保加利亞北隔多瑙河與羅馬尼亞相望,西與塞爾維亞、北馬其頓相鄰,南與希臘、土耳其接壤,東瀕黑海,人口約692萬(wàn),是歐盟27個(gè)成員國(guó)之一。目前,保加利亞已建立起較為全面的法律法規(guī)體系,包括與投資相關(guān)的基本民商經(jīng)濟(jì)法律、行政法律制度和爭(zhēng)議解決法律制度,也具有較為健全且正常運(yùn)行的法院體系、行政救濟(jì)渠道及律師資源。保加利亞官方和通用語(yǔ)言為保加利亞語(yǔ),土耳其語(yǔ)為主要少數(shù)民族語(yǔ)言。保加利亞人習(xí)慣使用肢體語(yǔ)言,點(diǎn)頭表示“不”,搖頭則表示“是”。保加利亞人在正式社交場(chǎng)合與客人相見(jiàn)時(shí),一般都施握手禮。

徐寶同律師團(tuán)隊(duì)根據(jù)近年雙邊貿(mào)易存在問(wèn)題等實(shí)際情況,建議中國(guó)出口企業(yè)在與保加利亞進(jìn)口企業(yè)進(jìn)行貿(mào)易往來(lái)時(shí),注意以下事項(xiàng):

(1)簽訂合同前,應(yīng)查詢外方公司的成立時(shí)間、地點(diǎn)、業(yè)績(jī)、誠(chéng)信以及是否有不良信用記錄等信息。

(2)簽訂正式合同。合同中應(yīng)詳細(xì)規(guī)定商品的品質(zhì)、規(guī)格,同時(shí)注明付款條件、付款時(shí)間,以防對(duì)方借故拖延。

(3)盡量采取信用證等較為安全的支付方式,嚴(yán)格審核開(kāi)證行,并購(gòu)買進(jìn)出口信用保險(xiǎn)。個(gè)別保方公司利用中國(guó)企業(yè)偏好使用信用證的心理,從小銀行開(kāi)信用證。對(duì)于不知名的小銀行,尤其是邊遠(yuǎn)地區(qū)銀行,中國(guó)企業(yè)要提高警惕,這種銀行由于管理漏洞多,發(fā)生問(wèn)題的幾率較高,而且出現(xiàn)糾紛后很難進(jìn)行責(zé)任追究。

截至2020年底,保加利亞共有商業(yè)銀行27家,除保加利亞開(kāi)發(fā)銀行為國(guó)有政策性銀行外,其他均為股份制銀行。保加利亞央行把商業(yè)銀行分為三類:一類是保加利亞最大的5家商業(yè)銀行,二類是17家商業(yè)銀行,三類是外國(guó)銀行支行及規(guī)模較小外國(guó)銀行。

2018年保加利亞各銀行及資產(chǎn)占比（單位：%）

資料來(lái)源:保加利亞中央銀行

(4)避免收單銀行與匯款銀行不是一家、收單銀行與貨物目的國(guó)不一致的情況,因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題,就加大啟動(dòng)法律程序的難度。

(5)在與外商交往及履行合同過(guò)程中應(yīng)保持警惕,注意辨別其言行真?zhèn)巍Ｌ貏e是在與外商進(jìn)行支付貨款過(guò)程中,必須電話確認(rèn)對(duì)方的銀行賬號(hào)等重要信息,避免由于電腦黑客盜取信息,冒充對(duì)方發(fā)出指令,使貨款支付到錯(cuò)誤賬號(hào),造成損失。

(6)保方公司有關(guān)信息可以查詢保商工會(huì),網(wǎng)址:www.bcci.bg,該組織注冊(cè)會(huì)員達(dá)5萬(wàn)多家。也可以通過(guò)irelations@bcci.bg,intorg@bcci.bg 郵箱咨詢有關(guān)信息。此外,凡經(jīng)證實(shí)有不良信用記錄的保加利亞公司已被中國(guó)駐保加利亞大使館經(jīng)商處列入黑名單,并在網(wǎng)站上公布。網(wǎng)址:bg.mofcom.gov.cn

