晨星于2004年3月首度公布了對中國基金的分類方法。兩年多來，隨著基金市場發(fā)展、產(chǎn)品日益多樣化以及信息披露的完善，為了使分類更加客觀地反映基金的資產(chǎn)分布狀況以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，晨星自2006年10月31日起，對中國國內(nèi)開放式基金分類進(jìn)一步細(xì)化與完善，調(diào)整如下。

　　1、配置型基金根據(jù)固定收益類資產(chǎn)比例進(jìn)一步細(xì)分為積極配置型基金與保守配置型基金。

　　2、債券型基金根據(jù)債券組合久期進(jìn)一步細(xì)分為普通債券基金與短債基金。

　　3、在分類檢測的資產(chǎn)分析中，可轉(zhuǎn)債計(jì)算方法與晨星全球標(biāo)準(zhǔn)接軌，按照一半股票一半債券計(jì)算；債券型基金的債券投資下限相應(yīng)調(diào)整為70%。

　　晨星中國開放式基金分類標(biāo)準(zhǔn)

大類
基金類型
說  明

股票型基金
股票型基金
主要投資于股票的基金，其股票投資占資產(chǎn)凈值的比例 ≥ 70%   

配置型基金
積極配置型

基金
投資于股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)；

且固定收益類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例<50%

保守配置型

基金
投資于股票、債券以及貨幣市場工具的基金，且不符合股票型基金和債券型基金的分類標(biāo)準(zhǔn)；

且固定收益類資產(chǎn)占資產(chǎn)凈值的比例≥50%

債券型基金
普通債券基金
主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例 ≥ 70%，純股票投資占資產(chǎn)凈值的比例不超過 20%；

且不符合短債基金的標(biāo)準(zhǔn)

短債基金
主要投資于債券的基金，其債券投資占資產(chǎn)凈值的比例 ≥ 70%，純股票投資占資產(chǎn)凈值的比例不超過20%；

且債券組合久期不超過3年

貨幣市場基金
貨幣市場基金
主要投資于貨幣市場工具的基金，貨幣市場工具包括短期債券、央行票據(jù)、回購、同業(yè)存款、大額存單、商業(yè)票據(jù)等  

保本基金
保本基金
基金招募說明書中明確規(guī)定相關(guān)的擔(dān)保條款，即在滿足一定的持有期限后，為投資人提供本金或收益的保障


　　注：固定收益類資產(chǎn)=現(xiàn)金+債券

　　晨星的基金評價(jià)，包括業(yè)績排名和評級，是建立在對基金進(jìn)行分類的基礎(chǔ)上，從而協(xié)助投資人對基金進(jìn)行“蘋果與蘋果”式的同類比較。晨星基金分類方法以分析基金的投資組合為基礎(chǔ)，每季度定期進(jìn)行分類檢測，根據(jù)其投資組合數(shù)據(jù)進(jìn)行定量分析，統(tǒng)計(jì)最近兩年各項(xiàng)資產(chǎn)的平均分布比例。對于新基金則暫時(shí)根據(jù)其招募說明書中關(guān)于投資范圍和投資比例的規(guī)定進(jìn)行分類。分類方法與結(jié)果請查閱晨星中國網(wǎng)站