前言

在第十二屆防范非法集資宣傳月之際，濟南中院以“守住錢袋子 護好幸福家”為主題召開新聞通報會，其中，通報了5起非法集資典型案例，包括私募基金型、養(yǎng)老服務型、項目投資型、虛擬貨幣型、網(wǎng)絡眾籌型等類型。被告人犯罪手段主要是借助眾籌平臺、融資管理、互聯(lián)網(wǎng)金融、虛擬貨幣、養(yǎng)老項目及服務等名義，以高額返利、保本付息等為誘餌，面向社會非法集資，致使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

目錄

一、私募基金型——沈某某集資詐騙、非法吸收公眾存款案

二、養(yǎng)老服務型——某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司及薛某某、翟某某等12人非法吸收公眾存款案

三、項目投資型——趙某某集資詐騙案

四、虛擬貨幣型——趙某某、張某某、楊某非法吸收公眾存款案

五、網(wǎng)絡眾籌型——孫某某、張某某集資詐騙案

濟南法院非法集資典型案件

案例一

一、私募基金型——沈某某集資詐騙、非法吸收公眾存款案

【案件情況】2015年7月，被告人沈某某注冊成立某公司，并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記，取得私募股權投資基金管理人資格。2016年5月至2020年6月，沈某某等人在未經(jīng)相關部門批準、未取得相應金融業(yè)務資質(zhì)的情況下，違反規(guī)定，以該公司為基金管理人，以為企業(yè)私募股權投資等名義設立私募基金產(chǎn)品，通過業(yè)務員宣傳推薦、召開產(chǎn)品說明會等公開宣傳途徑傳播吸收資金信息，并承諾給予7%至12%不等的固定年化收益，到期后返本付息，向社會招攬投資人出資設立合伙企業(yè)等方式非法集資。

【裁判結(jié)果】法院認為，被告人沈某某的行為構成非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪，判處其有期徒刑十五年，并處罰金六十五萬元。

【典型意義】隨著人民生活日益富足和金融市場的不斷創(chuàng)新，部分不法分子在傳統(tǒng)集資手段之外，利用新生事物，以私募基金、P2P網(wǎng)絡借貸等名義，進行非法集資。本案被告人以“私募基金”為噱頭對外宣傳，虛構“基金”產(chǎn)品，以高額利息為誘餌進行非法集資，造成集資參與人巨額經(jīng)濟損失。通過本案，人民法院提示廣大投資者，可以著重從辨識被告人是否假借私募基金的合法經(jīng)營形式掩蓋非法集資之實，是否承諾或變相承諾高額利潤，是否違規(guī)擴大私募范圍、規(guī)避合格投資者標準等角度，辨別看穿被告人的各種“偽裝”，認清其非法集資的本質(zhì)。本案體現(xiàn)了人民法院對打著金融產(chǎn)品幌子實施非法集資行為的嚴厲懲治，具有典型意義。

案例二

二、養(yǎng)老服務型——某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司及薛某某、翟某某等12人非法吸收公眾存款案

【案件情況】2016年1月至2020年9月期間，被告單位某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司及被告人薛某某、翟某某等12名被告人，利用該公司經(jīng)營的養(yǎng)老機構，通過業(yè)務員口口相傳，介紹集資參與人到公司投資養(yǎng)老服務項目、購買養(yǎng)老產(chǎn)品，承諾到期后高息還本付息，向1535名集資參與人非法吸收存款。

【裁判結(jié)果】法院認為，被告單位某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司、被告人薛某某等人的行為均構成非法吸收公眾存款罪，判處被告單位某養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)公司罰金一百萬元，判處被告人薛某某有期徒刑五年六個月，并處罰金四十萬元，判處被告人翟某某在內(nèi)的其他被告人有期徒刑四年六個月至八個月不等的刑罰，并處三十萬元至二萬元不等的罰金，對積極清退違法所得的個別被告人適用緩刑。

【典型意義】近年來，養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、“銀發(fā)經(jīng)濟”蓬勃發(fā)展，不法分子往往利用老年人金融防范意識較差的特點，以提供贈品、免費旅游、高額返利等為誘餌，借助投資養(yǎng)老項目、提供養(yǎng)老服務等名義，實施非法集資。本案被告人利用老年人尋求養(yǎng)老保障的心理，明知無法提供相應的“養(yǎng)老服務”，仍誘騙老年人大額預存消費投資，實施非法集資。通過本案，人民法院提示廣大投資者，特別是中老年投資者要擦亮眼睛，選擇正規(guī)資質(zhì)的養(yǎng)老服務機構，謹慎投資高額返利項目，發(fā)現(xiàn)犯罪分子以“養(yǎng)老服務”進行非法集資的，要不聽、不信、不參與，拒絕僥幸心理和貪圖便宜心理，守住自己的“養(yǎng)老錢”。

案例三

三、項目投資型——趙某某集資詐騙案

【案件情況】2016年8月，被告人趙某某注冊成立某商貿(mào)有限公司。在該公司沒有實際經(jīng)營的情況下，對外宣稱自己與上層領導有關系，投資到某商貿(mào)有限公司可以賺取政府養(yǎng)殖補貼，到期返還本金并進行高額補貼，本金和補貼沒有任何風險。趙某某通過發(fā)放宣傳卡等形式向社會公眾非法集資，后將集資款部分用于支付到期的本金、補貼、償還個人借款等。因無力兌付到期集資款，趙某某又注冊成立某養(yǎng)殖技術服務有限公司，繼續(xù)以高額回報為誘餌虛假宣傳養(yǎng)殖補貼項目，吸引社會公眾投資。