(7)根據(jù)保加利亞新商業(yè)注冊(cè)法,公司注冊(cè)由原來(lái)的司法程序轉(zhuǎn)變?yōu)樾姓徟绦?公司及代表處應(yīng)在保加利亞登記署進(jìn)行注冊(cè)登記?！揪W(wǎng)址：https:///whybg】InvestBulgaria Agency：23 Vrabcha Street fl. 3, Sofia 1000, Bulgaria. Email:iba@investbg.government.bg

( +359 2 ) 985-5500 

（8）在歐盟法院網(wǎng)站上查詢

【網(wǎng)址：https://e-justice./content_find_a_company-489-en.do】能查詢到公司名稱、注冊(cè)號(hào)、公司組織形式、公司注冊(cè)地址等信息。

關(guān)于保加利亞的催收程序

1，保加利亞的“支付令”程序。

保加利亞有支付令程序。這是一種特殊的法律程序，適用于預(yù)計(jì)不會(huì)有爭(zhēng)議的特定金額的索賠。這些案件比復(fù)雜的民事案件更容易、更快地得到處理，這使其成為保加利亞司法債務(wù)催收程序的理想選擇。

該程序由債權(quán)人申請(qǐng)支付令啟動(dòng)。簡(jiǎn)單地說(shuō)，該程序可用于地區(qū)法院有權(quán)審理案件的情況。也就是說(shuō)，索賠額高達(dá)25000 BGN，有例外，但這是基本規(guī)則。

這一程序與通常的民事程序的區(qū)別在于，推定債務(wù)人負(fù)有付款責(zé)任。在債務(wù)人收到付款令后，他有兩周的時(shí)間來(lái)考慮索賠，如果他認(rèn)為索賠不正確，可以對(duì)其提出質(zhì)疑。如果債務(wù)人對(duì)債權(quán)沒(méi)有異議，債權(quán)人可以使用付款令作為對(duì)其保加利亞債務(wù)人強(qiáng)制執(zhí)行的依據(jù)。如果債務(wù)人提出異議并認(rèn)為債權(quán)不正確，債權(quán)人可以選擇將案件移交普通民事訴訟程序。

原告不必使用這一程序，但在普通民事案件中有同樣的可能性提起訴訟。

2，執(zhí)行程序

執(zhí)行的先決條件是取得執(zhí)行令。在保加利亞的債務(wù)催收中，判決書(shū)或支付令通常用作強(qiáng)制執(zhí)行令。保加利亞既有私人法院法警，也有公共法院法警，但即使是私人法警由保加利亞國(guó)家任命。保加利亞通過(guò)向法院法警提出申請(qǐng)并附上執(zhí)行令，啟動(dòng)執(zhí)行程序。

案例分析

貨物出口方：越南某玻璃制品企業(yè)

貨物進(jìn)口方：保加利亞某玫瑰精油公司

離岸貿(mào)易方：福建某貿(mào)易公司（離岸貿(mào)易）

1，案情：玫瑰油有“液體黃金”之稱,用于香水、化妝品及制藥和食品工業(yè)領(lǐng)域。保加利亞因獨(dú)有的地理位置和氣候條件成為最適合種植高品質(zhì)油料玫瑰的國(guó)家,享有“玫瑰之國(guó)”的美譽(yù),其玫瑰油產(chǎn)量全球第二，約全球份額40%。福建某貿(mào)易公司與保加利亞某玫瑰精油公司簽署合約，由越南公司提供玻璃制品。該些玻璃甁不進(jìn)入中國(guó)，而是直接海運(yùn)至保加利亞，是離岸國(guó)際貿(mào)易形式。但貨到保加利亞驗(yàn)收后，保方始終不予付款。

