對于業(yè)務(wù)和技術(shù)人員不來說，參考數(shù)據(jù)會影響日常業(yè)務(wù)的運營。為了優(yōu)化數(shù)據(jù)的使用和可用性，我們需要知道什么是參考數(shù)據(jù)，什么不是（即主數(shù)據(jù)），為什么它很重要，以及如何用技術(shù)手段有效地管理它。

   享譽全球的數(shù)據(jù)管理思想領(lǐng)袖馬爾科姆·奇斯霍爾姆（ Malcolm Chisholm）在其《管理企業(yè)數(shù)據(jù)庫中的參考數(shù)據(jù)》一書中將參考數(shù)據(jù)定義為“僅用于對數(shù)據(jù)庫中發(fā)現(xiàn)的其他數(shù)據(jù)進行分類或僅用于將數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)與信息相關(guān)聯(lián)的超越了企業(yè)界限的任何數(shù)據(jù)?！?/p>

    參考數(shù)據(jù)具有非常重要的意義。它確定允許的值，促進一致性，并將內(nèi)部數(shù)據(jù)與外部數(shù)據(jù)與標準相對應(yīng)。盡管參考數(shù)據(jù)只占總數(shù)據(jù)量的一小部分，但參考數(shù)據(jù)卻占數(shù)據(jù)庫表的25％至50％，并影響報表的準確性和數(shù)據(jù)治理。

    一、參考數(shù)據(jù)示例

    許多參考數(shù)據(jù)資產(chǎn)由標準化組織（如ISO）或行業(yè)聯(lián)盟或協(xié)會維護。例如：

    ·國家代碼

    ·計量單位

    ·貨幣種類

    ·財務(wù)層級

    ·產(chǎn)品和定價

    ·交換代碼

    ·郵政編碼

    參考數(shù)據(jù)描述了數(shù)據(jù)的特征，并將數(shù)據(jù)與內(nèi)部和外部數(shù)據(jù)庫中的信息聯(lián)系起來。參考數(shù)據(jù)可以簡單到在客戶關(guān)系管理（CRM）系統(tǒng)中指定所有客戶移動電話號碼必須是11位數(shù)字。這些已定義的集合很少更改，數(shù)據(jù)用戶始終在查詢表、下拉列表或預(yù)填充表單中使用它們。

    然而，并不是所有的代碼集都如此簡單。以國家代碼為例，同樣看似簡單，但即使是國際標準化組織（ISO）在ISO-3166下也以不同的方式定義了國家代碼：

    參考數(shù)據(jù)也會隨著時間的推移而變化，因此組織需要不斷刷新和管理數(shù)據(jù)以保持質(zhì)量。例如，國家代碼平均每年更改3-5次，貨幣代碼平均每年更改5-10次。企業(yè)使用、定制和擴展大量現(xiàn)有的行業(yè)本體來滿足不斷變化的需求；因此，他們需要保持與原始標準的一致性，以防止偏離外部語義。任何不一致都可能影響決策和診斷，并招致責任。為了避免這些不一致，并盡量減少參考數(shù)據(jù)管理不善帶來的嚴重影響，企業(yè)需要使用有效的治理實踐和策略。

    1、市場參考數(shù)據(jù)

    參考數(shù)據(jù)與全球和跨行業(yè)的組織相關(guān)。然而，受嚴格監(jiān)管行業(yè)的企業(yè)更依賴于準確的參考數(shù)據(jù)。

    參考數(shù)據(jù)在醫(yī)療保健行業(yè)很普遍。醫(yī)療保健公司每天都會產(chǎn)生和使用大量數(shù)據(jù)，從而影響有關(guān)臨床功效，產(chǎn)品召回和患者試驗招募的決策。 

    以下是兩個醫(yī)療保健公司的示例，這些公司最初都在努力使用參考數(shù)據(jù)，但是通過有效的數(shù)據(jù)治理，他們能夠?qū)⒖紨?shù)據(jù)用作資產(chǎn)： 

    （1）跨國衛(wèi)生服務(wù)組織信諾（Cigna）是負責管理敏感數(shù)據(jù)和多項法規(guī)的機構(gòu)。該公司一直在為不準確的客戶主數(shù)據(jù)而苦苦掙扎，這些數(shù)據(jù)沒有上下文，它們匯總了哪些指標以及數(shù)據(jù)是如何使用的。信諾利用參考數(shù)據(jù)讓利益相關(guān)者以正確的語言進行交流。業(yè)務(wù)和技術(shù)引用關(guān)系使他們能夠圍繞數(shù)據(jù)獲取所需的上下文。工作流管理和集中式管理平臺使跨職能的利益相關(guān)者能夠相互協(xié)作。從而，該公司建立了數(shù)據(jù)透明的文化，在這種文化中，個人可以用共同的語言進行交流，并圍繞數(shù)據(jù)進行高效的協(xié)作。

