最近，一家名為中金國瑞，在招商銀行大廈36樓存活了7年的公司人去樓空，與之消失的是503名投資者和一群員工大概9.4億元的資產(chǎn)。

2019年5月14日，中金國瑞在內(nèi)部會議上宣布產(chǎn)品清盤，不再募集資金以及正常兌付本金和收益。

2019年5月22日，中金國瑞所有的客戶都收到了清算告知書。

2019年5月31日，中金國瑞搬空，招商銀行大廈36樓人去樓空。

中金國瑞集團(tuán)是一家以全球金融資產(chǎn)投資管理為核心的綜合金融服務(wù)企業(yè)。公司奉行獨(dú)有的五行文化為核心價(jià)值觀（和那個(gè)鼎X豐很是相似），為全球機(jī)構(gòu)及個(gè)人客戶提供綜合金融服務(wù)和解決方案。

公司2011年成立，擁有私募牌照，創(chuàng)始人及實(shí)際控制人秦鵬持股99%。

秦鵬曾就職于招商銀行、銀泰證券等金融機(jī)構(gòu)；自稱精通國際金融投資、對沖基金、并購重組、股權(quán)投資等；專注于投資股票、黃金、外匯、期貨領(lǐng)域并獲得優(yōu)異的投資收益。

秦鵬擔(dān)任法人代表的公司有8家，擔(dān)任高管的公司有25家，實(shí)際控制權(quán)的公司50家，合作伙伴10家，對于他的預(yù)警達(dá)到了307條。

這503位投資者和員工一共損失了多少錢？

根據(jù)一份《投委會與秦鵬見面會議紀(jì)要》顯示，牽涉其中的投資人總共有503個(gè)，總投資金額達(dá)到9.4億元。投資1000萬元以上的有18人，50萬元以下的有204人，占投資人總數(shù)的40.6%，大部分投資人的出資金額介于50萬元至1000萬元之間。

為了兌付這9.4億元的資金，秦鵬給出了28.78億的資產(chǎn)。包括房產(chǎn)、黃金、股權(quán)等，但旗下公司沒有實(shí)際運(yùn)營，也沒有盈利，沒有實(shí)際業(yè)務(wù)、沒有財(cái)務(wù)報(bào)表。

唯一一套可用于變現(xiàn)的房產(chǎn)也已經(jīng)被一位投資800萬的客戶申請了訴訟保全。

更有甚至，秦鵬甚至玩起了金蟬脫殼，于今年5月辦理離婚，并正在辦理香港的移民手續(xù)，有轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的嫌疑。

那這9.4億元資產(chǎn)都去了哪里？

根據(jù)投委會與秦鵬對話時(shí)得知，這9.4億元這么花掉了，

2.5億元發(fā)放利息；

1.5億元發(fā)放員工提成；

2億元為公司前期虧損；

0.9億元為公司日常運(yùn)作；

0.3億元用于軟件研發(fā)資金；

余下資金用于投資某礦業(yè)公司、某石材公司、某醫(yī)藥公司、香港富盈基金等。

以上這些公司目前均未產(chǎn)生利潤。

對于這段談話內(nèi)容的真實(shí)性，投委會表示，在未獲得相應(yīng)的銀行流水?dāng)?shù)據(jù)前，無法證實(shí)。

而秦鵬拒絕提供財(cái)務(wù)信息，也不愿意配合查賬，聲稱要查賬就讓投資者走司法程序。

6月10日，在投委會的多方努力下，秦鵬簽下一份還款保證書，自此以后，再也沒有投資者聯(lián)系到秦鵬，電話、微信也均無回應(yīng)。

從2013年起，中金國瑞開始募集基金，類型是量化對沖基金，投資標(biāo)的為商品期貨、黃金和外匯等。每年給予投資者10%～14%不等的固定收益，超額部分歸基金公司所有，但這些都是假的。

為什么這么假的套路能騙那么多人？

中金國瑞的投資者中，不乏法律、財(cái)務(wù)、金融等專業(yè)人士。多位投資者表示，他們之所以相信中金國瑞，主要基于以下原因：

一是招商銀行曾委托中金國瑞理財(cái)，中金國瑞以此最為信用背書，向投資者反復(fù)強(qiáng)調(diào)，既然通過了銀行方面嚴(yán)苛的盡調(diào)，正說明公司實(shí)力和風(fēng)控的嚴(yán)格。此外，業(yè)務(wù)員也會反復(fù)強(qiáng)調(diào)，秦鵬曾在招行工作過，公司開業(yè)時(shí)招行時(shí)任行長出席儀式等等。

另外，中金國瑞在銷售過程中宣稱基金的托管銀行是中國建設(shè)銀行，但事發(fā)后多名投資者比對當(dāng)初打款時(shí)的賬戶發(fā)現(xiàn)，實(shí)際打款賬戶與托管賬戶最后四位數(shù)不一致。

這就涉嫌募集資金沒有進(jìn)入真正的托管戶，而直接進(jìn)入秦鵬個(gè)人控制的賬戶，這些賬戶的錢，一部分用于日常運(yùn)營，另外一個(gè)部分大概率已經(jīng)轉(zhuǎn)移到了境外。

