作者：劉曄峰

看守所是個(gè)沉重的地方。

去過(guò)多少次看守所已經(jīng)記不清，但是進(jìn)出看守所的心情無(wú)一例外無(wú)比壓抑與沉重，讓人記憶深刻。

其中有一次是為了去會(huì)見(jiàn)一個(gè)剛從學(xué)校畢業(yè)的女大學(xué)生，涉嫌非法吸收公眾存款罪。她見(jiàn)到律師的那一刻，在陰冷潮濕的環(huán)境里，像個(gè)孩子一樣情緒崩潰，哭天搶地，小法淚腺發(fā)達(dá)，看到此情此景也不禁濕了眼睛。

其實(shí)，她涉嫌犯罪的情節(jié)輕得不能再輕，她一個(gè)月前入職一家資產(chǎn)管理公司，僅僅一個(gè)月時(shí)間可能都還在各種認(rèn)識(shí)同事，學(xué)習(xí)的過(guò)程中，公司的業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)的門道都沒(méi)有摸清，而這家公司恰恰涉嫌非法吸收公眾存款罪，于女大學(xué)生入職后一個(gè)月東窗事發(fā)。

人生中的滑鐵盧來(lái)得真是猝不及防，可以說(shuō)女大學(xué)生是被順進(jìn)了看守所，何其“冤枉”，何其可惜，一輩子都甩不掉這個(gè)案底了。

出于保護(hù)這些不諳世事，沒(méi)有基本法律常識(shí)，剛從學(xué)校畢業(yè)的大學(xué)生的初衷，小法決定寫(xiě)下這篇文章，但也是為了讓更多的人知道：

有些工作，有些單位給的薪資再高、崗位再舒適與契合也是不能要的。

當(dāng)然，本文探討的主要不是依據(jù)基礎(chǔ)生活常識(shí)就能判斷不能入職的單位，尤其是黑社會(huì)性質(zhì)的公司或其他組織，打、砸、搶、殺、走私、販毒等無(wú)惡不作。

比如在華仔與古天樂(lè)共同主演的，代表華仔顏值巔峰的香港老電影《龍?jiān)谶吘墶分?，各路大佬搶奪洪興公司控制權(quán)，其中洪興公司就是黑社會(huì)性質(zhì)組織，一旦加入的話就可能涉嫌共同犯罪了。

未經(jīng)審批的投資管理類、資產(chǎn)管理類、小額貸款類、“股權(quán)投資”、“創(chuàng)業(yè)投資”等經(jīng)營(yíng)存款（或以投資名義）、貸款業(yè)務(wù)的P2P公司或無(wú)登記備案的私募基金公司

該類型公司主要集中于金融領(lǐng)域，往往涉及的公眾人數(shù)較多，一不小心可能引發(fā)社會(huì)動(dòng)蕩與金融風(fēng)暴，所以國(guó)家對(duì)金融秩序管控較為嚴(yán)格。

根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等規(guī)定，未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法 》以及《私募基金登記備案相關(guān)問(wèn)題解答》系列等規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)經(jīng)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì) 批準(zhǔn)進(jìn)行登記，基金應(yīng)進(jìn)行備案。未經(jīng)備案的基金是非法金融產(chǎn)品，未經(jīng)登記的私募基金管理人不能經(jīng)營(yíng)管理私募基金。

未經(jīng)審批的該類公司可能涉嫌非法吸收公眾存款罪等罪名。有人認(rèn)為，反正我在公司里面又沒(méi)干什么壞事，只是打打電話，統(tǒng)計(jì)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，收收電子郵件，公安不會(huì)拿我怎么樣！

那就大錯(cuò)特錯(cuò)了！雖然做的主要工作不涉及業(yè)務(wù)核心，但實(shí)質(zhì)上是一個(gè)“幫兇”的地位，仍然成立共同犯罪，只不過(guò)因每個(gè)人發(fā)揮作用不同而在量刑上有所不同罷了！