2，原因分析：受新冠肺炎疫情沖擊,各國(guó)采取了限制性措施,玫瑰精油及含有玫瑰精油的化妝品、香水等的消費(fèi)量急劇下降,消費(fèi)者收入普遍減少也導(dǎo)致奢侈品購(gòu)買需求大幅削減,導(dǎo)致玫瑰精油產(chǎn)業(yè)惡化。據(jù)保加利亞種植協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)，2020年保加利亞玫瑰種植者、加工者的訂單急劇下降,勞動(dòng)力和運(yùn)輸問(wèn)題導(dǎo)致玫瑰收割的費(fèi)用支出多于往年,收購(gòu)價(jià)格較上一年低近30%,部分玫瑰花被棄收。

3，法律意見(jiàn)制定與落地執(zhí)行，首先，至保商工會(huì),網(wǎng)址:www.bcci.bg及中國(guó)駐保加利亞大使館經(jīng)商處查詢?cè)摫＜永麃喢倒寰凸镜慕?jīng)營(yíng)現(xiàn)狀。調(diào)查結(jié)果是公司存續(xù)，但其銷售市場(chǎng)不佳。其次，及時(shí)與保加利亞公司的實(shí)際控制人溝通，要求實(shí)際控制人作為債的加入方一并承擔(dān)債務(wù)。并在公證處辦理補(bǔ)充協(xié)議簽署案件。最后，保加利亞公司歸還過(guò)半數(shù)貨款余款。

4，法律亮點(diǎn)，案例是運(yùn)用國(guó)家外管局江蘇分局發(fā)布了國(guó)家外匯管理局江蘇省分局關(guān)于加強(qiáng)助企紓困推動(dòng)外貿(mào)外資平穩(wěn)發(fā)展的通知（蘇匯發(fā)〔2022〕28號(hào)）第（十四）落實(shí)新型離岸國(guó)際貿(mào)易結(jié)算便利化措施。鼓勵(lì)銀行為誠(chéng)信守法企業(yè)開(kāi)展真實(shí)、合規(guī)的新型離岸國(guó)際貿(mào)易提供跨境資金結(jié)算便利，重點(diǎn)支持基于實(shí)體經(jīng)濟(jì)創(chuàng)新發(fā)展和制造業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)、提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈完整性和現(xiàn)代化水平而開(kāi)展的新型離岸國(guó)際貿(mào)易。支持企業(yè)按照規(guī)定的條件和程序申請(qǐng)開(kāi)展含離岸轉(zhuǎn)手買賣業(yè)務(wù)的經(jīng)常項(xiàng)目資金集中收付和軋差凈額結(jié)算業(yè)務(wù)。

徐寶同律師，上海錦坤律師事務(wù)所高級(jí)合伙人，國(guó)際律師協(xié)會(huì)（IBA）理事，亞洲代替性糾紛解決調(diào)解中心調(diào)解員，中國(guó)多家仲裁機(jī)構(gòu)仲裁員，泰國(guó)國(guó)際仲裁中心（THAC）仲裁員。徐寶同律師團(tuán)隊(duì)專注公司、商事、股權(quán)、合同訴訟及仲裁爭(zhēng)端解決，十余年法院審判實(shí)務(wù)及規(guī)則研究經(jīng)驗(yàn)，特別是在合同糾紛方面。本文不能視為對(duì)特定案件的法律建議或意見(jiàn)，僅為筆者團(tuán)隊(duì)在處理類似案件時(shí)法院的裁判規(guī)則。如你遇到法律問(wèn)題，可以聯(lián)系徐寶同律師，獲取更有針對(duì)性的建議和方案。

傳承律協(xié)“沒(méi)法不愛(ài)”的公益理念，用“極簡(jiǎn)·無(wú)我”的態(tài)度傳遞“幫助律師扎根專業(yè)知識(shí)，與律師共同成長(zhǎng)”的辦所理念。