來源：中國法院網(wǎng)賓陽法院

作者：周華靜

【案情】

2014年12月初，甘某得知用他人身份證到銀行辦理銀行卡再轉(zhuǎn)讓可獲利，遂攜帶其妻子陸某到廣東省東莞市厚街鎮(zhèn)，讓陸某在車站等待，甘某到厚街以每張身份證50元的價格購買14張他人身份證，然后兩人使用其中5張身份證分別到江西省定南縣、信奉縣、龍南縣、全南縣以及廣東省龍川縣、和平縣等地的中國農(nóng)業(yè)銀行分理處，騙領(lǐng)中國農(nóng)業(yè)銀行的借記卡共計19張。兩人在廣東省東莞市觀瀾街道觀瀾大道駐港隊部門口等公交車時，因形跡可疑，巡邏民警即要求倆人出示身份證，甘某從其身掏出14張身份證和19張銀行卡，而陸某則混入人群中逃跑了。巡邏民警遂將甘某帶回公安機關(guān)調(diào)查，甘某被刑事拘留后，陸某也自動到公安機關(guān)投案。經(jīng)鑒定，陸某所購買的14張身份證的制證技術(shù)特征和防偽點符合居民身份證的要求。

【審理】

賓陽縣人民法院審理后認為：甘某和陸某違背他人意愿，使用他人居民身份證申領(lǐng)中國農(nóng)業(yè)銀行借記卡，且數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款規(guī)定，構(gòu)成妨害信用卡管理罪。甘某和陸某共同實施了違背他人意愿，使用他人身份證申領(lǐng)中國農(nóng)業(yè)銀行借記卡的行為，屬于共同犯罪。在共同犯罪中，甘某購買他人居民身份證后，將居民身份證分發(fā)給陸某，分別與陸某到中國農(nóng)業(yè)銀行申領(lǐng)借記卡，起到了主要作用，為主犯，應(yīng)當(dāng)按照所參與的全部犯罪進行處罰。陸某實施了到中國農(nóng)業(yè)銀行申領(lǐng)借記卡的行為，起次要作用，是從犯，且具有自首情節(jié)，依法減輕處罰。故判決甘某犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑三年，并處罰金50000元；陸某犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金20000元。

【分析】

《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一規(guī)定：有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：（一）明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數(shù)量較大的；（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；（四）出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。甘某和陸某購買了他人身份證后向銀行申領(lǐng)了銀行卡，所使用的身份證及銀行卡都是真實有效的?？此贫疾荒苓m用刑法的第一百七十七條之一的規(guī)定。但《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第二條規(guī)定：出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡10張以上的。違背他人意愿，使用其居民身份證、軍官證、士兵證、港澳居民來往內(nèi)陸通行證、臺灣居民來往大陸通行證、護照等身份證明申領(lǐng)信用卡的，應(yīng)當(dāng)認定為刑事第一百七十七條之一第一款第（三）項規(guī)定的“使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡”。甘某和陸某的行為認定為使用虛假的身份證明騙領(lǐng)借記卡19張，且屬于數(shù)量巨大，可處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金，故賓陽縣法院分別判決：甘某犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑三年，并處罰金50000元；陸某犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年。