有時(shí)涉嫌犯罪的手段比較隱蔽，不易被識(shí)別，大體一致特點(diǎn)是未經(jīng)批準(zhǔn)，集中不特定多數(shù)人的資金投資到某一項(xiàng)目、某一公司、某一金融產(chǎn)品或者直接借貸給需要融資的主體等。

所以需要擦亮眼睛看看，所在單位沒(méi)有經(jīng)過(guò)相關(guān)金融主管部門批準(zhǔn)的，應(yīng)第一時(shí)間逃難似地離開(kāi)。

沒(méi)有實(shí)際產(chǎn)品或服務(wù)、或虛假宣傳產(chǎn)品或服務(wù)等涉嫌詐騙的公司

這種類型常見(jiàn)的有古董拍賣類、保健品吹噓成為醫(yī)療用品類。

其中CCTV1的《焦點(diǎn)訪談》就曾報(bào)道過(guò)古董拍賣類犯罪，網(wǎng)上受騙的收藏人也是多不勝數(shù)，其中一種具體套路是：偽專家將收藏人的真假藏品一律鑒定為高價(jià)真品，配合業(yè)務(wù)員的花言巧語(yǔ)和糾纏不休，使收藏人委托拍賣，收藏人支付一定的服務(wù)費(fèi)，當(dāng)然最后拍賣的結(jié)果也只能流拍。該類古董拍賣公司靠收取金額大小不等的服務(wù)費(fèi)獲得利潤(rùn)。

比如將保健品的作用無(wú)限夸大，可以包治百病，欺騙老年人購(gòu)買，甚至要求老年人不斷發(fā)展新的組織成員，發(fā)展一個(gè)，購(gòu)買保健品可以享受優(yōu)惠。如果細(xì)心的話，這類公司甚至經(jīng)常在寫(xiě)字樓出現(xiàn)，等老年人一到齊，就關(guān)上門來(lái)宣傳，業(yè)務(wù)員想怎么說(shuō)就怎么說(shuō)。

對(duì)于這種需要協(xié)同、配合完成犯罪的公司，公安機(jī)關(guān)通常都是大魚(yú)小蝦一把抓，“老虎”也打，“蒼蠅”也拍。

無(wú)牌照發(fā)展人頭與下線的傳銷類公司

直銷和傳銷是一個(gè)相對(duì)的概念，都是通過(guò)全國(guó)各地招募業(yè)務(wù)員發(fā)展業(yè)務(wù)，但二者具有本質(zhì)的不同。

首先，直銷是需要向省級(jí)商務(wù)委員會(huì)提出申請(qǐng)，國(guó)家商務(wù)部通過(guò)審批的，審批通過(guò)后國(guó)家會(huì)發(fā)放《直銷經(jīng)營(yíng)許可證》；其次，直銷是有具體的商品或服務(wù)的，有店鋪、工廠，傳銷沒(méi)有；第三，直銷業(yè)務(wù)員自身是否購(gòu)買產(chǎn)品純依據(jù)個(gè)人意愿，無(wú)需繳納保證金之類的，更加不會(huì)受到人身限制，不會(huì)被強(qiáng)制要求發(fā)展下線。傳銷通過(guò)發(fā)展人頭的方式不斷壯大，有人加入才有業(yè)績(jī)。

比如，“權(quán)健帝國(guó)”作為一個(gè)十分有影響力的傳銷組織，滲透到全國(guó)大小城市，在覆滅后，主要責(zé)任人員的組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪十有八九是逃不掉的了。

再比如，小法曾經(jīng)遇到過(guò)一個(gè)當(dāng)事人咨詢，說(shuō)其母親60多歲了，是一個(gè)傳銷組織小頭目，大約發(fā)展了幾十人，已被關(guān)進(jìn)看守所。法律面前人人平等，不因犯罪嫌疑人的年齡較大而不予追究。

非法經(jīng)營(yíng)類的公司、合伙企業(yè)、個(gè)體工商戶等

有些商品或服務(wù)是國(guó)家限制經(jīng)營(yíng)的，違反國(guó)家規(guī)定私自經(jīng)營(yíng)可能涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，該罪處罰主管人員和其他直接責(zé)任人員。國(guó)家限制經(jīng)營(yíng)的商品等種類較多，常見(jiàn)的容易私自經(jīng)營(yíng)的主要有如下：

