市場(chǎng)經(jīng)過連續(xù)回調(diào)后，把一些低風(fēng)險(xiǎn)投資者的信心跌沒了，進(jìn)而轉(zhuǎn)求穩(wěn)健的短債基，作為理財(cái)經(jīng)理/客戶經(jīng)理，當(dāng)被客戶問及如何選短債基時(shí)，以下建議收藏：

首先，從專業(yè)角度，需要指出的事，經(jīng)過一番大跌，當(dāng)前股基更具配置價(jià)值，還是要爭(zhēng)取客戶買一些權(quán)益產(chǎn)品。

當(dāng)然了，適合自己的才是最重要的，既然客戶想選短債基，下面有三個(gè)步驟：

第一看年化收益。主要是看長時(shí)間區(qū)間的年化收益指標(biāo)，這比階段業(yè)績近1月、近3月更有價(jià)值，主要是看同類平均和能否跑贏業(yè)績基準(zhǔn)。

第二看最大回撤。一般來說，要選最小最大回撤的產(chǎn)品，最大回撤“越接近0”，說明過往的波動(dòng)較小，體驗(yàn)更好。

其中最大回撤的修復(fù)天數(shù)也可以作為一個(gè)指標(biāo)來對(duì)比產(chǎn)品表現(xiàn)，修復(fù)的越快，表示產(chǎn)品越優(yōu)秀。

第三看基金經(jīng)理。基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在管同類產(chǎn)品的歷史業(yè)績等可以作為參考依據(jù)，基金經(jīng)理是掌舵人，對(duì)產(chǎn)品有著直接又重大的影響。

以上是綜合性的方法，重點(diǎn)是把握住客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好和風(fēng)險(xiǎn)意愿等現(xiàn)狀問題。

以上為個(gè)人觀點(diǎn)，僅供參考，不作為投資建議，據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)盈虧自負(fù)。