6月份的考試已經(jīng)進(jìn)入倒計(jì)時(shí)階段了，除了刷題+錯(cuò)題反復(fù)看，那就要數(shù)看一些常考易錯(cuò)的知識(shí)點(diǎn)了，但是很多考友看書不夠細(xì)致，甚至都沒咋看書，那肯定是不行的。所以我專門為大家在考前整理了考前必記&?？家族e(cuò)點(diǎn)，只發(fā)一次！??！

1.金融市場(chǎng)的功能：

（1）資本積累（聚斂功能）：金融市場(chǎng)起著資金“蓄水池”的作用

（2）資源配置（配置功能）：資源配置、財(cái)富再分配、風(fēng)險(xiǎn)再分配

（3）調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)（調(diào)節(jié)功能）：直接調(diào)節(jié)、間接調(diào)節(jié)

（4）反映經(jīng)濟(jì)（反映功能）：國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”

2.全球金融體系的主要參加者：

政府部門、工商企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人、中央銀行

3.我國(guó)目前的金融體系：

中央銀行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、國(guó)家外匯管理局、國(guó)有重點(diǎn)吉榮機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)、政策性金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)

4.我國(guó)金融市場(chǎng)“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)，實(shí)行垂直管理。

一行：中國(guó)人民銀行

三會(huì)：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)【銀監(jiān)會(huì)】、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)【證監(jiān)會(huì)】、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)【保監(jiān)會(huì)】

5.中央銀行的主要職能：

發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行

6.貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

計(jì)算公式：m=（Rc+1）/（Rd+Re+Rc）【注：m是貨幣乘數(shù)；Rd是法定準(zhǔn)備金率；Re是超額準(zhǔn)備金率；Rc是現(xiàn)金比率】

7.貨幣政策最終目標(biāo)：穩(wěn)定物價(jià)、充分就業(yè)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、平衡國(guó)際收支

 可作為貨幣政策中介目標(biāo)的金融指標(biāo)有：長(zhǎng)期利率、貨幣供應(yīng)量和貸款量

各國(guó)中央銀行通常采用的操作目標(biāo)有：短期利率、商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金、基礎(chǔ)貨幣等

8.貨幣政策的常規(guī)性工具（一般性貨幣政策工具）：存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

9.貨幣政策的選擇性工具：消費(fèi)者信用控制、證券市場(chǎng)信用控制、不動(dòng)產(chǎn)信用控制

10.貨幣政策的補(bǔ)充性工具：直接信用控制工具、間接信用控制工具

11.貨幣政策的新工具：短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具（SLO）、常設(shè)借貸便利（SLF）、中期借貸便利（MLF）

12.多層次資本市場(chǎng)：主板市場(chǎng)、二板市場(chǎng)、三板市場(chǎng)、四板市場(chǎng)

13.股票型上市公司必須符合的條件之一：公司股本總額不少于人民幣3000萬元【注意區(qū)分在上交所和深交所上市，公司股本總額不少于人民幣5000萬元】

1.發(fā)行市場(chǎng)與流通市場(chǎng)的關(guān)系：

發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)和前提，沒有發(fā)行市場(chǎng)就沒有流通市場(chǎng)；流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)存在與發(fā)展餓重要條件之一，無論從流動(dòng)性上還是從價(jià)格的確定上，發(fā)行市場(chǎng)都要受到流通市場(chǎng)的影響

2.國(guó)際證券投資與國(guó)際直接投資的區(qū)別：證券投資者只能獲取債券、股票回報(bào)的股息和紅利，對(duì)所投資企業(yè)無實(shí)際控制和管理權(quán)

3.中央銀行作為“銀行的銀行”，只與商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)生業(yè)務(wù)往來，并不與工商企業(yè)和個(gè)人發(fā)生直接的信用關(guān)系

4.中央銀行對(duì)政府融資的方式主要有兩種：

（1）為彌補(bǔ)財(cái)政收支暫時(shí)不平衡或財(cái)政長(zhǎng)期赤字，直接向政府提供貸款

（2）中央銀行直接在一級(jí)市場(chǎng)上購買證券債券

5.中介目標(biāo)和操作目標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)：可觀測(cè)性、可控性、相關(guān)性

