近日，重慶高院發(fā)布第十五批參考性案例，杜振獅非法經(jīng)營(yíng)案入選。據(jù)悉，這也是全國(guó)首例“螞蟻花唄”套現(xiàn)案。

據(jù)披露，2015年，被告人杜振獅與杜府城（另案處理）等人共謀串通淘寶用戶，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構(gòu)商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)，并從中收取手續(xù)費(fèi)。2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅等人通過(guò)“阿斌8822”等淘寶網(wǎng)上店鋪，串通多名淘寶用戶，虛構(gòu)交易2500余筆，利用“螞蟻花唄”套取4700000余元，被告人杜振獅獲利6000余元。2017年11月，重慶市江北區(qū)人民法院依法作出判決，認(rèn)定被告人杜振獅犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。

案情回顧

2011年6月，浙江阿里巴巴電子商務(wù)有限公司、上海復(fù)興工業(yè)技術(shù)發(fā)展有限公司、寧波市金潤(rùn)資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司、萬(wàn)向租賃有限公司出資成立重慶市阿里巴巴小額貸款股份有限公司。重慶市阿里巴巴小額貸款有限公司的經(jīng)營(yíng)范圍為在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展辦理各項(xiàng)貸款，票據(jù)貼現(xiàn)、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

2014年下半年，重慶市阿里巴巴小額貸款有限公司開(kāi)發(fā)的小額信貸產(chǎn)品“螞蟻花唄”上線運(yùn)營(yíng)，其特點(diǎn)是用戶在淘寶、天貓和部分外部商家消費(fèi)時(shí)，可選擇由“螞蟻花唄”先行墊付貨款，在規(guī)定的還款日之前向“螞蟻花唄”償還欠款無(wú)需支付利息及其他費(fèi)用，但其不具備直接提取現(xiàn)金的功能。

2015年7月，被告人杜振獅與杜某1等人共謀串通淘寶用戶，在淘寶網(wǎng)上店鋪虛構(gòu)商品交易，利用“螞蟻花唄”套現(xiàn)，并從中收取手續(xù)費(fèi)。其具體手法是，杜振獅、杜某1等人向杜愛(ài)民（另案處理）等人購(gòu)得可以使用“螞蟻花唄”支付的淘寶店鋪后，通過(guò)中介人員將店鋪的鏈接發(fā)送給意圖套現(xiàn)的淘寶用戶，淘寶用戶則根據(jù)其套現(xiàn)的金額點(diǎn)擊鏈接購(gòu)買(mǎi)同等價(jià)值的商品，同時(shí)申請(qǐng)由“螞蟻花唄”代為支付貨款。杜振獅、杜某1所掌控的淘寶店鋪的支付寶賬戶在收到貨款后，淘寶用戶在無(wú)真實(shí)商品交易的情況下即在購(gòu)物頁(yè)面確認(rèn)收貨隨即再申請(qǐng)退貨，杜振獅、杜某1等人扣除7%-10%的手續(xù)費(fèi)后，將剩余的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入淘寶用戶的支付寶賬戶。杜振獅、杜某1等人所獲取的手續(xù)費(fèi)，除一部分支付給中介人員外，余款由杜振獅、杜某1等人分配。

2015年11月10日至2015年11月13日，被告人杜振獅與杜某1等人向杜愛(ài)民等人購(gòu)得淘寶網(wǎng)上店鋪后，通過(guò)中介人員串通多名淘寶用戶，虛構(gòu)交易2500余筆，利用“螞蟻花唄”套取4700000余元，被告人杜振獅獲利6000余元。

2016年8月3日，被告人杜振獅被公安機(jī)關(guān)捉獲歸案。