2017年信貸機構(gòu)解決方案

貸款業(yè)務(wù)流程混亂、協(xié)作不力 易丟單

·         工作場景

·         貸款業(yè)務(wù)涉及申請、評估、調(diào)查、審批、簽訂合同、發(fā)放貸款、代后檢查、 到還款等多個環(huán)節(jié)，每個環(huán)節(jié)由不同的人員負(fù)責(zé)，如果信息溝通不暢，協(xié)作不力，很可能延誤進度，降低客戶滿意度，影響合作。

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·         產(chǎn)品實現(xiàn)

·         通過“主線+”方案，搭建貸款業(yè)務(wù)管理流程，各部門在工作流程中及時反饋信息，業(yè)務(wù)人員可以快速掌握當(dāng)前進展，保證業(yè)務(wù)順利開展。

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無法監(jiān)控貸款調(diào)查和貸后檢查 過程失控、風(fēng)險大

·         工作場景

·         貸款盡職調(diào)查信息不完整、缺少相關(guān)資料，操作流程不標(biāo)準(zhǔn)、審批不嚴(yán)謹(jǐn)，貸后檢查流于形式，無法及時獲得借款企業(yè)影響還款的異動信息。都會對放貸資金安全帶來極大的風(fēng)險。

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·         產(chǎn)品實現(xiàn)

·         通過“主線+”方案，搭建標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)管理流程，確保合規(guī)操作，完整記錄貸款所需資料，防止信息缺失。業(yè)務(wù)人員定期反饋借款企業(yè)的財務(wù)、法人、抵押物等信息，全程監(jiān)控風(fēng)險點，降低貸款風(fēng)險。

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業(yè)務(wù)人員頻繁變動 客戶易流失

·         工作場景

·         業(yè)務(wù)人員手頭掌握大量的客戶信息，銷售線索隨著人員離職中斷，導(dǎo)致客戶大量流失。

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·         產(chǎn)品實現(xiàn)

·         通過“客戶”應(yīng)用，隨時隨地記錄客戶信息，以及客戶跟進的詳細(xì)情況，即使業(yè)務(wù)人員離職，客戶信息也會完整保留，便于其他業(yè)務(wù)人員跟進，防止客戶流失。

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業(yè)務(wù)人員外出干私事 外勤難管理

·         工作場景

·         業(yè)務(wù)人員經(jīng)常不按規(guī)定拜訪客戶或隨意編造行程，領(lǐng)導(dǎo)無法實時掌握動態(tài)，業(yè)務(wù)開展效率低下。

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·         產(chǎn)品實現(xiàn)

·         通過“客戶”和“考勤”進行綜合管理，隨時記錄拜訪記錄，同時上傳位置信息，實時掌控業(yè)務(wù)人員動態(tài)，提高業(yè)務(wù)開展效率 。

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解決方案

1、部門間協(xié)作

各部門把自己的工作反饋在主線中，其它部門就可以了解到當(dāng)前的工作進度，并做好相關(guān)安排，方便在主線的回復(fù)中進行交流。

2、風(fēng)險控制

按照標(biāo)準(zhǔn)的貸款流程，將貸款申請、信用評估、貸款調(diào)查、貸款審批、簽訂合同、貸款發(fā)放、貸后檢查、貸款歸還等項目信息，按規(guī)定通過主線進行反饋，做到貸款流程可視化、規(guī)范化管理。

3、清晰記錄、全程監(jiān)督

銷售在“客戶”應(yīng)用中記錄跟單過程，同時便于上級的查看和指導(dǎo)，通過主線+客戶搭建銷售看板，同時管理多個跟單過程。

4、外勤人員管理

業(yè)務(wù)員外出拜訪客戶，通過手機隨時記錄拜訪客戶的名稱和溝通信息，及時上報位置，實時掌控業(yè)務(wù)人員動態(tài)。

用戶評價

浙江安達擔(dān)保公司

企業(yè)選擇好信息化工具后最主要的問題在于學(xué)習(xí)和執(zhí)行，員工學(xué)習(xí)好了再去執(zhí)行它，就一定會給企業(yè)帶來實實在在的好處。我們現(xiàn)在就是這樣，員工跟我即時溝通必須在今目標(biāo)平臺上進行，其他聊天工具我不接受，這就是執(zhí)行力。

汪富紅 浙江安達擔(dān)保公司總經(jīng)理