據(jù)《先驅(qū)報(bào)》6月18日?qǐng)?bào)道：

津巴布韋儲(chǔ)備銀行(RBZ)經(jīng)過詳細(xì)調(diào)查后證實(shí)，15家大公司以優(yōu)惠利匯率從多家銀行借入數(shù)十億美元，然后利用黑市匯率出售美元和津元，從而推高了價(jià)格，攫取了巨額非法利潤(rùn)。這些復(fù)雜的操作除了推高價(jià)格之外，還創(chuàng)造了為黑市提供資金的流動(dòng)性，反過來再次推高價(jià)格。

津儲(chǔ)備銀行曼古迪亞6月17日在一份聲明中宣布，政府頒布了一系列的改革和強(qiáng)有力的措施，這些措施將迫使銀行收緊放貸，確保貸款利率不會(huì)低于儲(chǔ)備銀行的政策利率，并確保借款人將貸款只用于預(yù)期用途，銀行將在必要時(shí)對(duì)借款人實(shí)地考察。

儲(chǔ)備銀行的金融情報(bào)部門(FIU)發(fā)現(xiàn)了這些嚴(yán)重的濫用行為，并將對(duì)已經(jīng)查出濫用貸款的公司進(jìn)行監(jiān)視，以確保這些公司的貸款和收入不會(huì)流向非法黑市。FIU已經(jīng)完成了對(duì)15個(gè)實(shí)體的調(diào)查。它們大多采用了基于套利的商業(yè)模式，即從不同市場(chǎng)的不同價(jià)格中獲利。這些實(shí)體通過以優(yōu)惠條件借款，囤積并以虛高的黑市匯率以美元或津元出售產(chǎn)品，從而獲得巨大的利潤(rùn)空間，使它們能夠輕松地用部分收益償還貸款，并向銀行展開新一輪借貸。

這些實(shí)體的大量收入足以滿足其營(yíng)運(yùn)資本需求。但它們沒有使用自己的收入，而是選擇利用優(yōu)惠貸款滿足大部分營(yíng)運(yùn)資本需求。一些被調(diào)查的實(shí)體通過在多家銀行間“多重借債”，濫用了獲取貸款的渠道。在一個(gè)例子中，一家實(shí)體同時(shí)從16家銀行中的12家獲得了價(jià)值65億津元的貸款。其他許多實(shí)體將在五家或五家以上的銀行同時(shí)運(yùn)行貸款安排。

在某些情況下，被調(diào)查的實(shí)體會(huì)為自己的營(yíng)運(yùn)資金獲得貸款，但實(shí)際上是為了同一集團(tuán)內(nèi)或不相關(guān)的第三方實(shí)體的利益。也有一些情況是，一家?guī)缀趸蚋緵]有自己業(yè)務(wù)的控股實(shí)體會(huì)為子公司大量借款，而子公司自己也可以直接從銀行獲得類似的更廉價(jià)的貸款安排。

曼古迪亞博士表示，這種安排是對(duì)金融體系的一種濫用，在匯率下降、貸款價(jià)值貶值的情況下，利用更便宜的借貸和償還成本來獲取物質(zhì)利益。他說：“在某些情況下，貸款被用作流動(dòng)資金，但被轉(zhuǎn)移到第三方實(shí)體，用于在拍賣中代表融資實(shí)體購(gòu)買外匯。”

其中，任何銀行不得以低于銀行現(xiàn)行政策的利率水平向單位和個(gè)人發(fā)放貸款。曼古迪亞博士表示，銀行應(yīng)采取適當(dāng)?shù)谋M職調(diào)查措施，確保控股實(shí)體代表其子公司借款的合理性，確保貸款嚴(yán)格用于預(yù)期目的。

“雖然從2022年6月17日起解除了對(duì)被調(diào)查單位的貸款暫停，但任何被發(fā)現(xiàn)積極操縱匯率以從貸款中獲取非法收益的單位也將被起訴。實(shí)體代表關(guān)聯(lián)實(shí)體借款的銀行應(yīng)采取類似措施。銀行還應(yīng)確保有效的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理，包括貸款監(jiān)控和執(zhí)行貸款契約、客戶拜訪和其他措施，以確保貸款用于預(yù)期目的。”

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