已查封凍結(jié)資產(chǎn) 投資者請收集證據(jù)盡快報案 金巖控股集團(tuán)因涉嫌非法集資已被杭州公安機(jī)關(guān)刑事立案，對于總公司法定代表人閆巖等部分潛逃涉案人員，公安機(jī)關(guān)已組織力量進(jìn)行抓捕。對相關(guān)涉案資產(chǎn)，公安機(jī)關(guān)依法進(jìn)行了查封和凍結(jié)，同時全力開展涉案贓款贓物的追繳工作。 各地投資人請及時到投資地公安機(jī)關(guān)報案并提供證據(jù)，配合屬地公安機(jī)關(guān)開展調(diào)查取證，積極為公安機(jī)關(guān)開展刑事訴訟和資產(chǎn)統(tǒng)一處置、分配等工作提供幫助。杭州公安機(jī)關(guān)將依法公正辦案，最大限度保護(hù)投資人合法權(quán)益。咨詢電話：0571-87281279、87282922。 去年10月爆發(fā)兌付危機(jī) 波及7萬人涉案超十億 金巖財富自2016年10月份至今，發(fā)生大面積逾期、延遲兌付的情況；雖然平臺在10月底和11月初通過官網(wǎng)發(fā)布過關(guān)于兌付的公告，但卻未按期執(zhí)行。 據(jù)了解，在金巖財富投資的人數(shù)近7萬人，現(xiàn)因逾期未兌付組建維權(quán)群的用戶已達(dá)到兩千多人，投資人粗略統(tǒng)計牽涉資金已達(dá)到十億多元；目前，還有投資者未到期，情況恐怕還會愈演愈烈。
資料顯示，金巖財富是浙江金巖控股集團(tuán)有限公司(以下簡稱金巖控股公司)推出的互聯(lián)網(wǎng)借貸信息服務(wù)平臺，于2014年9月正式上線運(yùn)營；金巖控股公司成立于2014年，注冊資本金2億元人民幣；該公司在浙江、山東、廣東、河北、黑龍江等地，從省級到市級、縣級開設(shè)的分公司達(dá)到300多家。 逾期未兌付的情況，使得廣大投資者迅速緊張起來，大家通過微信、QQ聚集到一起后，才發(fā)現(xiàn)這并非個案，通過線下分公司、官網(wǎng)、APP三種渠道進(jìn)行投資的客戶，都相繼遇到到期未兌付的情況，已是大面積“淪陷”，一些分公司現(xiàn)在也已關(guān)門停業(yè)。 關(guān)于兌付的問題，該公司于10月底和11月初在官網(wǎng)發(fā)布過公告，先是稱兌付模式要做調(diào)整，2016年10月底到期的客戶采用T+5個工作日的兌付模式；2016年11月開始采用T+3個工作日的兌付模式。后又宣布10月30日到11月5日到期的客戶兌付最長不超過11月30日，對延遲兌付的客戶給予年化金額的0.5%作為補(bǔ)償金；同時，2016年11月6日至2016年12月31日到期的客戶將嚴(yán)格執(zhí)行T+3兌付，若這批客戶出現(xiàn)延遲兌付情況，將給予年化金額的0.3%作為補(bǔ)償金。
因以上公告并未有實際成效，不少投資者在此期間，紛紛找到金巖控股公司。然而，到了總公司以后，從工作人員口中得知公司董事長兼法人閆巖于2016年5月底就已“失聯(lián)”。 有不少投資者紛紛去公司所在地公安局進(jìn)行報案，就自己情況進(jìn)行登記，目前還未立案。 就投資者反映的情況，2017年1月6日，法治周末記者對金巖財富官網(wǎng)的企業(yè)郵箱發(fā)送采訪函，截至發(fā)稿，未收到相關(guān)回復(fù)；多次撥打官網(wǎng)電話，無人接聽。
根據(jù)幾位投資者的銀行流水顯示，有投資者在2016年8月投資的10萬元進(jìn)入浙江金巖控股集團(tuán)有限公司黑龍江分公司賬戶；有投資者在5月投資的40萬元，進(jìn)入總公司賬戶；還有一位投資者投資的1萬元進(jìn)入杭州金巖用品批發(fā)商行賬戶。 此后，投資者通過國家企業(yè)信息查詢，發(fā)現(xiàn)在閆巖“失聯(lián)”之前和之后的幾個月里，以公司或公司高管為股東注冊的新公司有多家，更是加重了他們對資金去向的懷疑。 根據(jù)官網(wǎng)顯示，目前平臺上的標(biāo)的分別為年年鑫、單季發(fā)、月月利、雙季發(fā)，以上四種產(chǎn)品的產(chǎn)品介紹都顯示，其名稱為“信用寶”，是金巖財富網(wǎng)推出優(yōu)選平臺標(biāo)種而設(shè)置的理財咨詢服務(wù)，投標(biāo)范圍為小額信用借款/車輛抵押標(biāo)；至于借款人的信息，只顯示平臺已進(jìn)行過身份認(rèn)證、手機(jī)認(rèn)證、現(xiàn)場認(rèn)證、視頻認(rèn)證等，沒有詳細(xì)披露。 而在新網(wǎng)站投資的張萍，其提供的借款協(xié)議上顯示，借款人為杭州金塔創(chuàng)業(yè)投資有限公司；新網(wǎng)站在未關(guān)閉之時，在網(wǎng)站上也有顯示經(jīng)過脫敏處理的借款人的身份證號和手機(jī)號等信息。 不過，通過企業(yè)信息查詢，杭州金塔創(chuàng)業(yè)投資有限公司于2014年5月成立，注冊資本金20000萬元，法定代表人為閆巖，閆巖作為第一股東，出資18000萬元；即借款人與平臺公司為一個法人。 “在P2P平臺上，借款人和借貸平臺服務(wù)方屬同一法人投資或控制，極有可能涉嫌自融行為。”《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》第十條明確禁止平臺為自身或變相為自身融資，其中所謂的變相一般理解即為自己的關(guān)聯(lián)方融資；在司法領(lǐng)域，自融行為也是典型的非法吸收公眾存款的行為或集資詐騙行為，構(gòu)成犯罪。 分公司因非法吸儲被查封 金巖控股曾因虛假宣傳被罰款 早在半年前，金巖控股嵊州分公司就被警方查封。
