得失如云煙，轉(zhuǎn)眼風(fēng)吹散。人生百年，轉(zhuǎn)眼成空，一切邂逅，悲歡喜舍皆由心定?？吹猛福诺瞄_，則一切如鏡中花，水中月，雖然賞心悅目，卻非永恒。不如開開心心，坦坦蕩蕩，別讓自己在悲傷中度過，別讓自己在徘徊中漫步，隨緣起止，生活以開心為準(zhǔn)則。人生一世，其實(shí)活在心境。

2007年3月1日，中國人民銀行實(shí)施了《大額和可疑人民幣支付報(bào)告管理辦法》?！吨腥A人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他法律對(duì)此做出了規(guī)定，并于2006年11月6日在總統(tǒng)第25次常務(wù)會(huì)議上獲得通過。

這種方法主要是為了加強(qiáng)對(duì)人民幣支付交易的監(jiān)督管理，規(guī)范人民幣支付交易的舉報(bào)，防止利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動(dòng)。

在這種方法中，監(jiān)督的范圍被明確規(guī)定。本辦法所稱人民幣支付交易，是指單位和個(gè)人通過票據(jù)、銀行卡、外匯、托收承付、委托收款、網(wǎng)上支付和社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的現(xiàn)金等方式進(jìn)行的人民幣貨幣支付及其資金結(jié)算交易

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)支付交易報(bào)告的監(jiān)督管理。

中國人民銀行已經(jīng)建立了一個(gè)支付交易監(jiān)控系統(tǒng)來監(jiān)控支付交易。

此外，要求金融機(jī)構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位，建立崗位責(zé)任制，并指定專門人員記錄、分析和報(bào)告大額支付交易和可疑支付交易。

一、大額支付交易規(guī)定

在該方法中，大額交易被定義為:

( 1 )法人、其他組織和個(gè)體工商戶(以下統(tǒng)稱單位)之間一次性轉(zhuǎn)移支付100萬元以上的；

(2)金額超過20萬元的單筆現(xiàn)金收支，包括現(xiàn)金存款、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票和現(xiàn)金本票結(jié)算；

( 3 )個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶和單位銀行結(jié)算賬戶之間轉(zhuǎn)賬超過20萬元。

因此，這個(gè)問題的答案是上述金額。

如果發(fā)生大額交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)執(zhí)行以下操作:

金融機(jī)構(gòu)通過相關(guān)系統(tǒng)和支付交易監(jiān)控系統(tǒng)之間的連接報(bào)告大額轉(zhuǎn)賬支付。并在交易之日起第二個(gè)工作日向中國人民銀行總行報(bào)告。

金融機(jī)構(gòu)通過其業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)或書面形式報(bào)告大額現(xiàn)金收支。應(yīng)在業(yè)務(wù)發(fā)生之日起第二個(gè)工作日提交給中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?，并移交給中國人民銀行總行。

二.可疑交易管理措施

此外，有必要再次討論可疑交易，因?yàn)橐采婕敖痤~。

( 1 )短期內(nèi)，資金以分散方式進(jìn)出，或以集中方式進(jìn)出；

(2)資金收支頻率和金額明顯與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模不一致的；

(3)資金收支流量明顯與企業(yè)經(jīng)營范圍不一致的；

(4)企業(yè)日常收支明顯與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)不一致的；

(5)定期發(fā)生大量資金收支，明顯不符合企業(yè)的性質(zhì)和業(yè)務(wù)特點(diǎn)；

( 6 )同一受款人和受款人經(jīng)常在短時(shí)間內(nèi)收到和支付資金；

( 7 )長期閑置的賬戶因未知原因突然開立，在短期內(nèi)籌集和支付了大量資金；

( 8 )在短時(shí)間內(nèi)，經(jīng)常從明顯與其業(yè)務(wù)無關(guān)的個(gè)人那里收取個(gè)人匯款；

( 9 )現(xiàn)金存取款的金額、頻率和用途明顯與正常的現(xiàn)金收支不一致；

( 10 )個(gè)人銀行結(jié)算賬戶在短時(shí)間內(nèi)累計(jì)現(xiàn)金收支超過100萬元；

( 11 )在毒品販運(yùn)、走私和恐怖活動(dòng)嚴(yán)重的地區(qū)，與客戶的商業(yè)聯(lián)系顯著增加，短期內(nèi)經(jīng)常支付資金；

( 12 )開戶和銷戶頻繁，銷戶前資金收支量大；

( 13 )故意將整體分割成多個(gè)部分，以避免監(jiān)控大額支付交易；

(14)中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易；

( 15 )金融機(jī)構(gòu)判斷的其他可疑支付交易。

上述“短期”是指10個(gè)工作日內(nèi)。

金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，如果發(fā)現(xiàn)客戶符合上述可疑交易所列條件，應(yīng)記錄和分析可疑支付交易，填寫“可疑支付交易報(bào)告表”并報(bào)告。

政策性銀行、國有獨(dú)資商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行需要向一級(jí)分行報(bào)告可疑的支付交易。一級(jí)分行應(yīng)在收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第二個(gè)工作日向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、業(yè)務(wù)管理部門和省會(huì)(首府)城市中心支行提交《可疑支付交易報(bào)告表》，并同時(shí)提交上級(jí)銀行。

城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用社及其協(xié)會(huì)、外資銀行、中外合資銀行和外資銀行分行應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤中?、工商行政管理部、省?huì)(首府)中心支行和其他城市中心支行提交報(bào)表。中國人民銀行在其他城市的其他中心支行應(yīng)在收到《可疑支付交易報(bào)告表》后的第二個(gè)工作日將《可疑支付交易報(bào)告表》提交給其所在省的中國人民銀行分行、業(yè)務(wù)管理部門和省會(huì)城市中心支行。

親愛的朋友，今天再大的事，到了明天就是小事；今年再大的事，到了明年就是故事；今生再大的事，到了來世就是傳說，我們最多也就是個(gè)有故事的人。生活中、工作中遇到不順的事，對(duì)自己說一聲：今天會(huì)過去，明天會(huì)到來，新的一天會(huì)開始。