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原創(chuàng) 瘋狂的里海 各位朋友，先說一下，我寫文章，主要還是記錄我在證券投資中的一些所思所想，定位還是從普通散戶的角度來寫投資。 但前幾天寫了一篇關于信貸支持民營企業(yè)的文章，沒想到成了爆款文，真是出乎我的意料?。?/p> 還是先來說說我自己吧，我本科和碩士都是985大學畢業(yè)的，但本科學的電子信息工程，碩士跨校跨專業(yè)讀了國民經(jīng)濟學的碩士，從此就和金融行業(yè)離不開了。 今年正好是碩士畢業(yè)十年，這十年里，我在職業(yè)生涯方面比較豐富，不斷打破自己的舒適圈，換了幾次角色。 首先就是在一家國有大行從事對公信貸業(yè)務7年，從支行客戶經(jīng)理做到分行業(yè)務部門的科長，然后在一家全國性股份制銀行的分行業(yè)務管理部門當了兩年部門副職，負責非傳統(tǒng)信貸業(yè)務的推動，接著在一家新三板公司當了一年董秘，擬推上主板，未果，現(xiàn)在繼續(xù)從事資本市場方面的工作。 所以從經(jīng)歷和感悟方面，的確要比一般人豐富一些，我的確是因為熱愛，才深深的沉入在金融和資本市場里啊。 我也會偶爾來寫一兩篇文章，來寫一寫金融經(jīng)濟方面的趣事和感悟，哈哈。 而證券投資則是我自己的愛好了，雖然我是金融行業(yè)科班出身，也有比較豐富的金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，但證券投資這個行道，和這些還真沒啥關系，最多也就是在基礎知識方面這塊積累多一點而已，也就是說分析企業(yè)，分析經(jīng)濟形勢方面的專業(yè)能力要強一點而已。我現(xiàn)在的專業(yè)方面的能力，主要就是那段時間打下了一定的基礎。 所以真不要認為懂金融的投資就行，這真沒啥關系。 投資是人的綜合能力的體現(xiàn)而不是專業(yè)能力的體現(xiàn)，否則的話，那經(jīng)濟學家一定是投資高手了，然而我沒聽說過哪些經(jīng)濟學家炒股厲害！ 投資作為我的個人愛好，我也是一直在痛苦的摸索中，怎么才能在這個市場上賺錢，特別是怎么才能把小資金做成大資金，因為畢竟我們絕大部分人，就是小資金起家。 感謝網(wǎng)絡，我通過網(wǎng)絡，認識了一些的確是通過證券市場，在這個市場上賺取了巨額財富的牛人，也就是說成功的把小資金做成了大資金。讓我見識到了這社會上還真有這樣一群人，自由、獨立、體面而富足！ 但這樣實實在在完完全全通過資本市場實現(xiàn)財富傳奇的人，實在是太少太少，鳳毛麟角，不知道是不是一萬人中才有一個？所以在證券市場上實現(xiàn)這樣的財富傳奇，是一個及其艱難的事情，而成功者必然有和普通散戶完全不同的素質和能力。 那么怎么才有可能把小資金做成大資金呢？通過持續(xù)不斷的和這些高人交流，我有一些感悟，如下： 一是自己要有基礎的學習能力和戰(zhàn)勝自己的能力。也就是說要形成自己的方法和套路！ 大部分人倒在了這一關口，為啥散戶被稱為韭菜，90%多的人根本不會去主動學習，就想通過打聽消息，或者從高人那里去打聽一個股票代碼，就以為能賺錢了？想得美??！想靠別人直接給一個股票代碼就能賺大錢？ 這也是這市場上為啥這么多騙子的原因，他們抓住了散戶急于想暴富的心理。什么一周收益30%啦，天天抓漲停啦！想得美，要是我有這個本事，我還來指導你投資？我自己早就富可敵國咯！ 所謂的學習能力是自己能夠慢慢的具備有資本市場基礎知識，能夠自己獨立分析和判斷，獨立做決策，只有這樣持續(xù)不斷的學習，才能夠慢慢的看懂市場，這是基礎，這是硬能力！ 而戰(zhàn)勝自己則是一種軟能力！ 啥叫軟能力呢？就是這個和專業(yè)知識沒啥關系，這是一種自己觀察世界的角度。專業(yè)能力好學，學習能力強的，估計兩三年就能把這世界上絕大部分資本市場的專業(yè)知識學完，而這種看世界角度的能力則未必，有可能一輩子也無法突破自己在這方面的認知。 而這種認知則和自己的選擇，經(jīng)歷過的事情還有遇到的人等等因素有關。在人的成長過程中，能力很重要，但選擇也是一樣，有些能力很牛逼的人，最終不能成功，就有可能是在某個關鍵點上的選擇不對有關。 所以在投資中也是一樣的道理，有些學習能力很牛逼的人，就是搞不好投資，也許就是在某個點上讓自己陷入了認知的誤區(qū)而長期走不出來，從而戰(zhàn)勝不了自己。 不得不說有些時候這真是命！ 二是這個社會要有這個財富增值的大背景。 巴菲特之所以牛逼，是因為他出生和生活在偉大的美國，而這幾十年里，美國成為了世界第一強國，提供了源源不斷的投資機會。而我所認識的牛人中，很多是通過2007年的大牛市和2015年的大牛市實現(xiàn)了財富的數(shù)量級躍遷。 回頭來看，這兩次超級大牛市，真是實現(xiàn)財富增值機會啊！牛人之所以牛，是在機會來臨的時候可以牢牢抓住，而其他時候則牢牢守住，等地下一次大的機會！ 