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Hello，小伙伴們，今天是基金定投第十八期： 在前面，咱們講國內(nèi)知名的基金評級機構(gòu)、阿爾法（α）、貝塔（β）、夏普率這些干貨的時候，提到了收益率、年化收益率這些名詞，除了小fund在前幾篇的干貨提到過，其實購買了基金的小伙伴應(yīng)該也是經(jīng)常聽到年化收益率還有最大回撤這幾個名詞，因為它們確實很重要，基本是判斷一只基金賺不賺錢，靠不靠譜的關(guān)鍵指標(biāo)！ 今天，咱們就一起來看看這些指標(biāo)是什么含義以及怎么計算出來的，首先，咱們先來了解下收益率。  收益率 基金的收益率也就是咱們經(jīng)常說的凈值，它是反映每一份基金增值情況的指標(biāo)，一般是針對這一年咱們投資自己持有的基金，而不是針對原來持有的基金（即年初基金）。 不考慮贖回費率的情況： 收益=當(dāng)日基金凈值×基金份額-申購金額+現(xiàn)金分紅 收益率=收益/申購金額×100% 考慮贖回費率的情況： 收益=當(dāng)日基金凈值×基金份額×（1-贖回費率）-申購金額+現(xiàn)金分紅 收益率=收益/申購金額×100% 咱們舉個例子，假如咱們手中某一只基金的D日的份額凈值是1元，D3日的份額凈值是1.1元，在D至D3期間的某一天每10份基金派息3元，那么該基金每一份在D至D3期間的收益率，咱們可以簡單計算出來： 收益率=（1.1-1+0.3）/1*100%=40%（如果有申購費率，那就要采用第二個式子計算）  年化收益率 是指把當(dāng)前收益率（日收益率、周收益率、月收益率）換算成年收益率來計算，它是一種理論收益率，并不是真正的已取得的收益率。 例如：日收益率是萬分之一，那么，年化收益率就是是3.65﹪（平年是365天）。 它的計算公式很簡單，一般先把收益率換算成日收益率，之后再乘以365天： 年化收益率=收益率/（投資天數(shù)/365）*100%； 或者 年化收益率=收益率/投資天數(shù)*365*100%；  最大回撤率 最大回撤率是指統(tǒng)計周期內(nèi)的最大產(chǎn)品凈值的時點往后推，當(dāng)產(chǎn)品凈值回落到最低點時，產(chǎn)品收益率的回撤的最大幅度（簡單來說就是這只基金歷史上最多跌了多少個百分點）。最大回撤率是一個重要的風(fēng)險指標(biāo)。它是用來描述買入一只基金產(chǎn)品后可能出現(xiàn)的最糟糕的情況，既表示一個產(chǎn)品的抗風(fēng)險能力，又表現(xiàn)投資者買入該基金可能蒙受最大損失。 |
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