1.直接融資的分類：商業(yè)信用、國(guó)家信用、消費(fèi)信用、民間個(gè)人信用

2.間接融資的分類：銀行信用、消費(fèi)信用【注意間接融資也有消費(fèi)信用】

3.合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：

（1）單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%

（2）所有境外機(jī)構(gòu)投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%

4.證券公司主要業(yè)務(wù)的種類：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹（IB）業(yè)務(wù)、直接投資業(yè)務(wù)

5.證券公司IB業(yè)務(wù)的資格條件其中有兩點(diǎn)需注意一下：

（1）申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

（2）全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

6.中介機(jī)構(gòu)：證券公司；證券服務(wù)機(jī)構(gòu)；律師事務(wù)所；注冊(cè)會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師事務(wù)所；證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)；資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)；資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)；證券金融公司

7.自律性組織：證券交易所；證券業(yè)協(xié)會(huì)；證券登記結(jié)算公司；中國(guó)證券投資者保護(hù)基金公司

1.典型的間接融資是銀行的存貸款業(yè)務(wù)，因此典型的間接融資形式便是與銀行發(fā)生信用關(guān)系

2.證券公司：證券公司代理客戶執(zhí)行買賣指令（代人買賣）

   證券自營(yíng)：證券公司以自有資金進(jìn)行證券投資（自己買賣）

   證券承銷：代證券發(fā)行人銷售股票（幫別人賣）

3.證券公司從事IB業(yè)務(wù)知識(shí)中間人，介紹人，不能參與交易，不能接觸客戶或者證券公司的保證金

4.我國(guó)上海證券交易所和深圳證券交易所均采用會(huì)員制組織形式，是非營(yíng)利性的事業(yè)法人

1.普通股票在公司營(yíng)利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上列在債權(quán)人和優(yōu)先股票股東之后，是風(fēng)險(xiǎn)較大的股票

2.記名股票的特點(diǎn)：股東權(quán)利歸屬于記名股東；可以一次或分次繳納出資；轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制；便于掛失，相對(duì)安全

3.有面額股票可以明確表示每一股所代表的股權(quán)比例；為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

4.股利政策包括：派現(xiàn)、送股、資本公積金轉(zhuǎn)增股本

5.四個(gè)重要日期：股權(quán)宣布日、股權(quán)登記日、除息除權(quán)日、派發(fā)日

6.股票賬面價(jià)值又稱“股票凈值”或“每股凈資產(chǎn)”，每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)，但并不等于股票的市場(chǎng)價(jià)格

7.普通股股東的權(quán)利：

（1）公司重大決策參與權(quán)；（2）公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)（3）其他權(quán)利：包括股東有權(quán)查閱公司章程、股東名冊(cè)、公司債券存根、股東大會(huì)會(huì)議記錄、董事會(huì)會(huì)議決議、監(jiān)事會(huì)會(huì)議決議、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)提出建議或者質(zhì)疑；股東持有的股份可依法轉(zhuǎn)讓；公司為增加注冊(cè)資本發(fā)行新股時(shí)，股東有權(quán)按照實(shí)繳的出資比例認(rèn)購新股

8.優(yōu)先股的特征：股息率固定；股息分派優(yōu)先；剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先；一般無表決權(quán)【注意是一般，不是無表決權(quán)喲！】

9.我國(guó)股票按投資主體性質(zhì)不同分為：國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股、外資股

10.股權(quán)分置改革是為解決A股市場(chǎng)相關(guān)股東之間的利益平衡問題而采取的舉措，對(duì)于同時(shí)存在H股或B股的A股上市公司，由A股市場(chǎng)相關(guān)股東協(xié)商解決股權(quán)分置問題【考過喲！】

【尚未完成股權(quán)分置改革的公司的股票代碼前加“S”標(biāo)示】

11.審批制：由證監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)行作出實(shí)質(zhì)判斷；由證監(jiān)會(huì)作出實(shí)質(zhì)性審核

  核準(zhǔn)制：由中介機(jī)構(gòu)、證監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)行作出實(shí)質(zhì)判斷，由中介機(jī)構(gòu)和證監(jiān)會(huì)分擔(dān)實(shí)質(zhì)性審核職責(zé)

  注冊(cè)制：由中介機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)行作出實(shí)質(zhì)判斷，證監(jiān)會(huì)形式審核、中介機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)審核

12.股票承銷期不能少于10日，不能超過90日

13.股票初始登記包括股票首次公開發(fā)行登記、增發(fā)新股登記、送股（或轉(zhuǎn)增股本）登記和配股登記等

14.《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，發(fā)行人財(cái)務(wù)指標(biāo)應(yīng)滿足的一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)包括：

