在陜西省寶雞市，一家金店在一個(gè)多月的時(shí)間內(nèi)，陸續(xù)接到了兩筆黃金大買賣，交易金額都達(dá)到了數(shù)萬(wàn)元。可是接到如此大的訂單，金店的工作人員不僅不開心，反而選擇了報(bào)警，這是為什么呢？

　　6月7日，在金店工作的李女士，收到了一個(gè)陌生人的微信好友申請(qǐng)。她添加了對(duì)方后，兩人聊了起來(lái)。

　　寶雞市陳倉(cāng)區(qū)某金店工作人員 李女士：他在微信上聯(lián)系我說(shuō)，要買黃金，買金條。讓我給他發(fā)圖片，然后就問(wèn)價(jià)格之類的。

　　在經(jīng)過(guò)一番討價(jià)還價(jià)之后，李女士就把金店的收款賬戶發(fā)給對(duì)方，雙方開始商量購(gòu)買金條的數(shù)量。

　　談好金條克數(shù)后，對(duì)方立刻給金店的賬戶內(nèi)打入了一筆錢，共4.78萬(wàn)元。這讓李女士感到十分意外。

　　寶雞市陳倉(cāng)區(qū)某金店工作人員 李女士：打錢之前也沒有跟我說(shuō)，很突然收到這個(gè)貨款。本來(lái)是5萬(wàn)塊錢，也不夠。

　　然而接下來(lái)，讓李女士更疑惑的事情發(fā)生了。

　　寶雞市陳倉(cāng)區(qū)某金店工作人員 李女士：他說(shuō)不方便過(guò)來(lái)拿，叫一個(gè)“跑腿”的給他取一下。

　　說(shuō)完之后，對(duì)方開始在微信上發(fā)消息催促李女士，讓趕快發(fā)貨。

　　李女士覺得不太對(duì)勁，隨后以去銀行查看貨款是否收到為由，去派出所報(bào)了案。

　　李女士到達(dá)派出所后，對(duì)方還在催促她發(fā)貨，甚至打語(yǔ)音電話催促，無(wú)奈之下李女士只得讓民警幫她與對(duì)方交涉。

　　寶雞市陳倉(cāng)區(qū)某金店工作人員 李女士：騙子一聽是派出所的工作人員，就立馬掛了電話，然后就拉黑了。

　　綜合以上情況分析，派出所民警認(rèn)為這與近期電信詐騙案件中利用購(gòu)買黃金將涉詐資金進(jìn)行洗白的情況十分相似。隨后，寶雞市公安局陳倉(cāng)分局對(duì)這起涉詐警情進(jìn)行調(diào)查，首先就是核查涉及轉(zhuǎn)賬的銀行卡賬戶信息。

　　寶雞市公安局陳倉(cāng)分局反詐中心民警 鄒輝：通過(guò)收集對(duì)方賬號(hào)，對(duì)打進(jìn)來(lái)的資金信息進(jìn)行查詢，就查詢到內(nèi)蒙古赤峰市一名被害人。

　　隨后寶雞警方與被害人孫女士取得聯(lián)系，孫女士說(shuō)，她接到了一個(gè)有關(guān)醫(yī)療保險(xiǎn)的電話。

　　被害人 孫女士：他說(shuō)，你有一個(gè)百萬(wàn)醫(yī)療保險(xiǎn)到期了，要用的話就續(xù)費(fèi)，一個(gè)月兩千多塊錢。不用的話，得把它卸載了。

　　孫女士表示自己沒有這個(gè)醫(yī)療保險(xiǎn)，對(duì)方卻說(shuō)也有可能是在網(wǎng)上購(gòu)物一不小心點(diǎn)開哪個(gè)鏈接購(gòu)買的，取消就行，可這卻讓孫女士犯了難。

　　最后孫女士因?yàn)椴粫?huì)操作，就把手機(jī)給了15歲的兒子，讓對(duì)方告訴兒子怎么操作，其間對(duì)方摸清楚了孫女士有幾張銀行卡、銀行卡存儲(chǔ)金額以及銀行卡密碼，直到下午五點(diǎn)多，孫女士感覺不對(duì)勁，就給自己的女兒打電話說(shuō)了這個(gè)事情。