在秦鵬和投資人代表第一次見面談及可清算的資產(chǎn)時(shí)，秦鵬表示有1000多萬美元被他轉(zhuǎn)移到香港進(jìn)行黃金和外匯交易，但不愿意透露香港交易賬戶的資金余額。

根據(jù)秦鵬5月初在公司內(nèi)部講課時(shí)一名員工所拍攝的照片顯示，外匯交易賬戶共有8個(gè)子賬戶，其中一個(gè)子賬戶的交易資金為8000萬美元。而這些錢大部分是通過內(nèi)保外貸的方式將資金轉(zhuǎn)移到香港，通過叫做AMA的證券公司進(jìn)行外匯交易。

在中金國瑞官網(wǎng)， 5月14日發(fā)布了一篇中金國瑞的考察團(tuán)結(jié)束6天迪拜考察的文章，主要參觀了AMA金融控股集團(tuán)和迪拜黃金交易所（DGCX）。

AMA首席執(zhí)行官叫于吉光。秦鵬與于吉光同為香港富銀集團(tuán)股東，秦鵬持有60%股份，于吉光占20%股份。但有投資者透露，于吉光已于2018年12月份因涉嫌外匯詐騙被上海警方羈押。

而在知情者的爆料中，中金國瑞發(fā)給客戶蓋了建行公章的量化基金凈值的記錄，是假的。經(jīng)證實(shí)中國建設(shè)銀行深圳市分行福田支行核查，未發(fā)現(xiàn)有“中金匯富量化基金每日凈值”的福田支行公章用印記錄。

所以，中金國瑞從2017年就開始實(shí)施自己的騙術(shù)，通過備案產(chǎn)品，募集資金提前清算，偽造銀行公章，編制虛假凈值記錄，蒙蔽客戶，大量募集資金，不打入托管戶，直接打入秦鵬的個(gè)人賬戶，然后一部分用于日常運(yùn)營，剩下的全部挪用。

這是赤裸裸的詐騙和挪用資金！

看到很多投資者都著急了，找不到秦鵬，現(xiàn)在就找托管行，甚至說想找招商銀行和建設(shè)銀行承擔(dān)責(zé)任，因?yàn)榍伫i自稱是招商銀行前員工，更是從2012年起，承租招商銀行大廈36樓整層長達(dá)7年，招商銀行物業(yè)獲得了租金收入就應(yīng)該要對租客的業(yè)務(wù)有所監(jiān)督，甚至托管行建設(shè)銀行也要對此承擔(dān)責(zé)任？

納尼，這只能說是中金國瑞的套路，強(qiáng)蹭熱點(diǎn)，找大行給自己背書，偽造建設(shè)銀行公章，這個(gè)事情找招商銀行和建設(shè)銀行未免有些不妥。就像上海埠興事件中，可以一定要上海銀行背鍋一樣，有點(diǎn)牽強(qiáng)。

那么一家騙子公司的套路是什么樣的呢？

這類公司注冊資本幾億，甚至十幾億、上百億；拉虎皮，唱大戲，善于包裝。

比如拉個(gè)國企、上市公司做股東，參加各種名目的頒獎大會，拿一大堆的獎，請一堆的名人站臺，然后包裝一堆高大上的VI和品牌，搞個(gè)好點(diǎn)的職場，基本條件已經(jīng)具備了，就等羊入虎口了。

這樣的公司利用的就是投資者的無知和輕信，很多公司給投資者年化15%左右的收益，加上資金成本高達(dá)20%左右，試想什么樣的項(xiàng)目能這么賺錢，賺不到錢怎么辦？

那只有借新還舊，繼續(xù)騙錢，或者等最后騙不到就暴。

所以，這兩年P(guān)2P和私募那些靠騙的公司是在是騙不到錢了，就只有坐等著暴了，這些騙來的錢，一部分付了投資人的利息，一部分給了員工提成、傭金、辦公運(yùn)營，最后剩下的部分都被老板和實(shí)際控制人揮霍轉(zhuǎn)移了，最后留下一地雞毛。

而我國金融業(yè)從2013年開始興起互聯(lián)網(wǎng)金融等，實(shí)際上是一波加杠桿的過程，到現(xiàn)在去杠桿的過程，杠桿不會消失、只會轉(zhuǎn)移，總有一個(gè)人，要成為最后的接盤者，接不住了，那就只有爆。

在金融去產(chǎn)能的背景下，接下來這種情況會越來越多，每個(gè)人都要認(rèn)清趨勢、緊跟大勢，避免自己成為被收割的對象。

對于普通人，金融知識不豐富的建議還是存銀行或者買貨幣基金好了，不要輕易去接觸那些杠桿和理財(cái)產(chǎn)品。

高息的模式不可復(fù)制，郭樹清在去年說過，理財(cái)產(chǎn)品收益率超過6%就要打問號，超過8%很危險(xiǎn)，超過10%就要做好損失全部本金的準(zhǔn)備。

畢竟，高收益背后就是高風(fēng)險(xiǎn)，

天上掉下一個(gè)餡餅，地上肯定有個(gè)陷阱；

你貪的是利息，人家要的是你的本金。

切記！