    （2）費森尤斯醫(yī)療公司（Fresenius Medical Care）過去一直在努力應(yīng)對報告問題，因為它從全球4,000家診所，45個生產(chǎn)基地和12萬名員工中的347,000多名透析患者中產(chǎn)生了令人難以置信的數(shù)據(jù)量。該公司的數(shù)據(jù)管理員利用參考數(shù)據(jù)來分配特征、關(guān)系和分組，并將受監(jiān)管的醫(yī)療信息推送到數(shù)據(jù)倉庫中。數(shù)據(jù)倉庫執(zhí)行更改數(shù)據(jù)捕獲，并將參考數(shù)據(jù)分發(fā)到表中以供分析最終用戶使用。因此，費森尤斯醫(yī)療公司（Fresenius Medical Care）的業(yè)務(wù)分析師可以做出可信賴的業(yè)務(wù)決策，因為他們可以檢查基于受監(jiān)管的高質(zhì)量數(shù)據(jù)構(gòu)建的報告和儀表盤。

    2、金融服務(wù)中的參考數(shù)據(jù)

    同樣，金融服務(wù)公司每天都使用參考數(shù)據(jù)。它們將參考數(shù)據(jù)用于多種應(yīng)用，包括：

    ·國際證券識別號（ISIN）

    ·統(tǒng)一證券識別程序委員會（CUSIP）

    ·證券交易所每日官方名單（SEDOL）

    ·法人識別碼（LEI）

    參考數(shù)據(jù)作為許多匯總風險報告和市場數(shù)據(jù)相關(guān)應(yīng)用的基礎(chǔ)。企業(yè)需要參考數(shù)據(jù)來促進有效的監(jiān)管對話。規(guī)章制度不斷演變，新的規(guī)章制度定期出現(xiàn)，使事務(wù)變得更加復(fù)雜，。新的授權(quán)增加了關(guān)于交易對手識別、交易場所和交易生命周期內(nèi)金融工具的要求，要求對參考分類法進一步投資以支持報告所需的互操作性。其后果可能非常嚴重：由于不可預(yù)測的應(yīng)用程序行為而導(dǎo)致的機會成本、失敗的事務(wù)、資本損失、交易處理費，當然還有罰款。

    二、參考數(shù)據(jù)與主數(shù)據(jù)

    一個常見的誤解是，參考數(shù)據(jù)和主數(shù)據(jù)是相同的，但它們是兩種不同類型的數(shù)據(jù)。

    參考數(shù)據(jù)是用來定義和分類其他數(shù)據(jù)的數(shù)據(jù)。主數(shù)據(jù)是有關(guān)業(yè)務(wù)實體的數(shù)據(jù)，如客戶和產(chǎn)品。主數(shù)據(jù)提供了業(yè)務(wù)事務(wù)所需的上下文。

雖然參考數(shù)據(jù)和主數(shù)據(jù)管理都為業(yè)務(wù)活動提供了上下文，但它們的使用和實現(xiàn)可以幫助我們理解它們的區(qū)別。

    參考數(shù)據(jù)由領(lǐng)域和主題專家策劃、集中管理和發(fā)布對下游系統(tǒng)的引用。參考數(shù)據(jù)通常驅(qū)動控制邏輯，它在數(shù)據(jù)使用者分析數(shù)據(jù)之前將數(shù)據(jù)分組，有時用于統(tǒng)一外部和內(nèi)部數(shù)據(jù)，有時用于將數(shù)據(jù)分類到主題中進行分析。簡而言之，參考數(shù)據(jù)是由系統(tǒng)、應(yīng)用程序、數(shù)據(jù)存儲、流程和報表以及事務(wù)記錄和主記錄引用的一組值或分類模式。

    主數(shù)據(jù)描述了組織業(yè)務(wù)中涉及的人員、地點和事物。組織使用主數(shù)據(jù)來應(yīng)用質(zhì)量規(guī)則，管理企業(yè)事務(wù)結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)以創(chuàng)建單個黃金記錄。

    三、為什么參考數(shù)據(jù)很重要

    參考數(shù)據(jù)的引用影響組織的每個部分，因為它有助于為數(shù)據(jù)提供上下文。它影響數(shù)據(jù)質(zhì)量，進而影響數(shù)據(jù)可用性。有效的參考數(shù)據(jù)管理是組織實現(xiàn)數(shù)據(jù)智能化的必要條件。

    組織使用參考數(shù)據(jù)來處理許多場景。例如：

    ·一致的指標和層次結(jié)構(gòu)

    整個組織之間的共識理解有助于建立通用的度量標準和層次結(jié)構(gòu)，可以很容易地利用它們進行有效的運營。

    ·清晰的數(shù)據(jù)控制

    管理參考數(shù)據(jù)訪問控制有助于建立所有權(quán)和問責制。它在改進數(shù)據(jù)治理方面有很大的幫助，而數(shù)據(jù)治理對于數(shù)據(jù)信任至關(guān)重要。

    ·數(shù)據(jù)質(zhì)量的信任

    一致的引用數(shù)據(jù)使用有助于在整個組織中構(gòu)建一個單一的可信數(shù)據(jù)視圖。

    ·更快地提供數(shù)據(jù)見解

    優(yōu)化和自動化參考數(shù)據(jù)管理無縫地將其提供給所有利益相關(guān)者。通過訪問高質(zhì)量的參考數(shù)據(jù)，業(yè)務(wù)用戶可以快速從數(shù)據(jù)中獲得見解，從而為其業(yè)務(wù)決策提供支持。