　　被害人 孫女士：我女兒說(shuō)是不是詐騙，趕緊把手機(jī)關(guān)了，別操作了。還沒等操作，來(lái)了個(gè)信息，錢被轉(zhuǎn)走了。

　　孫女士卡里的這4.78萬(wàn)元是給兩個(gè)孩子準(zhǔn)備的學(xué)費(fèi)。這筆錢正是犯罪嫌疑人打給金店的買金錢，也就是詐騙的贓款。寶雞警方在確認(rèn)了孫女士的被騙經(jīng)過(guò)后，跟赤峰市敖漢旗公安局對(duì)接，將這筆錢返還給了孫女士。

　　再接買黃金訂單

　　買家舉動(dòng)有些反常

　　就在民警還在調(diào)查這起洗錢案背后的詐騙團(tuán)伙時(shí)，這家金店又接到了一筆蹊蹺的黃金生意，此時(shí)距離上次警情發(fā)生只過(guò)去了一個(gè)多月的時(shí)間，這回買家倒是露了面，是一位帶孩子的寶媽，她進(jìn)店后就對(duì)工作人員說(shuō)，想要購(gòu)買160克黃金。面對(duì)這樣的買金大客戶，工作人員卻覺得她的舉動(dòng)有些反常。

　　金店經(jīng)理謝女士在跟這位客戶對(duì)話后，心里開始產(chǎn)生懷疑。隨后，這位女士詢問(wèn)價(jià)格，付款方式等。問(wèn)清楚價(jià)格之后，她便帶著孩子到店門口打電話，回到店里后，她繼續(xù)與店家商討買金細(xì)節(jié)。

　　這位寶媽所購(gòu)買金條的總金額接近11萬(wàn)元，數(shù)額比較大。同時(shí)，又讓用快遞郵寄。大額買金，郵遞金條，這種情況讓謝女士一下就想到了一個(gè)多月前的那起買金洗錢案。于是她向?qū)氹u市公安局陳倉(cāng)分局反詐中心民警反映了這一情況。

　　民警到達(dá)金店后，詢問(wèn)這位寶媽買黃金的目的，這位寶媽說(shuō)，是投資理財(cái)用，還給民警看了自己手機(jī)上的理財(cái)軟件，民警查看后發(fā)現(xiàn)這是一個(gè)涉嫌詐騙的軟件。隨即展開勸說(shuō)工作。

　　在民警的勸說(shuō)下，這位寶媽放棄了購(gòu)買黃金并郵寄走的念頭，還告訴了民警自己手里將近11萬(wàn)元錢的來(lái)源。

　　寶雞市公安局陳倉(cāng)分局反詐中心民警 鄒輝：她是從支付寶上面貸了10萬(wàn)塊，問(wèn)朋友借了1萬(wàn)塊錢。

　　經(jīng)過(guò)民警的勸阻，這位寶媽意識(shí)到了自己是遭遇了詐騙，也就放棄了購(gòu)買黃金的想法，她也向民警講述了自己被騙的經(jīng)過(guò)。

　　這位寶媽王女士開始是在一個(gè)微信群里發(fā)現(xiàn)一個(gè)鏈接，招聘兼職，正好在家沒事干，她就點(diǎn)開了鏈接。

　　被害人 王女士：我打開以后是一個(gè)聊天界面，我就好奇進(jìn)去了，下載了一個(gè)影視App。

　　下載這個(gè)影視App后，有個(gè)自稱結(jié)算員的人跟王女士聯(lián)系，給王女士介紹工作內(nèi)容。

　　被害人 王女士：收藏影視，收藏好了截圖發(fā)給他，他會(huì)返現(xiàn)金。

　　這樣持續(xù)了一段時(shí)間之后，王女士“轉(zhuǎn)了正”，她說(shuō)，“轉(zhuǎn)正”就意味著做完既定任務(wù)，收入更高。高收益讓王女士對(duì)這個(gè)“兼職”深信不疑，但緊接著，在做一個(gè)10萬(wàn)多元的業(yè)務(wù)時(shí)，出現(xiàn)了問(wèn)題。

　　被害人 王女士：操作數(shù)據(jù)任務(wù)的時(shí)候出現(xiàn)了錯(cuò)誤，技術(shù)員說(shuō)需要再購(gòu)買10萬(wàn)元的黃金進(jìn)行數(shù)據(jù)對(duì)沖，就是把錯(cuò)誤的數(shù)據(jù)糾正過(guò)來(lái)。

