一

支票是票據(jù)的一種，是一種金融憑證，代表著一定的價值。一方面，人們使用支票進(jìn)行交易，具有便捷性，不必通過現(xiàn)金結(jié)算，也不必立刻轉(zhuǎn)賬。另一方面，支票畢竟不是現(xiàn)金，支票的使用要符合票據(jù)法的要求，需要付款人在銀行賬戶預(yù)留有存款，不能簽發(fā)空頭支票。

所謂空頭支票，《中華人民共和國票據(jù)法》第八十七條第二款規(guī)定：“出票人簽發(fā)的支票金額超過其付款時在付款人處實(shí)有的存款金額的，為空頭支票。禁止簽發(fā)空頭支票?！?/p>

《刑法》第一百九十四條規(guī)定了票據(jù)詐騙罪：

有下列情形之一，進(jìn)行金融票據(jù)詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)：

(四)簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財物的。

可見，簽發(fā)空頭支票，是票據(jù)詐騙罪的構(gòu)成要件之一，有觸犯票據(jù)詐騙罪的風(fēng)險。按照現(xiàn)有規(guī)定，金額達(dá)到5萬元以上，就可以進(jìn)行刑事立案。根據(jù)廣東高院2014年發(fā)布的《關(guān)于辦理破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序犯罪案件座談會紀(jì)要》第7條規(guī)定，數(shù)額不滿40萬元的為“數(shù)額較大”，數(shù)額在40萬元以上不滿150萬元的為“數(shù)額巨大”，數(shù)額在150萬元以上的為“數(shù)額特別巨大”。

二

簽發(fā)空頭支票還會面臨著民事責(zé)任和行政處罰的責(zé)任。

《最高人民法院關(guān)于審理票據(jù)糾紛案件若干問題的規(guī)定》第七十二條規(guī)定：因出票人簽發(fā)空頭支票、與其預(yù)留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票給他人造成損失的，支票的出票人和背書人應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)民事責(zé)任。

《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第三十一條規(guī)定：簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款；持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額2%的賠償金。

刑事責(zé)任是更嚴(yán)厲的懲罰手段，尤其是《票據(jù)管理實(shí)施辦法》第三十一條表明，并不是只要簽發(fā)空頭支票，就構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。是否構(gòu)成詐騙罪，還要看行為人有無騙取財物的目的。

三

我們再來看看實(shí)踐中法院如何認(rèn)定票據(jù)詐騙罪。案例來源于廣東省高級人民法院（2019）粵刑終662號刑事裁定書：

法院查明：2013年7月開始，被告人許某靜以其及其母親湯某梅經(jīng)營的廣州市花都區(qū)駿發(fā)鑄造廠急需資金為由，以開具的空頭支票或與預(yù)留印鑒不符的支票作抵押并承諾支付高額利息，向被害人畢某海、駱某良、駱某華、許某大量借款。經(jīng)查，2013年7月至2014年4月，許某靜先后開具空頭支票或與預(yù)留印鑒不符的支票計28張，騙得款項(xiàng)計人民幣（下同）691.3238萬元。隨后，許某靜將詐騙所得款項(xiàng)用于償還其前期向他人高息所借本金和利息，部分用于個人高消費(fèi)等。

一審判決：被告人許某靜犯票據(jù)詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處罰金人民幣50萬元。二審駁回上訴，維持原判。

裁判理由：在案證據(jù)證明許某靜明知自己沒有償還能力而故意予以隱瞞，虛構(gòu)借款用途，不計后果地向他人高息借入大量款項(xiàng)，所得資金不是用于生產(chǎn)經(jīng)營活動而是主要用于償還舊債和支付利息，持續(xù)誘騙他人提供借款，完全沒有考慮如何歸還且最終無法歸還后續(xù)借入的款項(xiàng)，足以推定其主觀上具有非法占有目的。

故有無非法占有目的是認(rèn)定簽發(fā)空頭支票是否構(gòu)成票據(jù)詐騙罪的關(guān)鍵。

四

金融詐騙犯罪都是以非法占有目的的犯罪。非法占有目的是一種相對主觀的東西，但是，一般會表現(xiàn)在客觀方面，內(nèi)心里一旦具有非法占有目的，為了實(shí)現(xiàn)這種目的，就會想著怎么利用金融憑證去騙取財物。

實(shí)踐當(dāng)中，有的人是因?yàn)樯a(chǎn)經(jīng)營風(fēng)險而導(dǎo)致資金鏈斷裂，不具有非法占有目的，不構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。依照《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀(jì)要》（法 [2001] 8號），在處理具體案件的時候，對于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

非法占有的目的主要通過下列方式進(jìn)行推定：

（1）明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；

（2）非法獲取資金后逃跑的；

（3）肆意揮霍騙取資金的；

（4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動的；

（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財產(chǎn)，以逃避返還資金的；

（6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；

（7）其他非法占有資金、拒不返還的行為。

作者：黎智鵬，廣州律師，法學(xué)碩士