投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、預(yù)定養(yǎng)老公寓、銷售收藏品、提供老年人診療服務(wù)、代辦“養(yǎng)老撫恤金”……剛剛，多種養(yǎng)老詐騙典型手段被曝光。最高人民檢察院6月17日發(fā)布6件打擊整治養(yǎng)老詐騙犯罪典型案例，涉及集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、詐騙罪、侵犯公民個(gè)人信息罪等涉養(yǎng)老詐騙相關(guān)罪名。 最高檢第四檢察廳負(fù)責(zé)人表示，要堅(jiān)持依法從嚴(yán)懲治養(yǎng)老詐騙的主基調(diào)；要依法懲治以養(yǎng)老為名進(jìn)行的非法金融活動(dòng)，嚴(yán)格把握金融活動(dòng)特許經(jīng)營(yíng)的基本原則；要始終把追贓挽損作為檢察辦案的重要工作內(nèi)容；要全面懲治各類養(yǎng)老詐騙犯罪，斬?cái)嗪谏a(chǎn)業(yè)鏈條；要針對(duì)老年人的身心特點(diǎn)做實(shí)做細(xì)釋法說(shuō)理工作；要結(jié)合辦案協(xié)調(diào)開展整治規(guī)范工作，實(shí)現(xiàn)以“我管”促“都管”。案例一以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名集資詐騙曹某銘集資詐騙案中，2012年底以來(lái)，曹某銘設(shè)立江蘇愛晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡(jiǎn)稱“愛晚系”公司），未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以提供居家養(yǎng)老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，由組建的負(fù)責(zé)集資的團(tuán)隊(duì)向有養(yǎng)老服務(wù)需求的不特定社會(huì)公眾特別是老年人進(jìn)行虛假宣傳，夸大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、投資價(jià)值，并許諾給付年化收益率為8%-36%的高額回報(bào)。至2018年4月，“愛晚系”公司累計(jì)向11萬(wàn)余人吸收資金人民幣（以下幣種同）132.07億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎(jiǎng)金及銷售團(tuán)隊(duì)薪酬、提成，個(gè)人支配使用、揮霍消費(fèi)等，少部分用于對(duì)外投資。2018年5月，曹某銘因擔(dān)心資金鏈斷裂，大量轉(zhuǎn)移、隱匿資產(chǎn)，銷毀、掩藏證據(jù)后逃往國(guó)外。案發(fā)時(shí)，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。2019年11月26日，江蘇省南京市中級(jí)人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。一審判決后，曹某銘上訴，2020年6月12日，江蘇省高級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。最高檢指出，嚴(yán)格把握金融活動(dòng)特許經(jīng)營(yíng)的基本原則，依法懲治以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)為名進(jìn)行非法集資等非法金融活動(dòng)；辦理非法集資案件必須同步審查洗錢犯罪線索，最大限度做好追贓挽損工作。最高檢還提醒，投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)時(shí)注意辨識(shí)合法融資與非法集資，依法理性開展金融投資活動(dòng)。 案例二以預(yù)定養(yǎng)老公寓床位為名向老年人非法集資戴某平等人集資詐騙、非法吸收公眾存款案中，2010年，戴某平開始對(duì)外經(jīng)營(yíng)夕陽(yáng)紅老年公寓，收取費(fèi)用作為日常經(jīng)營(yíng)資金。