　　按照技術(shù)員的解釋，買完這10萬(wàn)多塊錢黃金給對(duì)方郵寄過(guò)去之后，還可以在App里提現(xiàn)出來(lái)，所以王女士就毫不猶豫借錢去買黃金，這就出現(xiàn)了在金店被勸阻的一幕。

　　結(jié)合典型案例宣傳反詐

　　提高商家警惕性

　　第一起案件是買金人不露面，充當(dāng)電詐工具人；

　　另一起則是被害人直接被騙來(lái)買黃金，無(wú)意中幫詐騙團(tuán)伙洗白贓款。

　　一個(gè)金店短期內(nèi)發(fā)生兩起買黃金洗錢案，好在工作人員意識(shí)到了這些“大訂單”背后的蹊蹺，及時(shí)報(bào)警，沒有讓詐騙被害人遭受更大的損失。這既是因?yàn)榻鸬旯ぷ魅藛T防范意識(shí)強(qiáng)，也得益于基層民警經(jīng)年累月的反詐宣傳。

　　在寶雞市陳倉(cāng)區(qū)，民警經(jīng)常到各個(gè)門店去宣傳反詐，通過(guò)近期活躍的典型案例，讓商家提高警惕。寶雞市公安局陳倉(cāng)分局還開展線上宣傳，民警主動(dòng)加入各個(gè)社區(qū)的微信群，發(fā)現(xiàn)新的詐騙案例，及時(shí)推送到群里，提高社區(qū)群眾的反詐意識(shí)。

　　除了在社區(qū)群里進(jìn)行反詐宣傳，民警還經(jīng)常會(huì)發(fā)現(xiàn)一些網(wǎng)絡(luò)詐騙的引流鏈接。

　　在發(fā)現(xiàn)這些引流鏈接之后，民警還針對(duì)群里出現(xiàn)的有可能是詐騙的引流鏈接進(jìn)行警告并舉報(bào)，把網(wǎng)絡(luò)詐騙消滅在源頭。

　　寶雞市公安局陳倉(cāng)分局周原派出所所長(zhǎng)茍紅亮的手機(jī)里，至少有400多個(gè)微信群。

　　寶雞市公安局陳倉(cāng)分局周原派出所所長(zhǎng) 茍紅亮：主要是我們自己建的群，自己作為群主，然后就是一些其他的社區(qū)購(gòu)物群、行業(yè)群，還有一些寶媽群。

　　在群里進(jìn)行反詐宣傳，可以隨時(shí)隨地發(fā)現(xiàn)就警告，給人民群眾帶來(lái)更多安全感。

　　警惕！

　　“現(xiàn)金花束”暗藏洗錢陷阱

　　用詐騙贓款買黃金，如此一來(lái)，買金人和金店都成了詐騙團(tuán)伙的洗錢工具。近年來(lái)，新型洗錢方式，不僅盯上了金店，深受其害的還有花店、蛋糕店等。有的花店老板接到“大訂單”，“神秘顧客”花重金，定制“用現(xiàn)金做成花束”的大禮盒 ，誰(shuí)能料到，這背后隱藏著的竟是一個(gè)巨大的洗錢陷阱 。吉林延邊的一家花店就中了招。

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　　花店老板 李先生：他是從網(wǎng)上看到我電話，加了微信。他給我發(fā)了一個(gè)圖片，是一個(gè)禮盒形式的那種花，屬于人民幣禮盒花束那種類型的。

　　對(duì)方告訴李先生，自己是要定制一個(gè)人民幣鮮花禮盒送給女朋友，多少朵花不重要，重要的是要放進(jìn)去200張100元面值的人民幣，共2萬(wàn)塊錢。

　　李先生原來(lái)也接過(guò)類似的訂單，于是沒有多想就答應(yīng)了，鮮花、包裝盒還有手工費(fèi)一共150元，對(duì)方進(jìn)行了轉(zhuǎn)賬支付。那么，裝在禮盒中的2萬(wàn)元人民幣該如何給到李先生呢？這時(shí)，對(duì)方提出，希望可以打款到李先生的銀行卡上，再由李先生取現(xiàn)，來(lái)制作禮盒。

