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為規(guī)范獨(dú)立保函糾紛案件的審理，統(tǒng)一司法裁判尺度，最高人民法院根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)涉外民事關(guān)系法律適用法》、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》等法律，結(jié)合司法實(shí)踐，起草了《最高人民法院關(guān)于審理獨(dú)立保函糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》。 為充分聽(tīng)取各方意見(jiàn)，現(xiàn)面向社會(huì)廣泛征求意見(jiàn)，歡迎社會(huì)各界對(duì)征求意見(jiàn)稿所涉問(wèn)題提出意見(jiàn)和建議。征求意見(jiàn)截止日期為2013年12月15日。社會(huì)各界人士可以采取書(shū)面郵寄或者電子郵件的方式，對(duì)該征求意見(jiàn)稿提出修改意見(jiàn)和建議，并附上具體理由。書(shū)面意見(jiàn)可郵寄至北京市東城區(qū)東交民巷27號(hào)，最高人民法院民四庭，郵編100745；電子郵件請(qǐng)發(fā)送至zgfymst@163.com。 附：《最高人民法院關(guān)于審理獨(dú)立保函糾紛案件若干問(wèn)題的規(guī)定（征求意見(jiàn)稿）》 二○一三年十一月二十九日 最高人民法院關(guān)于審理獨(dú)立保函糾紛案件若干 問(wèn)題的規(guī)定（征求意見(jiàn)稿） 為正確審理獨(dú)立保函糾紛案件，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《中華人民共和國(guó)涉外民事關(guān)系法律適用法》、《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》等法律，結(jié)合審判實(shí)踐，制定本規(guī)定： 第一條【獨(dú)立保函的定義】本規(guī)定所稱的獨(dú)立保函，是指由擔(dān)保人依照保函申請(qǐng)人的指示開(kāi)立的，憑與保函條款相符的付款請(qǐng)求書(shū)或其他單據(jù)，在保函載明的最高金額內(nèi)向受益人付款的書(shū)面承諾。 前款所稱的其他單據(jù)，是指保函載明的受益人請(qǐng)求付款時(shí)必須提交的匯票、發(fā)票、不履行債務(wù)的證明或陳述、法院判決或仲裁裁決等書(shū)面文件。 本規(guī)定所稱的獨(dú)立反擔(dān)保函，是指由反擔(dān)保人開(kāi)立的，以擔(dān)保人為受益人的獨(dú)立保函。 第二條【獨(dú)立保函和從屬性保證的區(qū)分】保函載明見(jiàn)索即付、適用國(guó)際商會(huì)《見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》，或擔(dān)保人付款義務(wù)不受基礎(chǔ)法律關(guān)系以及其他法律關(guān)系影響的，人民法院一般應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該保函為獨(dú)立保函，但保函沒(méi)有載明據(jù)以付款的單據(jù)條件，或未載明最高付款金額的除外。 【第二種意見(jiàn)】【獨(dú)立保函不適用于國(guó)內(nèi)交易】獨(dú)立保函及其所對(duì)應(yīng)的基礎(chǔ)法律關(guān)系均不具有涉外因素，當(dāng)事人主張保函獨(dú)立性的約定有效的，人民法院不予支持。 第三條【擔(dān)保人的資格】人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)擔(dān)保人經(jīng)常居所地法律，認(rèn)定擔(dān)保人是否具備開(kāi)立獨(dú)立保函的行為能力。 