數(shù)據(jù)顯示，截至2018年底，全國共有保險中介集團公司5家，全國性保險代理公司240家，區(qū)域性保險代理公司1550家，保險經紀公司499家，已備案保險公司353家，個人保險代理人871萬人，保險兼業(yè)代理機構3.2萬家，代理網(wǎng)點22萬余家。但真沒有人知道保險從業(yè)人員有多少。

2019年，保險業(yè)已切身感受到了監(jiān)管層力度，從中介代理人到保險從業(yè)人員，從車險、互聯(lián)網(wǎng)保險到人身險，從渠道到產品宣傳全方位監(jiān)管，今年以來，共有13家壽險公司因為各類原因被處罰，合計被罰544萬元。特別是銀保監(jiān)會對超過10位保險代理因為保險銷售誤導被處罰，而此前對保險機構個人的處罰多針對分支機構的高管人員，鮮有大量基層營銷員因為銷售誤導被罰。

實際上，保險銷售誤導銷售已經是行業(yè)常態(tài)，去年銀保監(jiān)會及其派出機構共接收人身保險公司銷售糾紛投訴16976件，主要反映夸大保險責任或收益、未明確告知保險期限和不按期交費的后果、未充分告知解約損失和滿期給付年限、虛假宣傳等問題。

很多銷售人員為了達到銷售的目的都會采用避重就輕，曲解條款等方式。特別是隨著監(jiān)管取消保險營銷員從業(yè)資格考試后，營銷員數(shù)量大幅增長，但相關的保險知識和銷售技能等業(yè)務培訓并不能同步跟上。

雖然監(jiān)管已經取消了保險代理人資格證考試，銀行從業(yè)資格也是非上崗必須，證券、基金從業(yè)資格也不再需要年檢學習。但理財師還是應該去盡量獲得更多的資質證明，這既能夠保持養(yǎng)成個人持續(xù)學習的習慣，還可以展示專業(yè)度，增加銷售拓展的砝碼，最后這也為自己未來轉型或跳槽提供一份保障。

目前主要的理財師資格認證的考試內容包括金融理財原理、投資規(guī)劃、個人風險管理與保險規(guī)劃、員工福利與退休計劃、個人稅務與遺產籌劃、案例分析等。

目前真正有含金量，值得理財師努力爭取的資質包括：CFA（注冊金融分析師）、FRM（金融風險管理師）、以及RFP（注冊財務策劃師）、ACCA（特許公認會計師）、CIIA（國際注冊投資分析師）、CPA（注冊會計師）等。

而除了獲得各種金融資格證明，正規(guī)的理財師評選活動也是提升理財師個人品牌，展現(xiàn)專業(yè)度的便捷方式。