發(fā)行前股本、總額不少于人民幣3000萬元

15.配股的發(fā)行方式包括：有償配股、無償配股

16.證券交易原則：公開原則、公平原則、公正原則

證券交易規(guī)則：集中競(jìng)價(jià)交易規(guī)則、大宗交易制度、金融期貨交易規(guī)則

17.目前，我國(guó)股票市場(chǎng)上客戶只能采用限價(jià)委托或市價(jià)委托的方式來委托會(huì)員買賣證券

18.證券交易的競(jìng)價(jià)原則：價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

證券交易的競(jìng)價(jià)方式：集合競(jìng)價(jià)方式和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式

19.連續(xù)競(jìng)價(jià)時(shí)，成交價(jià)格的確定原則為：

（1）最高買入申報(bào)與最低賣出申報(bào)價(jià)位相同，以該價(jià)格為成交價(jià)

（2）買入申報(bào)價(jià)格高于即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格時(shí)，以即時(shí)揭示的最低賣出申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)

（3）賣出申報(bào)價(jià)格低于即時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格時(shí)，以及時(shí)揭示的最高買入申報(bào)價(jià)格為成交價(jià)

20.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競(jìng)價(jià)

21.深圳證券交易所交易證券的托管制度可概括為“自動(dòng)托管，隨處通買，哪買哪賣，轉(zhuǎn)托不限”

22.證券委托形式：

（1）柜臺(tái)委托

（2）非柜臺(tái)委托：人工電話委托或傳真委托；自助和電話自動(dòng)委托；網(wǎng)上委托

23.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托。證券營(yíng)業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷

24.試點(diǎn)初期，滬股通的股票范圍是上海證券交易所上證180指數(shù)、上證380指數(shù)的成分股，上海證券交易所上市的A+H股公司股票

港股通的股票范圍是：香港聯(lián)合交易所恒生綜合大型股指數(shù)、恒生綜合中型股指數(shù)的成分股和同時(shí)在香港聯(lián)合交易所、上海證券交易所上市的A+H股公司股票。

1.我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，但是，有下列情形之一的除外：

（1）減少公司注冊(cè)資本

（2）與持有本公司股份的其他公司合并

（3）將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工

（4）股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的

2.具有法人資格的國(guó)有企業(yè)、事業(yè)單位以及其他單位以其占用的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形式或依法定程序取得的股份，稱為“國(guó)有法人股”。國(guó)有法人股屬于國(guó)有股權(quán)

國(guó)有股權(quán)＝國(guó)家股＋國(guó)有法人股

國(guó)有資產(chǎn)管理部分是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)。國(guó)家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國(guó)家的有關(guān)規(guī)定

3.上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效。深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易

4.ST和*ST是股票交易特別處理的標(biāo)志

*ST為警示存在終止上市風(fēng)險(xiǎn)的特別處理，ST表示為其他特別處理

5.拉斯拜爾指數(shù)偏重基期成交股數(shù)（或總股本），而派許指數(shù)則偏重報(bào)告期的成交股數(shù)（或總股本）。目前，世界上大多數(shù)股價(jià)指數(shù)都是派許指數(shù)

1.影響債券期限的因素：資金使用方向、市場(chǎng)利率變化、債券的變現(xiàn)能力

影響債券利率的因素：借貸資金市場(chǎng)利率水平、籌資者的資信、債券期限長(zhǎng)短

2.憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）都在商業(yè)銀行柜臺(tái)發(fā)行，不能上市流通，但都是信用級(jí)別最高的債券，以國(guó)家信用作保證，且免繳利息稅。不同在于：

（1）申請(qǐng)購買手續(xù)不同

（2）債權(quán)記錄方式不同

（3）付息方式不同

（4）到期兌付方式不同

（5）發(fā)行對(duì)象不同

（6）承辦機(jī)構(gòu)不同

儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）與記賬式國(guó)債都以電子記賬方式記錄債權(quán)，但具有下列不同之處：

（1）發(fā)行對(duì)象不同

（2）發(fā)行利率確定機(jī)制不同

（3）流通或變現(xiàn)方式不同

（4）到期前變現(xiàn)收益預(yù)知程度不同

3.商業(yè)銀行債券包括：商業(yè)銀行普通債券（商業(yè)銀行信用債券）、商業(yè)銀行次級(jí)債券、混合資本債券、小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券。