對(duì)于不具備擔(dān)保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的我國(guó)企業(yè)、組織和個(gè)人開(kāi)立的獨(dú)立保函，當(dāng)事人主張保函獨(dú)立性的約定有效的，人民法院不予支持。 第四條【獨(dú)立性約定無(wú)效的處理】獨(dú)立保函的獨(dú)立性約定無(wú)效，當(dāng)事人主張保函為從屬性保證的，人民法院應(yīng)予支持。 第五條【涉外獨(dú)立保函的準(zhǔn)據(jù)法】擔(dān)保人和受益人之間的涉外獨(dú)立保函爭(zhēng)議適用保函約定的法律。當(dāng)事人主張涉外獨(dú)立保函爭(zhēng)議應(yīng)當(dāng)適用基礎(chǔ)法律關(guān)系所適用的準(zhǔn)據(jù)法的，人民法院不予支持。 擔(dān)保人和受益人在一審法庭辯論終結(jié)前一致選擇或變更保函爭(zhēng)議應(yīng)適用的法律的，人民法院應(yīng)予準(zhǔn)許。 保函未約定法律適用，擔(dān)保人和受益人在一審法庭辯論終結(jié)前亦未就法律適用達(dá)成一致的，人民法院應(yīng)當(dāng)適用擔(dān)保人經(jīng)常居所地法律。保函由擔(dān)保人分支機(jī)構(gòu)開(kāi)立的，擔(dān)保人經(jīng)常居所地為該分支機(jī)構(gòu)所在地。 第六條【對(duì)外擔(dān)?！?/span>獨(dú)立保函構(gòu)成對(duì)外擔(dān)保的，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)涉外民事關(guān)系法律適用法》第四條的規(guī)定，直接適用我國(guó)法律關(guān)于對(duì)外擔(dān)保的強(qiáng)制性規(guī)定。 我國(guó)境內(nèi)銀行開(kāi)立的獨(dú)立保函構(gòu)成對(duì)外擔(dān)保，當(dāng)事人以該保函未經(jīng)外匯主管部門(mén)審批或登記為由，主張保函無(wú)效的，人民法院不予支持。 第七條【交易示范規(guī)則的并入】獨(dú)立保函約定適用《見(jiàn)索即付保函統(tǒng)一規(guī)則》、《國(guó)際備用信用證慣例》等相關(guān)交易示范規(guī)則，或擔(dān)保人和受益人在一審法庭辯論終結(jié)前一致選擇適用相關(guān)交易示范規(guī)則的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定相關(guān)交易示范規(guī)則構(gòu)成保函條款的組成部分。 未經(jīng)保函約定或當(dāng)事人一致選擇，一方當(dāng)事人主張保函適用交易示范規(guī)則的，人民法院不予支持。 第八條【獨(dú)立性原則】受益人提交的單據(jù)與獨(dú)立保函條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間表面相符，受益人請(qǐng)求擔(dān)保人依據(jù)獨(dú)立保函承擔(dān)付款責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持。 擔(dān)保人以基礎(chǔ)法律關(guān)系、保函申請(qǐng)關(guān)系以及其他法律關(guān)系對(duì)付款義務(wù)提出抗辯的，人民法院不予支持，但有本規(guī)定第十八條規(guī)定的情形的除外。 第九條【表面相符的判斷標(biāo)準(zhǔn)】當(dāng)事人就是否構(gòu)成表面相符發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)保函約定的審單標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審查；保函沒(méi)有約定的，人民法院可以參照適用國(guó)際商會(huì)確定的相關(guān)審單標(biāo)準(zhǔn)。 受益人提交的單據(jù)與獨(dú)立保函條款之間、單據(jù)與單據(jù)之間表面上不等同一致，但并不導(dǎo)致相互之間產(chǎn)生歧義的，人民法院應(yīng)當(dāng)認(rèn)定構(gòu)成表面相符。 