    四、參考數(shù)據(jù)管理不善的后果

    數(shù)據(jù)錯位和參考數(shù)據(jù)的手動管理帶來了許多挑戰(zhàn)和嚴重后果，例如：

    ·治理不足

    組織通常擁有數(shù)十個甚至數(shù)百個應(yīng)用程序，這些應(yīng)用程序保存著不同人員和不同團隊使用的數(shù)據(jù)。零散的數(shù)據(jù)和應(yīng)用程序會導(dǎo)致整個組織錯位，并使信息，標準和流程的格式化變得困難。由于大多數(shù)組織通常都是手動處理數(shù)據(jù)治理活動，整個企業(yè)內(nèi)的管理零散，因此導(dǎo)致更改緩慢且容易出錯且不一致的參考數(shù)據(jù)。

    ·不準確的報告和分析

    不一致的代碼值會導(dǎo)致不準確和不可信的報告和分析。例如，業(yè)務(wù)分析師使用基于地區(qū)、業(yè)務(wù)單位或地區(qū)的報告來檢查數(shù)據(jù)并為關(guān)鍵決策提供建議，所有這些都表示參考數(shù)據(jù)。如果每個源使用不同的代碼值集，則需要手動干預(yù)以確保數(shù)據(jù)聚合和業(yè)務(wù)分析的準確性。

    ·效率低下的操作

    為了獲得最多的數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)管理員需要一致地監(jiān)控和刷新參考數(shù)據(jù)。但是，手動參考數(shù)據(jù)管理速度慢，容易出錯，不可擴展。隨著組織的發(fā)展，這種管理變得越來越重，越來越復(fù)雜，從而擴大了業(yè)務(wù)和財務(wù)影響。

    五、組織如何管理參考數(shù)據(jù)

    參考數(shù)據(jù)管理是一種機制，它圍繞參考數(shù)據(jù)定義業(yè)務(wù)流程，并幫助數(shù)據(jù)管理員隨著時間的推移完善和管理它。參考數(shù)據(jù)管理需要：

    ·自動化的工作流以創(chuàng)建新代碼和代碼集

    ·向數(shù)據(jù)用戶提供代碼和代碼集

    ·數(shù)據(jù)地圖

    ·比較組織各部門的數(shù)據(jù)

    因此，為了有效地管理參考數(shù)據(jù)，組織需要制定參考數(shù)據(jù)管理方案。高效的參考數(shù)據(jù)管理解決方案必須管理整個企業(yè)中的復(fù)雜關(guān)系。組織必須投資具有本地參考數(shù)據(jù)管理以及其他沿襲關(guān)系管理，管理和工作流功能的數(shù)據(jù)治理解決方案，以解決數(shù)據(jù)不一致的問題：

    ·數(shù)據(jù)治理

    數(shù)據(jù)治理和參考數(shù)據(jù)管理齊頭并進。具有本機引用數(shù)據(jù)管理的數(shù)據(jù)治理工具允許完整的審計跟蹤和對流程、所有權(quán)和管理角色的完全可見性，以及對引用數(shù)據(jù)的共享理解。

    ·數(shù)據(jù)沿襲

    將不同來源的參考數(shù)據(jù)映射到共享代碼集，并將其鏈接到業(yè)務(wù)和技術(shù)上下文的相關(guān)術(shù)語的能力

    ·管理流程

    明確定義和自動化的流程，以促進協(xié)作和解決數(shù)據(jù)不一致。

    ·管理系統(tǒng)

    一種管理任務(wù)、角色和責任的系統(tǒng)，隨著數(shù)據(jù)生態(tài)系統(tǒng)的發(fā)展促進管理。

    ·管理策略

    用于創(chuàng)建、審查和更新數(shù)據(jù)策略的工具，以確保采用和保持合規(guī)性的工具。

    六、總結(jié)

    參考數(shù)據(jù)是組織數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)，影響報告的準確性和數(shù)據(jù)治理成效。傳統(tǒng)上由數(shù)據(jù)管理員處理，隨著數(shù)據(jù)量的爆炸式增長，參考數(shù)據(jù)管理變得越來越復(fù)雜。在企業(yè)內(nèi)外共享參考數(shù)據(jù)時，保持其質(zhì)量至關(guān)重要。在共享環(huán)境下，企業(yè)范圍內(nèi)參考數(shù)據(jù)不一致的使用、可見性、協(xié)調(diào)和報告的準確性方面的影響將會導(dǎo)致企業(yè)運營風險。

    有效的參考數(shù)據(jù)管理必須是數(shù)據(jù)管理策略的一部分，并且是數(shù)據(jù)治理解決方案的必要部分，從而管理整個企業(yè)的復(fù)雜關(guān)系，并提供可靠的血統(tǒng)、有效的提升企業(yè)管理和運營效率。