而未來會不會再有這樣的機會呢？誰也說不準，從現(xiàn)在的情況來看，無論從基本面還是資金面，很難再有這樣的瘋牛機會，除非犯傻，但萬一又出來一個政策造成大水漫灌流動性泛濫呢？ 如果沒有這樣的超級大牛市了，那也不怕，只要我們國家安定，繁榮昌盛，穩(wěn)健增長的機會還是有的，作為小散，唯有祝福我們的祖國了！ 三是要采取集中投資策略。 我們大部分人，起步也就幾萬，或者幾十萬，這點資金要想成為大資金，的確難上加難，而如果分散投資的話，此消彼漲，很有可能搞了很久還是小資金，賺一點小錢。 分散投資的好處是能夠稀釋風險，防止單個股票踩雷，能夠控制好回撤，但劣勢就是太分散導致增長太慢，沒有哪一個股票能夠研究得非常透徹。 那天我們在討論怎么才能把幾十萬做到上千萬以上，得出的結論還是只有集中投資。 集中投資的壞處就是重倉少數(shù)股票，市值波動幅度會非常大，如果看錯的話，或者是踩雷的話，有可能就失敗了，好處就是看對了財富增值的速度會非?？?！ 集中投資不是賭博，賭博是在沒有確定性的情況下下重注，而集中投資不是！集中在少數(shù)標的上，可以集中火力，把這個標的研究透，研究深！ 可以用三個字來形容集中投資：穩(wěn)、準、狠！在自己通過深入研究，把握性性很大的時候，下重注！ 當然，如何也避免不了有單次操作失敗的風險，就類似誰也料不到長生這樣的黑天鵝事件，如果遇到這樣的小概率事件，那就只有認賭服輸了！ 我現(xiàn)在越來越向集中投資在靠攏，采取的策略就是只做兩只股，最多三只，輪動！目前主要持有涪陵榨菜和再升科技，不能說我就完全能看準，榨菜現(xiàn)在浮盈120%，而再升最多曾浮虧30%多，現(xiàn)在還浮虧15%，持股如守寡，真是太考驗人啦！所以這里又回到了第一點的第二小點，戰(zhàn)勝自己！ 如果在集中投資中，戰(zhàn)勝不了自己，白搞！因為集中投資就是對人內(nèi)心中最核心的人性的挑戰(zhàn)！ 四是需要加一點長期杠桿。 首先提示一點，必須是在自己投資方法已經(jīng)成型的基礎上才能這樣搞，否則什么都不懂就進來加杠桿，則會一敗涂地，雞毛都不剩！ 在集中投資中，我是不太贊成加短期杠桿的，因為短期杠桿很有可能會造成爆倉，爆倉則什么都沒啦！ 但長期杠桿必須要加，否則沒辦法有金額較大本金！ 想一想，就幾萬，十幾萬的本金，還想賺幾千萬上億，太難太難了！就算自己很牛逼，是有可能實現(xiàn)的，但這個時間會拉得非常長。 我們絕大部分是普通人，資金來源無非就是自己的工資，但前期工資又能存下來幾個錢呢？巧婦難為無米之炊，在自己有了投資的本事之后，本金也是決定投資結果的很重要因素。而我是贊成加一點長期杠桿的。 長期杠桿是指的房貸或者是親戚朋友長期不用的資金等等。例如自己本來可以一次性付款買一套房，但如果用房貸，則可以把錢騰出來，這就是用了杠桿。 我們父輩是極其不善于用杠桿的，例如我父母買的房子，全部一次性付款，而我們這一代，則是要客觀理性的看待杠桿這個事情了。 長期杠桿，可以保證即使是在極端行情下，仍然不會直接爆倉，只要企業(yè)的持有邏輯還在，不怕回不來。而我這幾年，一直是把這個長期杠桿加起的。 其實杠桿并不可怕，主要是要自己駕馭得了，但我自己對于短期杠桿還是心有余悸，一直不敢加，估計以后要加的可能性也非常小。 五是需要源源不斷的現(xiàn)金流。 在資金規(guī)模不大的時候，投資之外的源源不斷的現(xiàn)金流非常重要。為啥需要源源不斷的現(xiàn)金流呢？ 一是生活需要。 想一想，在資金很小的時候，又要投資，生活又要花銷，而目前的花銷又這么大，沒有源源不斷的現(xiàn)金流怎么辦??？ 例如本金50萬，就算你有本事每年40%的收益，也才20萬，哪里夠現(xiàn)在的家庭日常花銷？而且40%的收益率已經(jīng)很高很高了，況且，也不是每年都能賺40%啊，例如2008年那種極端的行情，例如今年這個行情，有幾個又能有很好的收益呢？ 二是維持長期杠桿的現(xiàn)金流。 長期杠桿必須有持續(xù)不斷的現(xiàn)金流來維持，如果自己的現(xiàn)金流維持不了長期杠桿，也是非常難的事情，例如房貸，每月要還款，例如我借父母和核心親戚的錢，也是約定了要每年付一定的利息，如果沒有現(xiàn)金流來維持，則會很快枯竭干枯，把自己搞得很難堪！ 三是有源源不斷的本金持續(xù)投入到投資中去。 投資本金是越多越好啊，源源不斷的現(xiàn)金流則是不斷的提供了子彈，在市場出現(xiàn)大機會的時候還有持續(xù)的資金買入自己心儀的籌碼。 實際上，在資金1000萬以下的時候，如果沒有源源不斷的其他方面來的現(xiàn)金流，依靠股息則是很難維持住日?；ㄤN的。 小資金到大資金很難啊，就算自己異常努力且道路正確，也不一定能夠實現(xiàn)，需要天時地利人和。 但無論這條路多荊棘，怎么也要堅定的走下去，砥礪前行！ 貼一幅圖，給你一個鼓勵，也是給自己！加油！  |
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