戴某平還通過(guò)民間借貸和銀行貸款融資經(jīng)營(yíng)其他工程項(xiàng)目，但因經(jīng)營(yíng)不善而背負(fù)債務(wù)。為償還上述民間借貸、銀行貸款本息，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎分別設(shè)立夕陽(yáng)紅老年公寓市場(chǎng)部、夕陽(yáng)紅孝德廣場(chǎng)、夕陽(yáng)紅旅行社，自2013年1月起開始非法集資。魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人分別組織營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，通過(guò)發(fā)放“投資養(yǎng)老”傳單、開展講座、組織聚餐等方式，宣傳其名下養(yǎng)老公寓等項(xiàng)目，推廣所謂“投資高回報(bào)+優(yōu)惠享受養(yǎng)老服務(wù)”投資項(xiàng)目，即簽訂床位預(yù)定合同、繳納預(yù)定金能夠獲得年化7%-12%的利息，后期入住可享受優(yōu)惠價(jià)格，吸引中老年人簽訂預(yù)定養(yǎng)老服務(wù)合同、繳納預(yù)定金。至2018年3月，戴某平與魏某升、徐某強(qiáng)、徐某剛、戴某擎等人通過(guò)上述方式共向2100余人吸收資金1.36億余元。上述資金中，絕大部分被戴某平個(gè)人任意支配使用，僅有744萬(wàn)元用于養(yǎng)老公寓等日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，其余資金用于支付集資參與人本息、歸還所欠的民間債務(wù)和銀行貸款、銷售團(tuán)隊(duì)提成以及個(gè)人揮霍使用，給集資參與人造成本金損失9300萬(wàn)余元。2021年2月1日，湖北省黃石市黃石港區(qū)人民法院以集資詐騙罪判處戴某平有期徒刑十五年，并處罰金四十萬(wàn)元；以非法吸收公眾存款罪判處魏某升等4名被告人有期徒刑八年十一個(gè)月至二年八個(gè)月不等，并處罰金。一審判決后，被告人上訴，2021年7月6日，黃石市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。最高檢指出，注重對(duì)非法集資款實(shí)際去向的引導(dǎo)取證和全面審查，準(zhǔn)確判斷非法集資人有無(wú)非法占有目的；對(duì)于以老年人為犯罪對(duì)象的非法集資案件，應(yīng)當(dāng)依法從嚴(yán)懲治；養(yǎng)老服務(wù)行業(yè)要依法規(guī)范經(jīng)營(yíng)，老年人要防范以繳納預(yù)定金享受養(yǎng)老服務(wù)的推銷陷阱。 案例三以親情關(guān)懷、溢價(jià)回購(gòu)手段向老年人集資詐騙許某燕集資詐騙案方面，2017年5月，許某燕冒用他人名義，注冊(cè)成立博某商貿(mào)有限公司，專門以“退休、有閑錢”的老年群體為對(duì)象，組織員工將低價(jià)購(gòu)買的紀(jì)念幣、郵票等物品渲染成具有藝術(shù)價(jià)值、收藏價(jià)值的收藏品，誘騙老年群體購(gòu)買并承諾一年后溢價(jià)20%回購(gòu)。案發(fā)時(shí)，許某燕共非法吸收資金192萬(wàn)余元，僅向部分老年人返還本金及收益18萬(wàn)余元，未兌付本金173萬(wàn)余元。2021年3月22日，山東省鄒城市人民法院以集資詐騙罪判處許某燕有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金五萬(wàn)元。許某燕未上訴，判決已生效。最高檢指出，準(zhǔn)確把握集資詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件，妥善區(qū)分詐騙罪與集資詐騙罪；注重把追贓挽損融入認(rèn)罪認(rèn)罰工作，根據(jù)退贓退賠情況確定從寬幅度；謹(jǐn)防陌生人親情關(guān)懷陷阱，避免“關(guān)懷”變“傷害”。 