【裁判結(jié)果】法院認為，被告人趙某某的行為構成集資詐騙罪，判處其有期徒刑十四年，并處罰金五十萬元。宣判后，趙某某不服判決提出上訴，二審裁定駁回上訴，維持原判。

【典型意義】在涉農(nóng)、房地產(chǎn)、新能源等項目領域，一些企業(yè)單位和個人打著“項目投資”“入股分紅”等旗號，以高利為誘餌，進行非法集資。本案中，被告人通過注冊空殼公司，打著政府旗號，采用虛構政府養(yǎng)殖項目補貼等手段，向投資者承諾高額補貼，讓投資者誤以為項目可靠、回報有保障，以此吸引投資者參與，導致廣大投資者上當受騙。這類犯罪行為具有高度的隱蔽性、欺騙性，人民法院提示廣大投資者，在投資時要時刻保持警惕，堅信“天上不會掉餡餅”，對“高額回報”“快速致富”的投資項目進行冷靜分析，通過正規(guī)渠道尤其是行業(yè)主管部門咨詢相關信息，判斷項目的真實性和合法性，避免被不法分子利用和欺騙。

案例四

四、虛擬貨幣型——趙某某、張某某、楊某非法吸收公眾存款案

【案件情況】被告人趙某某系山東某公司總經(jīng)理。2020年2月至2021年4月，其違反國家金融管理法規(guī)，在未經(jīng)有關部門批準的情況下，通過其本人、被告人張某某、被告人楊某向社會不特定公眾公開授課，宣傳公司研發(fā)的“MCKA”魔咖APP，承諾保本付高息，讓集資參與人將資金轉(zhuǎn)賬至火幣網(wǎng)注冊的賬戶內(nèi)，而后通過火幣網(wǎng)購買虛擬幣“USDT”，再將購買的虛擬幣轉(zhuǎn)賬至“MCKA”魔咖APP注冊的賬戶內(nèi)形成資金池，從而控制集資參與人的資金。

【裁判結(jié)果】法院認為，被告人趙某某、張某某、楊某的行為均構成非法吸收公眾存款罪，分別判處被告人趙某某有期徒刑四年，張某某有期徒刑二年，楊某有期徒刑一年十個月、緩刑二年，并處二十萬元至六萬元不等的罰金。

【典型意義】近年來，虛擬幣、區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)等比較火熱的概念，容易被一些不法分子盯上，其往往利用虛擬貨幣實施洗錢、賭博、非法經(jīng)營、非法集資、金融詐騙等犯罪活動。本案中，被告人利用集資參與人急于獲利的心理，以虛擬貨幣為噱頭，通過講課等方式，許以高額回報，誘使集資參與人參與非法集資，致使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。人民法院提示，虛擬貨幣不具有與法定貨幣同等的法律地位，從事虛擬貨幣相關業(yè)務屬于非法金融行為。投資者需警惕此類新型非法集資，選擇正規(guī)金融機構發(fā)行的理財產(chǎn)品，樹立正確的貨幣觀念和投資理財觀念，切實提高風險意識，對于發(fā)現(xiàn)的違法犯罪線索，應積極向金融監(jiān)管部門舉報。

案例五

五、網(wǎng)絡眾籌型——孫某某、張某某集資詐騙案

【案件情況】自2016年8月起，被告人孫某某、張某某在明知公司沒有真實車輛交易的情況下，仍通過網(wǎng)絡汽車眾籌平臺、QQ群向社會公眾公開發(fā)布虛假的汽車眾籌項目等信息，采取承諾高額還本付息等手段，騙取集資參與人信任，誘使集資參與人向網(wǎng)站的汽車眾籌等項目投資，后孫某某、張某某將大部分集資款項用于返還高額利息等。

【裁判結(jié)果】法院認為，被告人孫某某、張某某的行為構成集資詐騙罪，分別判處被告人孫某某有期徒刑七年六個月，并處罰金五十五萬元，判處被告人張某某有期徒刑七年三個月，并處罰金五十萬元。

【典型意義】隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，除傳統(tǒng)的線下非法集資案件外，利用網(wǎng)站、APP等線上非法集資的案件呈高發(fā)趨勢，犯罪分子捏造所謂的眾籌項目、投資項目，欺騙集資參與人投資，影響范圍更廣，集資參與人遍布全國各地。本案是犯罪分子利用“汽車眾籌”項目進行非法集資的典型案例，犯罪分子利用網(wǎng)站、QQ群進行推廣、宣傳，招攬投資，以高額利息為誘餌，虛構汽車眾籌項目，造成集資參與人經(jīng)濟損失。人民法院提示廣大投資者，在對“汽車眾籌”等網(wǎng)絡眾籌項目進行投資時要認真核查眾籌發(fā)起人的身份信息、公司注冊信息等，并向涉及眾籌項目的公司核查眾籌標的的真實性、眾籌項目的依據(jù)、是否具有返利條件等，謹防盲目投資導致血本無歸。

文字丨刑二庭

編輯丨馬田昊

審核丨許 輝