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#給新股民的建議# 這兩天，不少投資類賬號瘋轉一張圖片：有投資者拿了$ST康美(SH600518)$ 和雛鷹農(nóng)牧兩年，虧光了兒子的學費，不知怎么向老婆交待……
我在雪球上還看到另外一個帖子，同樣是一個投資者用全部身家豪賭雛鷹農(nóng)牧，如今等來的消息是雛鷹農(nóng)牧有可能退市。$*ST雛鷹(SZ002477)$
眾所周知，昔日的大白馬康美藥業(yè)因為財務造假，股價從去年5月份最高位的27.96元跌至目前的3.34元，一年多暴跌88%；年報巨虧、丑聞纏身的雛鷹農(nóng)牧同樣不含糊，從今年3月份的3.36元跌至目前的0.77元，4個月暴跌77%。 傳出“欠債肉償”“餓死豬”丑聞之后，如今的雛鷹農(nóng)牧已經(jīng)連續(xù)18個交易日股價低于1元。按照深交所的規(guī)定，收盤價連續(xù)20個交易日低于1元，該股票就應該終止上市?？梢灶A見，雛鷹農(nóng)牧大概率會步中弘股份的后塵，成為“面值退市”第二股。 全部身家豪賭一兩只股票，剛好這一兩只股票又爆雷，看到這種慘象應該怎么救？坦白說，沒辦法救。這種人根本不是在投資，而是在豪賭。我現(xiàn)在越來越相信這樣一句話：賭徒只能被消滅，不能被教育。 個人以為，投資中最重要的事，就是千萬別做賭徒。很多人以為自己是在做投資，其實是在豪賭。投資中如何避免做一個賭徒？下面我結合自己的體會簡單扯一扯。 1、閑錢投資，不加杠桿 說一個扎心的事實，按照A股“七虧二平一賺”的規(guī)律，絕大多數(shù)人炒股以來是不賺錢的。既然買A股賺錢這么難，更不應該像開頭的那個哥們兒一樣，拿孩子的學費來炒股。 作為一個合格的A股韭菜，應該做到“閑錢投資，不加杠桿”。所謂“閑錢”就是多年不會動用的閑置資金，只有“閑錢投資”，才能保證心態(tài)從容。所謂“加杠桿”，主要指借錢炒股（包括融資/配資等），只有“不加杠桿”，才能保證在泥沙俱下的時候不至于爆倉。 2、不要滿倉一兩只股 全部身家滿倉一兩只股，是很多新韭菜的普遍操作。有時候，市場上一些知名的老韭菜也這么干。比如知名的投資人董寶珍，曾經(jīng)滿倉茅臺死扛“八項規(guī)定”黑天鵝，最后和人打賭失敗被迫裸奔。董寶珍的江湖頭銜是價值投資者，其實就是一個賭徒。 怎樣才能避免滿倉一兩只股？無非是兩種方式：分散持倉和買指數(shù)基金。個人的一個小經(jīng)驗是，單只股票持倉最好不要超過20%，對于資金量在50萬以下的散戶，持有5-6只股差不多了。詳見：投資路上，如何避免新城控股這樣的雷？ 3、不要一鍵清倉，一鍵滿倉 很多新股民不懂得倉位管理，容易一鍵清倉，一鍵滿倉。在追漲殺跌、貪婪與恐懼的過程中，除了向券商貢獻手續(xù)費，對于收益沒有任何幫助。個人有一個傻瓜式的倉位管理方法，在這里分享給大家——利用場內(nèi)的貨幣基金做一個簡單的股債平衡策略。 “股債平衡”是格雷厄姆在《聰明的投資者》一書里提到的一個策略：倉位的初始配置是一半股一半債，股市處于高位時，減少股票持倉，增加債券持倉，股市處于低位時，增加股票持倉，減少債券持倉。無論行情好壞，股票最高持倉不高過75%，不低于25%。 如果把3000點作為A股的價值中樞，那么在3000點以下持股比例高一些，3000點以上持債比例高一些，是一個比較保守的股債平衡策略，這里的債可以選擇場內(nèi)貨幣基金。目前市場上規(guī)模大、流動性好的場內(nèi)貨幣基金包括華寶添益(511990)和 $銀華日利(SH511880)$，個人主要配置的是銀華日利。
4、不要炒短線、炒概念 很多初入股市的新股民熱衷于短線炒作各種概念股、強周期股，因為這種股票波動巨大，給人一種馬上就能發(fā)大財?shù)幕孟?。其實拉長時間看，不管是短線炒概念還是炒強周期股，虧錢的概率遠遠大于賺錢的概率。 作為一個曾經(jīng)熱衷于炒作概念的老韭菜，我得到的教訓是，投資的正道是賺企業(yè)的錢，而不是賺市場的錢；賺企業(yè)增長的錢，心理踏實，靠博傻賺市場的錢，最終會還給市場。詳見：看到別人“賺大錢”，我為什么不羨慕 5、多積累一些投資常識 投資路上，多積累一些常識非常關鍵。分析公司的財務數(shù)據(jù)、基本面固然重要，但是擁有一些投資常識，可以讓你避免犯原則性的錯誤。詳見：避開東阿阿膠這樣的雷，其實并不難 基于我的投資常識，以下公司我堅決不會碰： （1）農(nóng)林牧漁公司，一不小心扇貝跑了，豬餓死了； （2）山海關外公司； （3）強周期股，養(yǎng)雞養(yǎng)豬等，買這種公司類似于賭博； （4）財務造假，管理層不誠信的公司； （5）沒有主營業(yè)務，天天轉型，什么熱搞什么的公司； （6）中藥股（蟲草、驢皮、健胃消食……）； （7）ST股。 |
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