案例四假借中醫(yī)專家診療之名詐騙醫(yī)藥費(fèi)葉某亞、紀(jì)某波等人詐騙案中，2020年11月起，葉某亞伙同紀(jì)某波、孟某坤、平某要、張某連等人，以其實(shí)際控制經(jīng)營(yíng)的上海參某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司名義開設(shè)艾灸館，在不具備中醫(yī)醫(yī)療機(jī)構(gòu)資質(zhì)的情況下，由未取得國(guó)家執(zhí)業(yè)醫(yī)師資格的紀(jì)某波假冒中醫(yī)專家坐診為老年人看病。至案發(fā)，共騙取9名老年人31.9萬(wàn)元。公安機(jī)關(guān)立案后，被告人退繳了全部贓款，已發(fā)還各被害人。2021年9月28日，上海市寶山區(qū)人民法院以詐騙罪判處葉某亞有期徒刑四年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元；判處紀(jì)某波有期徒刑三年，并處罰金五萬(wàn)元；判處孟某坤等三人有期徒刑二年至十個(gè)月不等，并處罰金。最高檢指出，依法能動(dòng)履職，開展自行偵查，準(zhǔn)確界定案件性質(zhì)；結(jié)合辦案創(chuàng)新開展法治宣傳，讓“檢察藍(lán)”護(hù)佑“夕陽(yáng)紅”。案例五冒充國(guó)家工作人員辦理“養(yǎng)老撫恤金”等詐騙老年人夏某等人詐騙、侵犯公民個(gè)人信息案方面，2016年3月，夏某指使董某松通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買老年人個(gè)人信息98000余條。至2019年7月案發(fā)，夏某等人共騙得41名老年人人民幣共計(jì)498萬(wàn)余元。詐騙所得被夏某用于發(fā)放員工工資、個(gè)人揮霍等。2020年6月28日，浙江省義烏市人民法院對(duì)夏某以詐騙罪判處有期徒刑十一年，并處罰金八萬(wàn)元；以侵犯公民個(gè)人信息罪判處有期徒刑三年，并處罰金二萬(wàn)元，數(shù)罪并罰決定執(zhí)行有期徒刑十二年六個(gè)月，并處罰金十萬(wàn)元。董某松等被告人被判處有期徒刑六年十個(gè)月至二年九個(gè)月不等，并處罰金。判決后被告人均未上訴，判決已生效。最高檢指出，全面從嚴(yán)懲治涉養(yǎng)老電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及相關(guān)犯罪，促進(jìn)全鏈條治理；針對(duì)老年人的身心特點(diǎn)做實(shí)做細(xì)釋法說(shuō)理工作，更好體現(xiàn)司法人文關(guān)懷。案例六銷售虛假藏品詐騙老年人許某橋、鮑某康等人詐騙案中，2014年11月至2018年12月期間，許某橋注冊(cè)成立瀚某文化交流有限公司等數(shù)個(gè)連鎖公司，招募鮑某康等員工組成詐騙犯罪集團(tuán)，將從集散批發(fā)市場(chǎng)廉價(jià)批發(fā)的工藝品、字畫包裝成所謂的“藏品”，通過(guò)電話邀約、發(fā)放傳單、贈(zèng)送小禮品等方式，引誘缺乏收藏品專業(yè)知識(shí)的老年人購(gòu)買，并謊稱“藏品”具有數(shù)倍至數(shù)十倍的升值空間。至案發(fā)，許某橋等人詐騙集團(tuán)從160余名老年人處騙得人民幣2071萬(wàn)余元。2020年5月28日，江蘇省常州市武進(jìn)區(qū)人民法院判決認(rèn)為，許某橋、鮑某康等人為共同實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)而組成較為固定的犯罪組織，是犯罪集團(tuán)。許某橋系首要分子，鮑某康系首要分子以外的主犯，其余15名被告人系從犯，以詐騙罪判處許某橋有期徒刑十四年，并處罰金五十萬(wàn)元；判處鮑某康有期徒刑十二年，并處罰金二十萬(wàn)元；判處其余15名被告人有期徒刑七年六個(gè)月至一年九個(gè)月不等，并處罰金。一審宣判后，許某橋、鮑某康提出上訴。2020年8月8日，常州市中級(jí)人民法院裁定駁回上訴，維持原判。辦案機(jī)關(guān)依法查封、扣押、凍結(jié)了被告人的存款、房產(chǎn)、汽車等涉案財(cái)物若干，資產(chǎn)處置工作正在進(jìn)行中。最高檢指出，辦理養(yǎng)老詐騙犯罪集團(tuán)案件，要注意區(qū)分各被告人在犯罪中的地位、作用，對(duì)首要分子要依法從重懲治；結(jié)合辦案制發(fā)檢察建議，協(xié)同整治規(guī)范收藏品文化市場(chǎng)。 編輯：鄭雅爍