　　李先生按照對(duì)方的要求，做好了這個(gè)定制的人民幣鮮花禮盒。這個(gè)時(shí)候，對(duì)方又提出了新的要求。希望李先生幫忙送貨。就這樣，一單交易完成了。但令李先生沒想到的是，第二天，民警就找到了他。原來(lái)，李先生銀行卡中收到的用于制作現(xiàn)金花盒的資金，實(shí)際上是涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的贓款。

　　經(jīng)調(diào)查，這名北京的受害者被詐騙的2萬(wàn)元錢，被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙上游的犯罪分子轉(zhuǎn)移到了花店老板李先生的賬戶中。公安機(jī)關(guān)通過(guò)李先生提供的聊天記錄和電話號(hào)碼，很快鎖定并抓獲了案件的嫌疑人。

　　北京市海淀區(qū)人民檢察院檢察官 李思瑤：發(fā)現(xiàn)他是一個(gè)5人的小團(tuán)伙，而且這個(gè)小團(tuán)伙里面，有3名都是未滿18周歲的未成年人，另外兩名也是剛剛滿18周歲的。

　　檢察官介紹，這幾名年輕人是在網(wǎng)上看到了所謂的兼職招聘，為了賺快錢而幫助上游的電詐分子洗錢。

　　像這樣的利用現(xiàn)金花束、現(xiàn)金蛋糕的洗錢犯罪并不是個(gè)案，據(jù)統(tǒng)計(jì)，全國(guó)已有多家花店、蛋糕店中招。

　　江蘇一花店老板收到一名陌生顧客發(fā)來(lái)的訂單，要求制作一個(gè)52000元的現(xiàn)金鮮花禮盒，用于向女友求婚?；ǖ昀习灏匆笕‖F(xiàn)制作后，不到一個(gè)小時(shí)銀行卡就被凍結(jié)。

　　云南昆明的一名花店老板在平臺(tái)接到訂單被要求用1萬(wàn)元錢制作一個(gè)“有錢花”花束，當(dāng)她再次使用銀行卡時(shí)發(fā)現(xiàn)卡被凍結(jié)。

　　陜西榆林一蛋糕店老板接到訂單，顧客要求制作一款蛋糕，將3.5萬(wàn)元現(xiàn)金藏進(jìn)蛋糕中。第二天，他的銀行卡就因流入涉詐資金被凍結(jié)。

　　在此類案件中，店主往往會(huì)遭受銀行卡被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。那么，犯罪分子為何會(huì)盯上這些創(chuàng)意花束、蛋糕呢？隨著社會(huì)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙認(rèn)識(shí)的加深和防范意識(shí)的提高，大眾對(duì)個(gè)人信息和銀行卡賬號(hào)的保護(hù)意識(shí)逐漸加強(qiáng)，因此直接借用他人的銀行賬戶進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移變得越來(lái)越困難。于是，犯罪分子不得不尋找更為隱蔽、不易察覺的洗錢途徑

　　如何區(qū)分

　　真正的訂單與洗錢訂單

　　詐騙團(tuán)伙是如何利用花店、蛋糕店進(jìn)行洗錢的，他們實(shí)施詐騙獲得贓款后，就要尋找銀行卡賬戶接收轉(zhuǎn)賬，再?gòu)目ㄖ腥〕霈F(xiàn)金送達(dá)指定地點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)贓款洗白，完成資金回流?；ǖ昀习寰驮跓o(wú)意中，參與了取錢、送錢這兩個(gè)環(huán)節(jié)，無(wú)辜成為洗錢幫兇。但是不少花店、蛋糕店平時(shí)就會(huì)提供這些定制服務(wù)，那么，該如何區(qū)分真正的訂單與洗錢訂單呢？

　　雖然犯罪分子極力混淆視聽，但是這些涉嫌洗錢的訂單還是與正常訂單有區(qū)別的。涉嫌洗錢的訂單可能會(huì)存在這樣一些特征。

　　1、顧客不現(xiàn)身；

　　2、索要銀行卡賬號(hào)。

　　這類洗錢訂單的下單顧客往往并不在意花放多少支、花束禮盒的樣式，而是最關(guān)注這些涉詐資金能不能放進(jìn)去。

　　因此，商家不要隨意向他人提供自己的銀行賬戶信息，對(duì)于存在明顯異常需求的訂單應(yīng)主動(dòng)上報(bào)司法機(jī)關(guān)，保障自身安全合法經(jīng)營(yíng)。