根據(jù)嵊州警方官方消息，5月6日上午嵊州警方對金巖控股嵊州分公司非法吸收公眾存款一案進(jìn)行集中打擊，當(dāng)場對涉案相關(guān)犯罪嫌疑人采取傳喚措施，對涉案資產(chǎn)進(jìn)行查封、凍結(jié)、扣押。嵊州市金融辦也參與了查處活動。從今年年初開始，該公司在沒有資質(zhì)的情況下，向不特定對象發(fā)布各類投資理財宣傳資料，承諾年化收益6%到13%不等，對其高額回報率進(jìn)行夸大宣傳，以達(dá)到非法吸儲的目的。目前，涉案相關(guān)人員已被公安機(jī)關(guān)帶走，吸儲具體資金數(shù)額、資金去向及其他涉案人員等還在作進(jìn)一步調(diào)查。 5月11日，微信號“嵊州發(fā)布”發(fā)表文章《金巖控股嵊州分公司被嵊州警方追回投資款160萬元》。
2016年10月10日，金巖理財官網(wǎng)宣布獲得了征信牌照，是為數(shù)不多的繼8大家之后獲得個人信用牌照的機(jī)構(gòu)之一的企業(yè)。 然而，2016年4月18日，杭州市工商行政管理局西湖風(fēng)景名勝區(qū)分局發(fā)布行政處罰稱，浙江金巖控股集團(tuán)有限公司違反當(dāng)事人利用網(wǎng)頁對自己企業(yè)資質(zhì)、成立時間、分支機(jī)構(gòu)數(shù)量等進(jìn)行不實宣傳，其行為違反了《浙江省反不正當(dāng)競爭條例》第十一條之規(guī)定，屬虛假宣傳行為。根據(jù)《浙江省反不正當(dāng)競爭條例》第二十八條及《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》第二十四條第一款之規(guī)定，對當(dāng)事人虛假宣傳行為，決定處罰如下： 一、責(zé)令停止違法行為，消除影響； 二、罰款30000元。 還有員工爆料多地分公司運(yùn)營癱瘓，工資不發(fā) 投資的平臺跑路了 維權(quán)時要收集哪些資料？ 如果不幸遭遇平臺跑路，投資者要：
那么維權(quán)時要收集哪些證據(jù)呢？ 1.充值提現(xiàn)記錄：你在互聯(lián)網(wǎng)理財平臺上操作充值和提現(xiàn)的記錄，正規(guī)平臺都是有這項的，可以查詢。做到定期查詢、定期截圖保存； 2.銀行流水記錄：不論是專業(yè)版網(wǎng)銀充值還是快捷支付充值，銀行都會有流水單。這個銀行的流水單一定要保存上，并且與平臺的充值提現(xiàn)記錄要能夠匹配； 3.投資記錄：就是你在互聯(lián)網(wǎng)理財平臺上持有的產(chǎn)品列表，同樣定期查詢截圖保存。注意一定要完整截圖，能夠體現(xiàn)出產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品編號、投資金額、使用紅包金額、期限等重要因素； 4.借款合同：你在互聯(lián)網(wǎng)理財平臺購買的理財產(chǎn)品滿額放款后，都會生成一份電子合同，點開你的投資記錄都是可以下載的。這份合同是你和借款人之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的有效證明，一定要下載保存； 5.網(wǎng)站服務(wù)合同：投資前網(wǎng)站都會彈出一份協(xié)議，讓你勾選后點同意。一般人都不會仔細(xì)看的，但要保存下來。這份合同是你作為該平臺投資人的身份證明； 6.固定收益類產(chǎn)品服務(wù)協(xié)議：現(xiàn)在很多平臺會做標(biāo)的包裝，將散標(biāo)包裝成標(biāo)準(zhǔn)化的固定收益類理財產(chǎn)品，你購買該產(chǎn)品是需要勾選同意委托平臺理財服務(wù)的協(xié)議，同樣可以下載做妥善保存。 如果你能做到以上6點，發(fā)生問題時你有完備的資料，可以第一時間投訴維權(quán)，爭取能第一時間解決。 警方提醒：別讓 非法集資的“花樣外衣”蒙蔽了眼睛 當(dāng)前，非法集資案件多發(fā)，集資的形式已從傳統(tǒng)的直接集資向房地產(chǎn)、教育甚至養(yǎng)老、慈善等領(lǐng)域轉(zhuǎn)移，但核心都是通過高息、免費(fèi)等誘餌吸引群眾投資，運(yùn)作中仍是沿用拆東墻補(bǔ)西墻、擊鼓傳花的老套路。 民警提醒，一定要擦亮雙眼，提高對非法集資的識別和防范能力。 對一些高收益、高回報的投資方式，果斷放棄，讓其失去投資市場，逐漸萎縮，從根本上遏制此類犯罪，切不可貪小便宜吃大虧。 非法集資騙局的大坑，你若跳了，結(jié)果是... 非法集資是指法人、其他組織或者個人，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為。 根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳國庫。 經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者利益將不受法律保護(hù)，只能由參與者個人自行承擔(dān)。 非法集資的主要表現(xiàn)形式有哪些？ 1、不具有房產(chǎn)銷售的真實內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金； 2、以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金； 3、以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金； 4、不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金； 5、不具有發(fā)行股票、債券的真實內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛擬債券等方式非法吸收資金； 6、不具有募集資金的真實內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛擬基金等方式非法吸收資金；（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData） 7、不具有銷售保險的真實內(nèi)容，以假冒保險公司、偽造保險單據(jù)等方式非法吸收資金； 8、以投資入股的方式非法吸收資金； 9、以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金； 10、利用民間“會”、“社”等組織或假借農(nóng)民專業(yè)合作社之名非法吸收資金； 11、以投資黃金等名義，以高利吸引社會公眾投資； 12、以發(fā)展農(nóng)村連鎖超市為名，采用召開“招商會”、“推介會”等方式，以高息進(jìn)行“借款”； 13、以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)合安養(yǎng)等為名，以高利誘導(dǎo)加盟投資； 14、借助網(wǎng)絡(luò)借貸平臺、眾籌平臺等新型互聯(lián)網(wǎng)金融形勢進(jìn)行的非法集資活動； 15、其他非法集資活動。 