1. 煙草專賣品 （卷煙、雪茄煙 、煙絲、復(fù)烤煙卷煙紙 、濾嘴棒、煙用絲束、煙草專用機(jī)械）；

2. 外匯；私下買賣外匯，居中介紹等都涉嫌犯罪。

3. 汽油、柴油等油類；湖南都市頻道法治新聞中經(jīng)常報(bào)道，某些個(gè)人將一些來(lái)源不明的油類產(chǎn)品用簡(jiǎn)單油罐盛裝，在馬路邊的小據(jù)點(diǎn)銷售。

4. 金銀及其制品、金銀工藝品；

5. 珠寶及貴重藥材；

6. 證券、期貨或者保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù) ；

7. 電信業(yè)務(wù) ；

8. 擅自設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)服務(wù)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（即網(wǎng)吧）或者擅自從事互聯(lián)網(wǎng)上網(wǎng)服務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；

9. 彩票；

10. 出版物。 

非法行醫(yī)類的診所、醫(yī)療所、醫(yī)療美容機(jī)構(gòu)

診所和醫(yī)療所等自是不必說(shuō)了，無(wú)醫(yī)師資格或擅自設(shè)立診所等醫(yī)療機(jī)構(gòu)造成嚴(yán)重后果的，涉嫌非法行醫(yī)罪，在非法醫(yī)療機(jī)構(gòu)就職的，可能因平時(shí)的輔助行為被認(rèn)定為共同犯罪。

醫(yī)療美容機(jī)構(gòu)必須辦理《醫(yī)療機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)許可證》，醫(yī)療美容醫(yī)師必須持《醫(yī)師執(zhí)業(yè)證書(shū)》和《醫(yī)療美容主診醫(yī)師資格證書(shū)》。但是醫(yī)療美容機(jī)構(gòu)與一般的不涉及用醫(yī)療手段進(jìn)行美容的美容院還是存在一定差別的。美容院只需要辦理《衛(wèi)生許可證》和在職員工《健康證》。

為達(dá)到上市等目的，對(duì)財(cái)會(huì)人員提出諸多非法要求的公司

曾經(jīng)一個(gè)做會(huì)計(jì)的朋友問(wèn)小法，說(shuō)公司老板為了達(dá)到上市的目的，指示其在沒(méi)有真實(shí)交易的情況下，虛開(kāi)了部分增值稅發(fā)票，她該怎么辦。小法斬釘截鐵告訴她，應(yīng)該二話不說(shuō)，工資都可以不要，也要離開(kāi)這家公司。

工作任務(wù)無(wú)法拒絕，但是拒絕工作卻是每一個(gè)勞動(dòng)者的就業(yè)自由，一份工作的薪水與自身的前程比起來(lái)實(shí)在有些微不足道?，F(xiàn)在大學(xué)里財(cái)會(huì)課程往往設(shè)置有法律基礎(chǔ)課，其實(shí)財(cái)會(huì)工作人員基本的財(cái)會(huì)相關(guān)法律都是懂的，就看能不能站得高，看得遠(yuǎn)，抵制得住誘惑了。

使用暴力、威脅、非法拘禁等非法手段催收的討債公司

債務(wù)成立的情況下，討債是應(yīng)有權(quán)利，但一定要使用合法手段。在此類組織中充當(dāng)打手、幫手等角色，極有可能會(huì)被公安機(jī)關(guān)“一窩端”。

組織、強(qiáng)迫、容留婦女賣淫的賓館、酒店、會(huì)所、夜總會(huì)或制造、販賣、傳播淫穢物品的組織等

這一點(diǎn)略，多數(shù)人知悉行為的性質(zhì)，只是部分人員趨于行業(yè)中的暴利而不能自拔，小法認(rèn)為沒(méi)必要深入分析，在此特列明以示提醒，用小法的一句座右銘來(lái)說(shuō)，需對(duì)法律常懷敬畏之心，對(duì)自己常思律己之責(zé)。

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