第十條【擔(dān)保人逾期拒付的責(zé)任】擔(dān)保人自收到受益人付款請(qǐng)求之次日起超過(guò)7個(gè)營(yíng)業(yè)日未發(fā)出拒付通知，或在前述期限內(nèi)發(fā)出拒付通知但未列明不符點(diǎn)，其以受益人付款請(qǐng)求存在不符點(diǎn)為由主張拒付的，人民法院不予支持。 獨(dú)立保函對(duì)審單期限另有約定的，從其約定。 第十一條【擔(dān)保人對(duì)不符點(diǎn)的獨(dú)立判斷】擔(dān)保人以受益人付款請(qǐng)求存在不符點(diǎn)為由拒絕付款，受益人以保函申請(qǐng)人已接受不符點(diǎn)為由主張擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)付款責(zé)任的，人民法院不予支持。 第十二條【追償權(quán)及抗辯事由】擔(dān)保人依據(jù)獨(dú)立保函付款后向保函申請(qǐng)人追償?shù)模嗣穹ㄔ簯?yīng)予支持，但受益人付款請(qǐng)求存在不符點(diǎn)的除外。 擔(dān)保人能夠提供證據(jù)證明保函申請(qǐng)人已書(shū)面明示接受不符點(diǎn)的，對(duì)擔(dān)保人的追償請(qǐng)求，人民法院應(yīng)予支持。 第十三條【付款請(qǐng)求權(quán)的消滅】獨(dú)立保函具有下列情形之一，受益人主張其享有付款請(qǐng)求權(quán)的，人民法院不予支持： （一） 保函的有效期屆滿； （二） 擔(dān)保人已經(jīng)支付了保函項(xiàng)下的應(yīng)付款項(xiàng)； （三） 保函金額減額至零； （四） 擔(dān)保人收到受益人出具的解除保函責(zé)任的文件。 第十四條【保函有效期的推定】根據(jù)獨(dú)立保函條款以及應(yīng)當(dāng)適用的法律均無(wú)法確定保函有效期的，保函有效期自開(kāi)立之日起滿三年屆滿。獨(dú)立反擔(dān)保函的有效期自獨(dú)立保函的有效期屆滿之日起滿三十日屆滿。 保函脫離擔(dān)保人的控制，即為開(kāi)立。 本規(guī)定實(shí)施前已經(jīng)開(kāi)立的獨(dú)立保函具有第一款情形的，保函有效期自本規(guī)定實(shí)施之日起計(jì)算。 【第二種意見(jiàn)】刪除本條，即允許當(dāng)事人約定無(wú)限期的獨(dú)立保函，對(duì)保函有效期不作規(guī)定。 第十五條【受益人付款請(qǐng)求權(quán)的轉(zhuǎn)讓】當(dāng)事人主張獨(dú)立保函項(xiàng)下受益人的付款請(qǐng)求權(quán)隨主債權(quán)轉(zhuǎn)移而轉(zhuǎn)移的，人民法院不予支持。 保函未約定受益人可以轉(zhuǎn)讓付款請(qǐng)求權(quán)，當(dāng)事人主張受益人轉(zhuǎn)讓付款請(qǐng)求權(quán)的行為有效的，人民法院不予支持。 第十六條【受益人付款請(qǐng)求權(quán)的法定繼受】受益人發(fā)生死亡、解散、清算、破產(chǎn)等情形的，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)受益人經(jīng)常居所地法律確定有權(quán)行使付款請(qǐng)求權(quán)的主體。 第十七條【保證金不得扣劃】對(duì)保函申請(qǐng)人為開(kāi)立獨(dú)立保函所交納的保證金，人民法院在審理或執(zhí)行案件時(shí)，依法可以采取凍結(jié)措施，但不得扣劃。 第十八條【獨(dú)立保函的欺詐情形】受益人的付款請(qǐng)求具有下列情形之一的，人民法院可以認(rèn)定構(gòu)成欺詐： （一） 受益人與保函申請(qǐng)人或第三方惡意串通，沒(méi)有真實(shí)基礎(chǔ)交易的； （二） 受益人提交的單據(jù)記載內(nèi)容虛假或系偽造的； （三） 根據(jù)獨(dú)立保函的類型和目的，受益人的付款請(qǐng)求沒(méi)有可信依據(jù)的。 擔(dān)保人知道或應(yīng)當(dāng)知道受益人欺詐，仍在獨(dú)立保函項(xiàng)下惡意付款，并請(qǐng)求反擔(dān)保人付款；或未收到受益人付款請(qǐng)求，即請(qǐng)求反擔(dān)保人付款的，人民法院可以認(rèn)定擔(dān)保人的付款請(qǐng)求構(gòu)成欺詐。 