其中混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的，清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年不可贖回的債券

4.國(guó)際債券的特征：

（1）資金來源廣

（2）存在匯率風(fēng)險(xiǎn)

（3）有國(guó)家主權(quán)保障

（4）以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣

5.歐洲債券的債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國(guó)家，稱為“無國(guó)籍債券”

外國(guó)債券的債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家

6.中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的特點(diǎn)：

（1）分別負(fù)債、集合發(fā)行

（2）發(fā)行主體和發(fā)行規(guī)模適中

（3）發(fā)行期限靈活

（4）引入了信用增進(jìn)機(jī)制

7.遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別：

（1）交易對(duì)象不同

（2）功能作用不同

（3）履約方式不同

（4）信用風(fēng)險(xiǎn)不同

（5）保證金制度不同

8.證券交易所的交易價(jià)格按競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行。競(jìng)價(jià)方式為計(jì)算機(jī)終端申報(bào)競(jìng)價(jià)

9.轉(zhuǎn)托管證券T+1日（即次一交易日）到賬，投資者可在轉(zhuǎn)入證券商處委托賣出

1.投資者辦理委托可以采取當(dāng)面委托或者電話委托兩種方試

2.交易所債券市場(chǎng)交易機(jī)制的結(jié)算制度：

集中競(jìng)價(jià)交易的場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和由固定收益平臺(tái)、大宗交易系統(tǒng)構(gòu)成的批發(fā)市場(chǎng)都進(jìn)行日終凈額結(jié)算

1.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別：

（1）期限不同

（2）發(fā)行規(guī)模限制不同

（3）基金份額交易方式不同

（4）基金份額的交易價(jià)格計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同

（5）基金份額資產(chǎn)凈值公布的時(shí)間不同

（6）交易費(fèi)用不同

（7）投資策略不同

2.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票

（2）可轉(zhuǎn)換債券

（3）剩余期限超過397天的債券

（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

（5）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券

（6）流通受限的證券

（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具

3.在二級(jí)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供一次或者幾次基金凈值報(bào)價(jià)

4.證券投資基金的費(fèi)用包括：基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)

5.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

對(duì)不存在活躍市場(chǎng)的投資品種，應(yīng)采用市場(chǎng)參與者普遍認(rèn)同且被以往市場(chǎng)實(shí)際交易價(jià)格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價(jià)值

6.證券投資基金的收入來源：利息收入、投資收益、其他收入、公允價(jià)值變動(dòng)損益

7.貨幣市場(chǎng)基金僅投資于貨幣市場(chǎng)工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)債、剩余期限超過397天的債券、信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債、國(guó)內(nèi)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的資產(chǎn)支持證券，以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券

8.金融期貨的基本功能：

（1）套期保值功能

（2）價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

（3）投機(jī)功能

（4）套利功能

9.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：

（1）基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

（2）交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同

（3）履約保證不同

（4）現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

（5）盈虧特點(diǎn)不同

（6）套期保值的作用與效果不同

10.《基金法》規(guī)定，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過200人

1.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來損失的風(fēng)險(xiǎn)。又稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。包括：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

2.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，又稱“可分散風(fēng)險(xiǎn)”“可回避風(fēng)險(xiǎn)”，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及操作風(fēng)險(xiǎn)

3.風(fēng)險(xiǎn)管理的方法分為控制法和財(cái)務(wù)法兩大類。

 小結(jié)五種常用的風(fēng)險(xiǎn)管理工具：

（1）風(fēng)險(xiǎn)分散：多樣化投資；只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

（2）風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖：同時(shí)進(jìn)行行情相關(guān)、方向相反、數(shù)量相關(guān)、盈虧相抵的兩筆交易；可對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：減少風(fēng)險(xiǎn)暴露；事前控制；適用于不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

（4）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：變更計(jì)劃以降低損失概率及程度；實(shí)現(xiàn)控制，事后補(bǔ)救

（5）風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償：事前性、重大性、主動(dòng)性、外部資源性；提高風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)以獲得價(jià)格補(bǔ)償

4.計(jì)算市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的方法只要是在險(xiǎn)價(jià)值（VaR）

VaR主要包括：方差—協(xié)方差法、歷史模擬法和蒙特卡洛模擬法

5.風(fēng)險(xiǎn)資金只能降低風(fēng)險(xiǎn)，不能將風(fēng)險(xiǎn)完全免除。