曹永強

黨的十九大報告提出要“推動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能和實體經(jīng)濟的深度融合”，隨著新一代信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的高速發(fā)展，以及移動互聯(lián)網(wǎng)的快速普及，金融科技與證券行業(yè)的融合在最近幾年不斷深化，推動資本市場的生態(tài)環(huán)境向智能化、定制化、虛擬化、全球化方向發(fā)展。

以下從三個方面介紹金融科技與證券業(yè)融合情況：

第一，證券業(yè)的IT投入和IT人員情況。

2018年底協(xié)會對證券公司的IT投入和IT人員情況進行了一個專項調(diào)查。調(diào)查結(jié)果顯示，在投入方面，證券業(yè)軟件投入占比最大，約27%，硬件投入、通訊費用和系統(tǒng)運維費用占比較均衡，均在21%～23%之間，外包人員費用占比7%。在金融科技應(yīng)用發(fā)展過程中，券商多采用與外部信息技術(shù)服務(wù)機構(gòu)合作的方式，一方面通過這種合作方式可以直接借鑒外部機構(gòu)成熟的金融科技技術(shù)經(jīng)驗，使金融科技盡快落地，與證券業(yè)深度融合；另一方面境外投行逐漸轉(zhuǎn)型為科技企業(yè)，比如高盛正逐漸把自己定位為一家科技公司，反映出境內(nèi)證券業(yè)內(nèi)IT人員還比較匱乏，亟待補充。

對于IT人員情況，目前各家券商都在加大對金融科技領(lǐng)域的投入，持續(xù)增加對總部IT人員的投入。調(diào)查結(jié)果顯示，2018年券商總部IT人員是8711人，同比上升7.5%，且近幾年一直在持續(xù)增長，說明證券行業(yè)對IT金融科技人才的需求一直在增長。但證券公司分支機構(gòu)IT人員數(shù)量持續(xù)下降，這與分支機構(gòu)轉(zhuǎn)型有一定關(guān)系。

第二，金融科技在證券業(yè)的應(yīng)用概況。

2018年底協(xié)會對金融科技在證券行業(yè)的應(yīng)用進行了專項調(diào)查，共收到有效反饋113份。調(diào)查結(jié)果顯示，人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)這四項金融科技技術(shù)中，79家券商至少有一項應(yīng)用落地。從應(yīng)用發(fā)展來看，證券行業(yè)人工智能得到了長足發(fā)展，區(qū)塊鏈處于剛剛起步階段，云計算、大數(shù)據(jù)在證券行業(yè)應(yīng)用比較普遍。

從應(yīng)用業(yè)務(wù)領(lǐng)域來看，人工智能主要應(yīng)用于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，如算法交易的人工智能優(yōu)化、人工智能云平臺；區(qū)塊鏈應(yīng)用尚處于探索階段；云計算主要應(yīng)用于券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和系統(tǒng)運維，如自動化構(gòu)建和部署平臺；大數(shù)據(jù)在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中應(yīng)用案例最多，在系統(tǒng)運維、風(fēng)險管理和運維決策中有很多積極運用，包括數(shù)字化運營平臺。從應(yīng)用落地方式來看，主要有三種落地方式，包括全部外購、合作開發(fā)和自主研發(fā)，其中，人工智能三種落地方式的分布比較均衡，區(qū)塊鏈主要以自主研發(fā)為主，云計算主要以外購為主，大數(shù)據(jù)在外購、合作開發(fā)、自主研發(fā)三方面占比約為3:4:6。

第三，金融科技在證券業(yè)務(wù)前端應(yīng)用和中后臺延展的應(yīng)用情況。

一方面，近幾年金融科技在證券業(yè)務(wù)中的前端應(yīng)用不斷深化和拓展，尤其是人工智能領(lǐng)域，隨著大數(shù)據(jù)、云計算、生物識別、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、智能硬件等技術(shù)的快速發(fā)展，金融科技推動證券業(yè)務(wù)從早期的線上導(dǎo)流到目前向精準(zhǔn)營銷、智能客服、智能投研等領(lǐng)域縱深發(fā)展。證券公司利用金融科技進行自主研發(fā)的能力最近幾年在不斷提升。

另一方面，金融科技應(yīng)用開始從券商的前端向中后端延伸，金融科技對證券公司組織構(gòu)建、運營模式的影響也逐漸凸顯：一是越來越多的證券公司利用金融科技實現(xiàn)智慧運營的轉(zhuǎn)型，通過云計算技術(shù)搭建計算、存儲、服務(wù)器和網(wǎng)絡(luò)設(shè)備資源池，實現(xiàn)公司內(nèi)基礎(chǔ)資源共享和自動化管理，提高管理效率；二是通過大數(shù)據(jù)技術(shù)，證券公司能夠高效收集和分析公司內(nèi)外部各類數(shù)據(jù)及其來源、特征、演變趨勢和潛在影響，加強在管理決策、業(yè)務(wù)辦理、營銷服務(wù)、風(fēng)控合規(guī)等各領(lǐng)域的深化應(yīng)用，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價值并驅(qū)動運營；三是通過人工智能技術(shù)建設(shè)云平臺，依托大數(shù)據(jù)，優(yōu)化算法交易，持續(xù)推出多領(lǐng)域人工智能產(chǎn)品，滿足客戶個性化需求，為公司各業(yè)務(wù)提供智能化應(yīng)用服務(wù)；四是區(qū)塊鏈技術(shù)正以其公開透明、不可篡改、易于追蹤等特點，為證券業(yè)數(shù)據(jù)安全、信用驗證等痛點提供新的解決思路，部分證券公司已開始探索研究。

（作者系中證協(xié)信息傳導(dǎo)部副主任）

（曹永強）