第十九條【受益人明顯濫用索賠權(quán)構(gòu)成欺詐的情形列舉】具有以下情形之一的，人民法院可以認(rèn)定符合本規(guī)定第十八條第（三）項(xiàng)的規(guī)定： （一）根據(jù)受益人的付款請(qǐng)求及單據(jù)的記載內(nèi)容，擔(dān)保人沒(méi)有付款義務(wù)的； （二）對(duì)基礎(chǔ)法律關(guān)系爭(zhēng)議具有管轄權(quán)的法院或仲裁機(jī)構(gòu)終局裁決認(rèn)定債務(wù)人沒(méi)有付款或賠償責(zé)任的； （三）債務(wù)人已完全履行了獨(dú)立保函保障的債務(wù)的； （四）獨(dú)立保函所保障的債務(wù)不履行事件或風(fēng)險(xiǎn)并未發(fā)生的； （五）受益人明顯濫用付款請(qǐng)求權(quán)的其他情形。 第二十條【止付令的申請(qǐng)條件】保函申請(qǐng)人、債務(wù)人、擔(dān)保人或反擔(dān)保人在訴前或訴訟中申請(qǐng)中止支付獨(dú)立保函款項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)向?qū)Ρ：墼p糾紛案件具有管轄權(quán)的人民法院遞交書(shū)面申請(qǐng)，并對(duì)可能存在本規(guī)定第十八條規(guī)定的情形提供相應(yīng)的證據(jù)。 當(dāng)事人提交的止付申請(qǐng)不符合前款規(guī)定的條件的，人民法院不予受理。 第二十一條【止付申請(qǐng)的擔(dān)保】止付申請(qǐng)人提出申請(qǐng)時(shí)應(yīng)當(dāng)提供擔(dān)保。 止付申請(qǐng)人未提供充分有效的擔(dān)保的，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定駁回申請(qǐng)。 【第二種意見(jiàn)】增加一款：人民法院確定擔(dān)保范圍時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮獨(dú)立保函被中止支付可能給相關(guān)當(dāng)事人造成的損失，包括因此產(chǎn)生的訴訟費(fèi)用支出。 第二十二條【裁定期限】人民法院受理止付申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)在四十八小時(shí)內(nèi)作出書(shū)面裁定。 人民法院在前述期限內(nèi)，必要時(shí)可以詢問(wèn)單方或各方當(dāng)事人。 第二十三條【裁定列明的當(dāng)事人】人民法院對(duì)止付申請(qǐng)作出的裁定，應(yīng)當(dāng)列明申請(qǐng)人、被申請(qǐng)人和第三人。 擔(dān)保人和反擔(dān)保人可以作為第三人申請(qǐng)參加訴訟，人民法院也可以通知其作為第三人參加訴訟。 第二十四條【裁定止付的條件】人民法院受理止付申請(qǐng)后，認(rèn)為同時(shí)符合下列條件的，可以裁定擔(dān)保人或反擔(dān)保人中止支付被請(qǐng)求的款項(xiàng)： （一）根據(jù)止付申請(qǐng)人提交的證據(jù)，具有本規(guī)定第十八條規(guī)定的情形之較高可能性的； （二）如不采取止付措施，將會(huì)使止付申請(qǐng)人的合法權(quán)益受到難以彌補(bǔ)的損害的。 人民法院作出的止付裁定應(yīng)當(dāng)包含初步查明的事實(shí)和止付理由。 對(duì)人民法院在訴前作出的止付裁定，止付申請(qǐng)人在裁定作出后三十日內(nèi)未依法提起獨(dú)立保函欺詐糾紛訴訟的，人民法院應(yīng)當(dāng)解除止付裁定。 【第二種意見(jiàn)】（一）根據(jù)止付申請(qǐng)人提交的證據(jù)，明顯存在本規(guī)定第十八條規(guī)定的情形的。 第二十五條【裁定的復(fù)議】當(dāng)事人對(duì)人民法院就止付申請(qǐng)作出的裁定有異議的，可以在裁定書(shū)送達(dá)之日起十日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)議。