俗話說：磨刀不誤砍柴工，買基金之前選擇一只優(yōu)秀的基金是非常有必要的，因為只有優(yōu)秀的基金才能幫助我們獲得更多收益。

那么什么樣的基金才能算是優(yōu)秀的基金呢？

優(yōu)異的基金業(yè)績

優(yōu)秀的基金長期來看業(yè)績都非常優(yōu)秀，這代表了基金給投資者所帶來的收益，所以與同類基金相比基金的業(yè)績要相對比較好，但沒必要要求次次第一，畢竟投資是一場長跑，一時的優(yōu)勝并不代表最終肯定也會優(yōu)勝，但長期業(yè)績一直穩(wěn)定在前面的，那么繼續(xù)獲得優(yōu)勝的概率就會大上很多，所以優(yōu)秀的基金無論長期還是短期業(yè)績都會在同類基金的前列（有些人會要求同類前1/4，有些人則放寬要求同類前1/3），當(dāng)然最好基金要經(jīng)歷過一個牛熊，這樣才能更好的評判，只有在無論什么市場中都能保持良好業(yè)績的基金才是優(yōu)秀的基金。

風(fēng)險指標

基金的風(fēng)險指標還是比較多的，比如：標準差、夏普比率、阿爾法系數(shù)、貝塔系數(shù)、R平方、最大回撤、信息比率，當(dāng)然并不是所有的基金都有這些數(shù)據(jù)，或者說這些數(shù)據(jù)并不是適合任何基金，對于主動型基金而言像：夏普比率、阿爾法系數(shù)、貝塔系數(shù)、信息比率這種超額收益指標其實并沒有多大意義，因為主動型基金主要靠基金經(jīng)理的能力，所以基金的回報與業(yè)績基準之間并沒有多大關(guān)系，那么這些根據(jù)業(yè)績來評判的超額收益指標是不是也壓根沒有多大意義呢？這部分的指標適合的應(yīng)該是增強型指數(shù)基金，以指數(shù)的收益為基準，超越指數(shù)的回報就是基金經(jīng)理主動操作獲得的超額收益。

最大回撤，這個數(shù)據(jù)其實非常有用，投資收益=上漲的收益-回撤的收益，所以我們看那些歷史數(shù)據(jù)非常好的基金一般回撤都控制的很好，畢竟基金經(jīng)理可以通過降低股票倉位或者更換持有的標的股票等來降低基金的回撤。

基金經(jīng)理

雖然優(yōu)秀的基金其基金經(jīng)理能力應(yīng)該也是很強的，但這并不代表基金業(yè)績就是由該基金經(jīng)理實現(xiàn)的，可能基金經(jīng)理在期間出現(xiàn)變更，所以優(yōu)秀的基金經(jīng)理最起碼來說不能頻繁跳槽或者頻繁更換管理基金。而且對于主動型基金經(jīng)理而言，需要基金經(jīng)理時刻注意市場動向，擇股、擇時、避開雷區(qū)，非?？简灮鸾?jīng)理的能力，也非常耗費精力，所以主動型基金經(jīng)理旗下的基金不能多，最好越少越好。

以上僅為主動型基金和增強型基金不包括被動型基金，而被動型基金只要跟蹤誤差小、費率低就算是優(yōu)秀的基金。