非法集資的主要特征是什么？ 非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征要件，具體為： 一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會資金；未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等； 二是通過媒體、推介會、傳單、手機(jī)短信、熟人推介等途徑向社會公開宣傳；（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData） 三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報； 四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。 參與非法集資有怎樣的風(fēng)險？損失應(yīng)該由誰承擔(dān)呢？ 根據(jù)我國法律法規(guī)，因參與非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔(dān)，而所形成的債務(wù)和風(fēng)險，不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法集資活動的國有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳國庫。 經(jīng)人民法院執(zhí)行，集資者仍不能清退集資款的，應(yīng)由參與者自行承擔(dān)損失。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。這意味著一旦社會公眾參與非法集資，參與者利益將不受法律保護(hù)，只能由參與者個人自行承擔(dān)。 非法集資的常見手段有哪些？ 1、承諾高額回報。 不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失。 2、編造虛假項目。 不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟(jì)學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData） 3、以虛假宣傳造勢。 不法分子為了騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式，加大宣傳力度，制造虛假聲勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、微信等即時通訊工具，傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。 4、利用親情誘騙。 不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷金融產(chǎn)品的人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身強(qiáng)制下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴(kuò)大。 社會公眾如何識別和防范非法集資？ 1、對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高？多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。廣大投資者和居民一定要增強(qiáng)分辨能力，堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”、“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，不要相信“免費(fèi)的午餐”。 2、通過政府網(wǎng)站查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法的上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等，如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。（本文轉(zhuǎn)自防騙大數(shù)據(jù)：FPData） 3、通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。如果主體身份不合法、不真實，則有欺詐嫌疑。 4、一些影響較大非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會進(jìn)行報道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。 5、對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)，不要盲目聽從。 |
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