|
目前，許多電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪行為，為了逃避警方追查，往往利用他人銀行卡進(jìn)行收款、轉(zhuǎn)賬等，為此衍生倒賣銀行卡、信用卡，攜帶、轉(zhuǎn)移他人銀行卡出入境等違法犯罪行為。 【案情簡(jiǎn)介】 被告人劉某，男，1988年出生，湖北石首市人；被告人張某，男，1993 年出生，湖北公安縣人。 2018年4月以來(lái)，被告人劉某以人民幣1200元的價(jià)格向被告人張某收購(gòu)了1張其名下配套有U盾、辦卡人身份信息、手機(jī)號(hào)碼卡等信息資料的卡號(hào)尾數(shù)9926中國(guó)工商銀行信用卡。另被告人劉某、張某結(jié)伙以人民幣1200元的價(jià)格向祝某收購(gòu)1張配套有U盾、辦卡人身份信息、手機(jī)號(hào)碼卡等信息資料的卡號(hào)尾數(shù)0304中國(guó)工商銀行信用卡。 2018年6月，被害人陳某在晉江市安海鎮(zhèn)上悅城被人以“參與投資計(jì)劃獲取營(yíng)利”的方式詐騙走錢款，其中部分贓款轉(zhuǎn)入上述開戶人為張某、卡號(hào)尾數(shù)9926的中國(guó)工商銀行信用卡中。2018年8月7日，被告人張某被傳喚協(xié)助調(diào)查。次日，被告人劉某被抓獲。據(jù)被告人張某、劉某供述，兩人在本案實(shí)際非法獲利分別為各200元、400元。 晉江法院認(rèn)為，被告人劉某、張某單獨(dú)或結(jié)伙收買、非法提供他人信用卡信息資料，其行為均已構(gòu)成收買、非法提供信用卡信息罪，依法判處被告人劉某有期徒刑九個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元；判處被告人張某有期徒刑六個(gè)月，并處罰金人民幣一萬(wàn)元。  我國(guó)銀行卡屬于實(shí)名制，卡內(nèi)存儲(chǔ)大量個(gè)人信息，貪圖蠅頭小利出售自己名下銀行卡，有可能被買卡人用來(lái)從事詐騙、洗錢、逃稅、網(wǎng)絡(luò)賭博、虛假刷信譽(yù)等非法活動(dòng)，給持卡人帶來(lái)巨大法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至?xí)?dǎo)致個(gè)人信用破產(chǎn)，影響個(gè)人后續(xù)貸款申請(qǐng)、購(gòu)車買房等正常生活。同時(shí)，收買、非法提供他人銀行卡的，構(gòu)成收買、非法提供信用卡信息罪?。。?/span>  【案情簡(jiǎn)介】 被告人林某，男，1984年出生，泉州市石獅人，長(zhǎng)期在菲律賓做生意，經(jīng)常往返菲律賓和中國(guó)大陸，其偶然間聽聞幫忙從菲律賓攜帶銀行卡入境到內(nèi)陸可以獲取不錯(cuò)的利潤(rùn)，考慮此行當(dāng)零成本帶卡，輕松錢又多，其便心動(dòng)了。2017年10月，林某隨身攜帶34張他人銀行卡、26張身份證及若干U盾、電話卡，乘坐飛機(jī)從菲律賓馬尼拉到泉州晉江市國(guó)際機(jī)場(chǎng)入境時(shí)，因非法攜帶多張他人銀行卡被泉州海關(guān)駐晉江辦事處執(zhí)法人員當(dāng)場(chǎng)查獲。 據(jù)被告人林某才供述，其通過(guò)攜帶他人銀行卡入境實(shí)際非法獲利人民幣1200元。 晉江法院認(rèn)為，被告人林某才非法持有他人信用卡，數(shù)量較大，其行為已構(gòu)成妨害信用卡管理罪。依法判處被告人林某有期徒刑一年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。 很多被告人歸案后對(duì)自己因攜帶多張他人銀行卡被抓茫然不解，覺得攜帶行為類似于國(guó)外代購(gòu)，何罪之有？法官告訴你，還真有！幫忙攜帶、轉(zhuǎn)移他人銀行卡的行為不僅破壞銀行卡市場(chǎng)秩序，還直接影響電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等刑事案件的偵破及事后追贓，最終損害的是人民群眾的切身利益。天下沒有免費(fèi)的午餐，別以為帶卡入關(guān)出關(guān)，輕松又好賺，殊不知你已觸犯法律！非法持有他人銀行卡，達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)，可構(gòu)成妨害信用卡管理罪。  《中華人民共和國(guó)刑法》 第一百七十七條之一 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金： 竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。 銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員利用職務(wù)上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。 《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》 第二條 明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸10張以上不滿100張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第（一）項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”；非法持有他人信用卡5張以上不滿50張的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)規(guī)定的“數(shù)量較大”。 違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民往來(lái)內(nèi)陸通行證、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證、護(hù)照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，或者使用偽造、變?cè)斓纳矸葑C明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十七條之一第一款第（三）項(xiàng)規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。 文：陳曉穎 編輯：尤燕玲 張凱霜 |
|
|
來(lái)自： 行者無(wú)疆8c3m05 > 《刑法》