當(dāng)事人住所地在中華人民共和國(guó)領(lǐng)域外的，可以在裁定書(shū)送達(dá)之日起三十日內(nèi)申請(qǐng)復(fù)議。復(fù)議期間，不停止原裁定的執(zhí)行。 當(dāng)事人對(duì)裁定申請(qǐng)?jiān)賹彽?，人民法院不予受理?/span> 【第二種意見(jiàn)】【向上一級(jí)人民法院復(fù)議】當(dāng)事人對(duì)人民法院就止付申請(qǐng)作出的裁定有異議的，可以在裁定書(shū)送達(dá)之日起十日內(nèi)向上一級(jí)人民法院申請(qǐng)復(fù)議。當(dāng)事人住所地在中華人民共和國(guó)領(lǐng)域外的，可以在裁定書(shū)送達(dá)之日起三十日內(nèi)向上一級(jí)人民法院申請(qǐng)復(fù)議。復(fù)議期間，不停止原裁定的執(zhí)行。 第二十六條【裁定的效力】人民法院作出的止付裁定的效力，維持到獨(dú)立保函欺詐糾紛終審判決生效時(shí)止。 人民法院也可以根據(jù)具體案情，確定裁定的效力期限。 【第二種意見(jiàn)】刪除第二款。 第二十七條【基礎(chǔ)法律關(guān)系爭(zhēng)議的有限審查】人民法院在審理獨(dú)立保函欺詐糾紛案件或處理止付申請(qǐng)過(guò)程中，可以就本規(guī)定第十八條規(guī)定的情形對(duì)基礎(chǔ)法律關(guān)系爭(zhēng)議進(jìn)行必要的有限審查。 當(dāng)事人以基礎(chǔ)法律關(guān)系爭(zhēng)議受其他法院管轄或仲裁解決為由，主張人民法院不應(yīng)審查基礎(chǔ)法律關(guān)系爭(zhēng)議的，人民法院不予支持。 第二十八條【欺詐情形的排除】止付申請(qǐng)人或原告僅以受益人違約或基礎(chǔ)法律關(guān)系爭(zhēng)議已提起訴訟或仲裁為由請(qǐng)求止付的，人民法院不予支持。 對(duì)方當(dāng)事人提交對(duì)基礎(chǔ)法律關(guān)系爭(zhēng)議具有管轄權(quán)的法院判決或仲裁裁決，證明受益人付款請(qǐng)求有可信依據(jù)的，人民法院應(yīng)當(dāng)及時(shí)駁回止付申請(qǐng)或請(qǐng)求。 第二十九條【終局判決】人民法院通過(guò)對(duì)獨(dú)立保函欺詐糾紛的審理，認(rèn)定存在本規(guī)定第十八條規(guī)定的情形的，應(yīng)當(dāng)判決擔(dān)保人或反擔(dān)保人終止支付保函項(xiàng)下被請(qǐng)求的款項(xiàng)。 【第二種意見(jiàn)】建議刪除該條 第三十條【獨(dú)立保函糾紛的管轄】因獨(dú)立保函的開(kāi)立、通知、修改、轉(zhuǎn)讓、付款、追償?shù)劝l(fā)生的糾紛由中級(jí)以上人民法院管轄。當(dāng)事人書(shū)面協(xié)議選擇爭(zhēng)議提交仲裁或中華人民共和國(guó)領(lǐng)域外的法院管轄的除外。 獨(dú)立保函欺詐糾紛由被請(qǐng)求止付的擔(dān)保人或反擔(dān)保人住所地中級(jí)以上人民法院管轄。當(dāng)事人以獨(dú)立保函或基礎(chǔ)法律關(guān)系約定爭(zhēng)議解決條款為由提出管轄權(quán)異議的，人民法院不予支持。 第三十一條【本規(guī)定排除適用的范圍】與備用信用證有關(guān)的糾紛，不適用本規(guī)定。 【第二種意見(jiàn)】與獨(dú)立保函性質(zhì)相同的備用信用證，可以參照適用本規(guī)定。 第三十二條 【溯及力規(guī)定】本規(guī)定自年月日起施行。施行后尚未終審的案件，適用本規(guī)定；施行前已經(jīng)終審的案件，當(dāng)事人申請(qǐng)?jiān)賹徎蛘甙凑諏徟斜O(jiān)督程序決定再審的，不適用本規(guī)定。 責(zé)任編輯：管理員 《中華人民共和國(guó)涉外民事關(guān)系法律適用法》
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