丁朝暉    旭輝控股（集團）有限公司法務(wù)審計部總監(jiān) 原萬科股份法律部部長

  冰山模型

關(guān)注潛在風險

冰山模型是最為大家熟知的風險管理模型。露在海面的冰山只是龐大冰山的十分之一，海平面以下看不見的部分，才是冰山的主體。企業(yè)法律風險也一樣，暴露出來的風險永遠只是海面的冰山一角，我們在工作中除了控制顯風險，需要更多地關(guān)注掩藏在海面下的那部分冰山。如何發(fā)現(xiàn)和防范沒有暴露出來的潛風險，才真正考驗企業(yè)法律風險管理的能力。

                  安全帶模型

法律風險管理體系需要切實運行才能發(fā)揮作用

安全帶模型是前萬科集團首席律師顏雪明提出的。當今社會，安全帶是機動車的標配，特別是主駕與副駕位，如果不系安全帶，車子會“嘀嘀嘀”叫過不停。但是，再好的安全帶，如果不系上，就無法發(fā)揮作用，而只是擺設(shè)。有些人不愿意系安全帶，于是“靜音器”應運而生，插上就不叫了。很多交通事故，駕駛員如果系了安全帶，或死或傷的后果可能完全不一樣。

企業(yè)法律風險管理體系如果不能有效運行，就是空中樓閣，就是沒有系上的安全帶。同樣，法務(wù)人員的能力再強，如果沒有參與經(jīng)營決策、發(fā)表意見的機會，就好比安全帶的提示功能被靜音了，表面上沒有雜音，氣氛很和諧，實際上可能是在裸奔。

                 飲用水模型

企業(yè)生存、發(fā)展是第一位的，法務(wù)工作要為經(jīng)營服務(wù)

現(xiàn)代社會，對生活飲用水水質(zhì)有嚴格的衛(wèi)生標準，從感官性狀、化學、放射、毒理學、細菌學等角度設(shè)置了復雜的指標，從而保證飲用水的感官性狀良好，水質(zhì)對人不產(chǎn)生毒性和潛在危害。但是，在西部干旱地區(qū)，人們有時候只能從野外渾濁的水坑中盛水，只要有水喝就是幸福的事，根本顧不上水質(zhì)是否達標。馬來西亞一艘快艇在海上翻沉，少數(shù)幾人靠尿液維持體力活了下來！ 

對企業(yè)來說，生存、發(fā)展是第一位的，只要經(jīng)營就會有風險，停滯不發(fā)展是最大風險。企業(yè)法務(wù)工作不能只看到風險，不能一葉障目，不見森林，一看到風險就說不行，而要考慮到公司經(jīng)營的整體需要。為了生存，有時候，渾濁的水也得喝。為了在競爭中勝出，企業(yè)有時必須面對重大風險。但是，當必須喝渾水的時候，我們應當具有識別致命病菌的能力，不能飲鴆止渴。 

           賣豆腐模型

警惕部門本位主義引發(fā)風險

以前賣豆腐，從大豆浸泡、磨漿、濾渣、煮漿、點鹵、壓塊、切塊的制作過程，從采購、設(shè)計制作、銷售、收銀的全流程，一個人或一家人就完成了，從來不會付了錢卻沒拿到豆子，或者豆腐賣完了卻沒有收到錢。 

現(xiàn)在的豆腐工廠，有采購部、生產(chǎn)部、銷售部、財務(wù)部、行政部等部門。分工是社會進步的結(jié)果，專業(yè)的人做專業(yè)的事，企業(yè)規(guī)模越大，分工越細。但是，分工意味著經(jīng)營行為的割裂，只要有分工，就會有本位主義，就會有不同部門、不同崗位之間的工作漏洞和扯皮，風險隨之而生。企業(yè)法律風險管理，要高度警惕與分工形影不離的本位主義可能滋生的各種風險，關(guān)注部門之間的分工漏洞，實現(xiàn)經(jīng)營與風險管理的有機結(jié)合。

             滅蚊模型

法務(wù)工作從被動到主動的轉(zhuǎn)型

蚊子雖小，叮人很煩，估計每個人都遭受過被蚊子叮咬的痛苦。上世紀五十年代，蚊子更是被作為“四害”之一而成了公敵，遭全民圍剿。人類與蚊子做斗爭的過程，經(jīng)歷了從拍蚊——驅(qū)蚊——滅蚊——消滅蚊蟲滋生環(huán)境的進化過程：叮疼了才發(fā)現(xiàn)有蚊子，一巴掌拍死它，這是最被動的做法；點上艾草、蚊香，把蚊子驅(qū)走，可以避免叮咬之苦，但蚊子還會再來；裝上滅蚊器，誘使蚊子“飛蛾撲火”，自投羅網(wǎng)，無疑更為高明；做好環(huán)境衛(wèi)生，消滅蚊蟲滋生的環(huán)境，從源頭上杜絕蚊子，才是抽薪止沸、除惡務(wù)本的方法。

企業(yè)法務(wù)工作也一樣，在風險爆發(fā)后應對訴訟，解決糾紛，這是最初級的工作；做好合同等法律文件的起草和審查，可以減少風險或者在風險發(fā)生之后不至于太被動，但仍停留在被動服務(wù)的階段；主動規(guī)劃和開展法律培訓，進行法律風險檢查，制作、推廣標準合同，打造以預防為主的法律風險管理體系，化被動為主動，才是我們追求的目標。 

                      擋箭模型

全員法律風險管理與關(guān)鍵崗位重點管理相結(jié)合

兩軍交戰(zhàn)，箭如雨發(fā)，若只是幾個士兵有盾牌，或者只有幾人具備揮刀斬箭的能力，無論這幾個人武藝如何高強，終究無法避免其他人不被亂箭所傷。因此，戰(zhàn)場上每個士兵都需要有為自己檔箭的能力。 

企業(yè)也一樣，每個人都是自身行為的第一風險管理人，需要掌握與自身崗位相關(guān)的最基本的風險管理技能。否則，法務(wù)人員的能力再強，人員再多，也會顧此失彼，窮于應付，風險會此起彼伏，防不勝防。當然，戰(zhàn)場上要有勇士護衛(wèi)將帥的安全，企業(yè)法務(wù)人員一方面要讓全員具備基本的法律風險意識，掌握法律風險防范的基本技能，提升全員法律風險管理水平，另一方面，也要針對重點風險，對關(guān)鍵崗位做好重點輔導和支持。