)、暴力、威脅等方法妨礙、抗拒執(zhí)行的； （二）以虛假訴訟、虛假仲裁或者以隱匿、轉(zhuǎn)移財產(chǎn)等方法規(guī)避執(zhí)行的； （三）違反財產(chǎn)報告制度的； （四）違反限制高消費令的； （五）被執(zhí)行人無正當理由拒不履行執(zhí)行和解協(xié)議的； （六）其他有履行能力而拒不履行生效法律文書確定義務(wù)的。 （四）44部門聯(lián)合簽署懲戒失信人備忘錄 2016年1月20日，44家單位聯(lián)合簽署了《關(guān)于對失信被執(zhí)行人實施聯(lián)合懲戒的合作備忘錄》，針對失信被執(zhí)行人提出了八類具體的懲戒措施： 1、設(shè)立金融類機構(gòu)的限制 2、從事民商事行為的限制 3、行業(yè)準入的限制 4、擔任重要職務(wù)的限制 5、享受優(yōu)惠政策或榮譽的限制 6、高消費及其他消費行為的限制 7、限制出境、定罪處罰 8、協(xié)助查詢和公示失信被執(zhí)行人信息 （五）最高人民法院與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會完成“點對點”網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)的對接 2015年12月，最高人民法院和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合下發(fā)了《人民法院、銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范》的通知。通知要求各銀行業(yè)金融機構(gòu)總行應當在2015年12月底前，通過最高人民法院與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會之間的專線完成本單位與最高人民法院的網(wǎng)絡(luò)對接工作，2016年2月底前網(wǎng)絡(luò)查控功能上線。 今年2月后，法院已可查“老賴”全國所有銀行資產(chǎn)。也就是說，通過與全國4000多家銀行業(yè)金融機構(gòu)實現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)對接，執(zhí)行法院可對被執(zhí)行人在全國任何一家銀行的賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產(chǎn)，通過網(wǎng)絡(luò)方式采取查詢、凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施。 （六）設(shè)立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控專線 近日，最高人民法院和公安部聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于建立快速查詢信息共享及網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控協(xié)作工作機制的意見》，兩部門通過安全快捷的網(wǎng)絡(luò)通道——中央政法機關(guān)某工程專線，建立完善信息共享平臺，形成快速查詢執(zhí)行信息及執(zhí)行查控協(xié)作工作機制，實現(xiàn)通過網(wǎng)絡(luò)查詢被執(zhí)行人信息、被執(zhí)行人出入境證件及出入境信息、車輛登記信息，協(xié)作查找下落不明被執(zhí)行人、車輛，限制被執(zhí)行人出境等。 四、老賴被追究刑事責任的新聞報道！ （一）郭某拒不履行還款義務(wù)，被判處有期徒刑九個月 2012年5月15日，河南省寧陵縣人民法院對劉某訴郭某借款合同糾紛一案作出民事判決，判令郭某歸還劉某21萬元及利息。判決生效后，郭某未履行義務(wù)，劉某向?qū)幜昕h人民法院申請強制執(zhí)行。寧陵縣人民法院受理執(zhí)行申請后，依法向郭某送達了執(zhí)行通知書及財產(chǎn)報告令，但在法院指定的期限內(nèi)，郭某拒不履行義務(wù)，也未報告財產(chǎn)狀況。 執(zhí)行法院在執(zhí)行過程中查明，郭某自2013年以來相繼在河南省商丘市公交公司一些工地承包建筑工程，獲工程款共計200余萬元，完全有能力履行生效判決確定的還款義務(wù)。后執(zhí)行人員根據(jù)申請執(zhí)行人提供的線索，在商丘市某咖啡館內(nèi)將郭某司法拘留。拘留期間，執(zhí)行人員反復做勸導工作，動員郭金欣還款，但郭某仍拒不履行。寧陵縣人民法院遂以被執(zhí)行人郭某涉嫌構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪，將案件線索移交公安機關(guān)偵查。 2014年12月16日，寧陵縣人民法院作出判決，認為被告人郭某構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪，判處有期徒刑九個月。 （二）李某拒不履行并躲避執(zhí)行，被判緩刑 原告袁某因與被告李杠生產(chǎn)生民間借貸糾紛，于2013年5月9日向靈寶法院提起民事訴訟。該院審理后，于2013年7月11日作出一審民事判決，判決被告李某歸還原告袁某借款及利息，并承擔案件受理費600元。判決生效后，原告袁某于2013年10月17日向該院申請強制執(zhí)行。在執(zhí)行過程中，該院于2013年11月18日向李某送達執(zhí)行通知書，限李某于7日內(nèi)履行判決書限定的還款義務(wù)。但李某拒不履行并躲避執(zhí)行，該院于2014年1月21日依法對李某實施司法拘留15日。在拘留期間，該院執(zhí)行人員多次給李杠生做思想工作，其仍不履行義務(wù)。 于是，靈寶法院將該案件移送至公安機關(guān)立案偵查。靈寶法院審理后認為，李某已構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪，但是其能夠如實供述自己的罪行，當庭履行還款義務(wù)，并取得諒解，可對其從輕處罰，并適用緩刑。 （三）李某拒不履行還款義務(wù)，被判處兩年有期徒刑 2013年2月25日，江夏區(qū)法院立案受理王某訴李某民間借貸糾紛一案，查明李某自2012年5月起，共計欠下王某55萬元債務(wù)。2014年4月13日，經(jīng)法院調(diào)解，雙方達成協(xié)議，由李某清償王某的55萬元借款及利息。該調(diào)解書發(fā)生法律效力后，李某未履行。王某遂向法院申請執(zhí)行。法院多次強制執(zhí)行未果。 2013年1月至2014年4月間，李某又多次向王某借款150萬元。2014年8月20日，江夏區(qū)法院作出民事調(diào)解書，由李某清償王某的借款及利息。該調(diào)解書發(fā)生法律效力后，李某仍未按期履行。2014年9月1日，王某再次向法院申請強制執(zhí)行。 執(zhí)行中，法院向被執(zhí)行人李某發(fā)出執(zhí)行通知書、報告財產(chǎn)令，但李某拒不履行。最終，法院認定李某對人民法院的判決、裁定有能力執(zhí)行而拒不執(zhí)行，情節(jié)嚴重，其行為已構(gòu)成拒不執(zhí)行判決、裁定罪，對其判刑2年。 老賴這種欠錢不還、令人痛恨的無賴行為，不僅受到了最高人民法院的嚴厲打擊，而且還可能構(gòu)成犯罪，需要承擔相應的刑事責任。老賴醒醒吧，在重拳出擊下，你什么也賴不掉，還白白把自己搭了進去。 |
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